文档介绍：第一章 金融, 资产管理及投资基金
理解金融及居民理财的关系：居民理财属于金融的组成局部
理解金融市场的分类和构成要素
按交易工具的期限分为：货币市场, 资本市场
按交易标的物分为：票据, 证券, 衍生工我国目前设立的那么为契约型基金。
一, 契约型基金
契约型基金由基金投资者, 基金管理人, 基金托管人之间所签署的基金合同而设立，基金投资者的权利主要表达在合同的条款上。
二, 公司型基金
公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司，基金投资者是公司的股东。
三, 契约性基金及公司型基金的区分(考试重点)。
(一)法律形式不同。
契约型基金不具有法人资格，而公司型基金具有法人资格。
(二)投资者的地位不同
契约型基金的投资者没有管理基金资产的权利;公司型基金的投资者可以通过股东大会享有管理基金的权利。由此可见，公司型基金的投资者的权利要大一些。
(三)基金营运依据不同。
契约型基金依据基金合同营运基金;公司型基金依据基金公司章程营运基金。
第四节 证券投资基金的运作方式
依据基金运作方式不同，可以将基金分为封闭式基金及开放式基金。
封闭式基金的概念：指基金规模在合同期限内固定不变，基金份额在交易所交易，基金持有人不得提前赎回。
开放式基金的概念：基金规模不固定，基金份额可以在合同规定的时间和场所进展申购, 赎回, 交易的一种交易方式。
封闭式基金及开放式基金的区分(考试重点)
1, 期限不同。封闭式基金有一个固定的存续期。我国证券投资基金法规定，封闭式基金期限应在5年以上，期满后可申请延期，目前我国的封闭式基金存续期限一般为15年。开放式基金一般无期限。
2, 规模限制不同。封闭式基金规模固定;开放式基金规模不固定。
3, 交易场所不同。封闭式基金在证券交易所上市交易;开放式基金可以在代销机构, 基金管理人等场所申购, 赎回，一般为场外交易方式。
4, 价格形成方式不同。封闭式基金价格主要受二级市场供求关系影响;开放式基金价格以基金份额净值为根底，不受市场供求关系影响。
5, 激励约束机制和投资策略不同。及封闭式基金相比，开放式基金向基金管理人供应了更好的激励约束机制。
第六节 基金业在金融体系中的地位及作用(驾驭)
一, 中小投资者拓宽了投资渠道
二, 优化金融构造，促进经济增长
三, 有利于证券市场的稳定和安康开展
四, 完善金融体系和社会保障体系
第三章 证劵投资基金的类型
第一节 证券投资基金分类概述
一, 证券投资基金分类的意义。
1, 对投资者来说，科学的分类有助于投资者加深对各种基金的相识及风险收益特征的把握，有助于投资者做出正确的投资选择及比拟。
2, 对基金管理公司来说，基金业绩的比拟应当在同一类别中进展才公允合理。
3, 对基金探讨评价机构来说，基金的分类那么是进展基金评价的根底。
4, 对监管部门来说，有利于实施有效的分类监管。
二, 基金分类的困难
2004年7月1日证券投资基金运作管理方法中，首次将我国的基金的类别分为股票基金, 债券基金, 混合基金, 货币市场基金等根本类型。
三, 基金分类(重要考点)
(一)依据运作方式不同，可以分为封闭式基金, 开放式基金。
(二)依据组织形式的不同，可以分为契约型基金, 公司型基金。
(三)依据投资对象不同，可分为股票基金, 债券基金, 货币市场基金, 混合基金等。
(四)依据投资目标不同，可分为成长型基金, 收入性基金和平衡性基金。
(五)依据投资理念的不同，可以分为主动型基金及被动型基金。
(六)依据募集方式不同，可分为公募基金和私募基金。
(七)依据基金的资金来源和用途的不同，可分为在岸基金和离岸基金。
(八)特殊类型基金
第四章 证券投资基金的监管
第一节 基金监管概述
一, 基金监管的概念
基金监管是指政府监管机构依法对基金市场，基金市场主体及其活动的基金监视及管理。
二, 基金监管体系：就是基金监管活动各要素及其相互间的关系，要素包含目标，体制，内容和方式。
二, 基金监管的目标
(一)爱护投资者及相关当事人的合法权益
(二)标准证券投资基金活动
(三)促进证券投资基金和资本市场的安康开展
三, 基金监管的原那么
(一)保障投资人利益原那么
(二)适度监管原那么
(三)高效监管原那么
(四