文档介绍：第1章. 客户风险预警方案

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信息发布疝公司部
客户信息关联信息贷款信息
客户信息视图
其他部门
/ 预警监控规则预警'模型预警）
零售部
关联集团管理多维主题分析
风险客户
些集团可以是系统后台自动生成的集团，也可以是行内现有的集团。
集团基本信息
该功能提供了对定位到的集团从其详细状况入手进行深入分析的一种方法集团详细信息的来源依托于行内的详细数据以及业务人员对该集团信息的补充和维护的数据，从中可以清晰地了解到该集团的主营业务、核心企业、供应商、销售商、管理模式、主办行等信息，为用户呈现了该集团的整体概貌视图。
集团关系信息
该功能是把集团成员及关系信息采用一种图谱展现技术图形化的呈现给用户，用户通过它可以清晰的看到集团成员的关系和关系的类型以及关系比例等，同时也可以通过图谱了解到集团成员的状态，如违约、不良、逾期等等，另外也可以了解到集团内的成员在同业中的状态信息。最后集团成员的具体信息通过表格的方式展现，包括的成员的授信额度、五级贷款分类金额等。
集团差异分析
该功能是以集团关系图谱为基础，依托于行内及同业的关系，利用钻取分析的方法，提供与用户动态交互的分析模式，可以查看集团内每个成员的近亲以及远亲等各种血脉关系，直至分析到再无血缘关系为止。用户利用分析的结果可以对集团的成员进行维护，对集团的关联风险进行发现和披露，对集团整体的信贷营销提供帮助。
集团差异结果
集团差异分析提供了动态交互分析的方法，而集团差异结果提供了一种由系统根据一定的规则自动发现对集团维护和风险发现有价值的集团外成员。这些差异成员基本都具有鲜明的可以纳入集团管理中的特征，是集团成员维护和营销的强有力的依据。这些差异成员都具有如下几种特征：＜1）与集团内成员是同一法人控制企业＜2）为集团内企业提供担保（3＞与集团内成员出现互保（4＞差异成员的法人与集团内企业法人是配偶关系（5＞控制集团内某企业比例达到
50%以上
集团担保分析
该功能提供了从担保的角度对集团的风险信息进行分析，包括集团内成员之间的担保状况，集团对外部企业的担保状况以及集团对集团的担保状况。采用的是图谱与表格共存的分析方法。揭示了集团内外的担保的状况，如担保金额，担保起始日期等，暴露了互保风险、循环担保风险，担保过度等风险，使
之集团的风险管理从担保的角度更趋完善。
集团演变分析
该功能提供了集团按时间演变的变化过程，包括成员的历史变化＜如成员进入、退出时间、进入的方式等），以及集团指标的历史变化趋势＜如集团的不良贷款变化、授信额度变化、贷款余额变化、拨备金额变化，欠息金额变化等）等，从中可以清晰了解该集团从诞生到成长直至消亡的整个随时间历史变化和迁移过程，使之集团的风险管理从历史变迁的角度更趋完善。
集团预警信息
该功能是对集团挖掘结果的基本风险信息进行展现，包括风险评分，排名，风险特征等，它是一种采用数学模型的手段发现集团的隐含风险，使之集团的风险管理从更深层次的数学和统计角度更趋完善。

. 设计路线
风险预警功能包括后台模型部分和系统前端应用部分，其中系统前端应用部分的设计目标是对关联集团和客户风险模型预测的