第三章 企业风险的识别和分析.ppt

文档介绍：第三章 企业风险的识别和分析
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常用的风险概率分布是正态分布，正态分布可以描述许多风险的概率分布，如交通事故、财产损失、加工制造的偏差等。除此之外，在风险评估中常用的理论概率分布如离散分布、等概率分布、阶梯形分布、三角形分布和对数正态分布等。
③主观概率。由于项目的一次性和独特性，不同项目的风险往往存在差别。因此，项目管理者在很多情况下要根据自己的经验，去测度项目风险事件发生的概率或概率分布，这样得到的项目风险概率被称为主观概率。主观概率的大小常常根据人们长期积累的经验、对项目活动及其有关风险事件的了解估计。
④风险事件后果的估计。风险事故造成的损失大小要从三个方面来衡量：风险损失的性质、风险损失范围的大小和风险损失的时间分布。
(2)定量风险评估
1)访谈
2)盈亏平衡分析
3)敏感性分析
4)决策树分析
5)非肯定型决策分析
风险管理活动流程图
补充知识： 项目开发的风险识别
在项目开发过程中，一般可以从下面几个方面进行识别：
项目组在项目经理指导下展开风险研讨，必要时吸纳项目相关人员（包括市场人员）参加，对项目开发计划的工作分解结构（WBS）中所有工作要素中可能存在的风险进行识别。
补充知识： 项目开发的风险识别
对风险的识别可以参照机构提供的风险数据库，对库中罗列的风险项，逐一研讨其在本项目中显含或隐含的可能性。
对项目风险的识别，还可以参考其他项目或当前项目的早期阶段中识别出来的或发生过的风险。
项目经理负责将识别出来的风险项记录在项目计划的风险估计的风险清单中。
风险大小
损失
概率（可能性）
风险增大
高度风险区
中度风险区
低度风险区
风险大小之人的风险态度
W（财富）
U（效用值）
风险喜好
风险中庸
风险厌恶
需求不明确，或需求分析缺陷，致使最终产品不符合（客户或市场）需要，导致项目目标偏离或在中途作重大变动，延误产品发布时间；
对项目工作量估计不足，造成工作不能按计划执行，甚至放弃计划性；
常见风险类型
客户要求急，开发时间短，加班加点，放松了对过程的控制，导致缺陷不能及时发现，产品性能未达到要求，给后面的产品实施和维护工作带来了较大的压力；
测试手段和时间不足，不能充分覆盖所有需求项，导致交付的产品有较多缺陷不能发现。
常见风险类型
分析风险
项目经理负责组织项目组成员对识别的风险项进行分析，评价风险发生的概率和影响度。必要时，可以邀请相关同行参与风险分析活动。
分析风险
项目经理组织项目组成员，结合项目管理经验和当前项目实际情况，确定各个风险项的影响估算情况。风险影响是反映风险严重性的一个重要指标，可以按这样的公式计算：风险影响 = 风险发生概率×影响度。
风险发生概率（P）：是指风险发生的可能性。其量化评价方法可按下表描述打分：
定性表示
定量表示
（P）
说明
很大
5
风险发生的可能性>80%
较大
4
风险发生的可能性60%至80%
一般
3
风险发生的可能性40%至60%
不大
2
风险发生的可能性20%至40%
很小
1
风险发生的可能性<20%
影响度（C）：是指当风险说明中所预料的结果发生时可能会对项目产生的影响，一旦风险发生而造成的损失，包括成本、进度等多种损失。其量化评价方法可按下表描述进行打分：
定性表示
定量表示（P）
说明
很严重
5
进度延误>30%，或成本超支>30%
严重
4
进度延误20%~30%，或成本超支20%~30%
一般
3
进度延误<20%，或成本超支<20%
不太严重
2
进度延误<10%，或成本超支<10%
不严重
1
进度延误<5%，或成本超支<5%
根据以上两个指标的打分情况，我们就可以按下表计算出风险影响量化的值，从而可以对风险进行优先级排序，其中表内的阴影部分表示风险影响比较大，应优先关注或处理。
风险影响
风险可能性
很大5
较大4
一般3
不大2
很小1
风险后果
很严重 5
25
20
15
10
5
严重 4
20
16
12
8
4
一般 3
15
12
9
6
3
不太严重 2
10
8
6
4
2
不严重 1
5
4
3
2
1
制定风险应对策略
接纳风险（Acceptance），可以承担风险后果，并为项目计划