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一、Notableofcontentsentriesfound.
一、重要提示
尊敬的李先生：
您好！
您向**银行所提供的家庭根本信息、财务状况、低
购房后压力较大，致使清偿
还债能力
清偿率
260000/560000=%
60-70%
率偏低
略高于正常指标，应做相应
欠债率
300000/560000=%
<50%
下调
风险评估剖析
风险承受能力评分表
年纪
10分
8分
6分
4分
2分
客戶得分
总分50分，25岁以下者
50分，每多一岁少
1分，75岁以上者0
33
42
分
自营事
就业状况
公司主
佣金收入者
上班族
失业
6
业者
单薪有
家庭负担
未婚
双薪无儿女
双薪有儿女
单薪养三代
8
儿女
投資不动
房
置产状况
自宅无房贷
房贷<50％
无自宅
4
产
贷>50％
投资经验
10年以上
6～10年
2～5年
1年以內
无
4
有专业证
投資知识
财金专业
自修居心得
懂一些
一片空白
4
照
总分
68
风险态度评分表
忍受亏
10分
8分
6分
4分
2分
客戶得分
损%
不能容忍任何损失
0分，每增加1%加2分，可容忍>25％得50
5%
10
分
赚短线差
年现金收
抗通膨保
保本保
首要考虑
长久利得
6
价
益
值
息
预设停损
拥有待回
加码摊
认赔动作
过后停损
局部认赔
4
点
升
平
照旧过日
影响情绪
影响情绪
难以成
赔钱心理
学****经验
6
子
小
大
眠
最重要特
利润兼成
赢利性
利润性
流动性
平安性
8
性
長
防备工具
无
期货
股票
外汇
不动产
8
总分
42
经过对您的风险承受能力剖析和风险偏好剖析评估测试能够看
出，您的风险承受能力较强，风险偏好属于中度的范围，因此能够为
您介绍局部拥有一定风险，但利润颇高的产品。
四、理财目标剖析
家庭理财目标剖析
您在需求中提到希望在明年再购买一辆价值在15万左右的车，
以彻底实现两人轻松自在的“车房丁克生活〞，同时希望提早规划养
老生活，保障夫妻双方老了此后身体健康、吃喝不愁。联合以上您自
己提出的需要我认为您还需要进行相应的补充，作为特别前卫的丁克
家庭，您更应当重视您夫妻二人的保险保障以及旅游娱乐基金的储
备。以便您的“车房丁克生活〞更为丰富多彩。
家庭理财目标确定
根据以上剖析，我们对您理财的目标按重要性进行了排序：
1〕为您的家庭成立适合的保险保障。
2〕为您夫妻二人成立养老金。
3〕为您购买一辆十五万的车。
4〕对您的财产进行有效的投资，以便增加投资利润。
5〕为您积蓄适合的旅游娱乐基金。
五、理财假定
本方案是鉴于以下因素较为稳定的情况下设计的：
1〕国内经济环境未有重要改变
2〕经济增长率，通货膨胀率，利率，汇率和税率较为稳定
3〕薪资增长水平，未来消费支出稳定
4〕无其他不可抗力和不可预示因素的重要不利影响等
5〕钱币型基金的长久投资年利润率为%
6〕股票型基金的长久投资年利润率为%
7〕债券型基金的长久投资年利润率为%