文档介绍：加强合规风险管理 培育良好合规文化
王 恒 摘要:目前,国内外银行业普遍重视和不断强化合规风险管理和合规文化建设。国内银行业在有效控制各类风险的管理机制和培育合规文化方面还存在较大差距。应着力改进内部机构组织构架,加快制度体系建加强合规风险管理 培育良好合规文化
王 恒 摘要:目前,国内外银行业普遍重视和不断强化合规风险管理和合规文化建设。国内银行业在有效控制各类风险的管理机制和培育合规文化方面还存在较大差距。应着力改进内部机构组织构架,加快制度体系建设,加强外部监管的持续推动,强化合规风险管理,做好培育良好合规文化的基础性工作,尽早实现中国银行业在合规理念、合规文化和合规风险管理机制建设等方面与国际先进银行接轨。
关键词:金融监管;风险管理;合规文化
中图分类号:
文献标识码:B
文章编号:1007―4392(2007)09―0050―02
一、合规风险及合规文化的概念
通俗的理解合规即符合规范,包括两个方面:一是从银行本体上讲,其核心价值理念及经营管理的一切制度、标准和程序必须符合控制经营风险和外部监管的要求;二是从形式上讲,是银行核心价值理念及内部各项规章制度与外部监管要求相契合、相一致的动态过程。
巴塞尔银行业监管委员会发表的《合规和银行的合规职能》手册将合规风险定义为“银行由于未能遵守适用于银行业务活动的法律、法规、条例、相关自律组织标准、行为规范而导致的法律和监管制裁、重大财务损失或声誉损失的风险”。
合规文化是合规管理的最高境界,合规文化的核心是法制监管的文化,即银行依法经营,政府依法监管。培育良好的合规文化,就是要建立一个良好的法制监管环境和普遍的合规意识,这既是政府和银监部门的职责,也是银行同业以及广大客户共同努力的方向和结果。
二、加强合规风险管理和培育合规文化是银行业发展的必然要求
(一)合规管理作为一项核心的风险管理活动,是当前银行业有效控制各类风险的重要手段
2006年12月11日,中国银行业已全面对外开放,而天津滨海新区作为全国综合配套改革试验区,鼓励在金融改革和创新方面先行先试。在挑战和机遇面前,全面加强合规风险管理与合规文化建设,提高经营管理的有效性,既是行业监管部门监管的需要,也是银行业努力追求的目标。
(二)强化合规风险管理是商业银行股份制改革顺利推进的基础保障
商业银行股份制改革的核心就是完善公司治理结构,建立健全自我约束、自我控制的经营管理机制。完善公司治理、加强内部控制和合规管理建设是有机统一的整体,同时只有真正落实银监会关于《商业银行合规风险管理指引》的各项要求,建立健全完善的合规风险管理体系,切实消除内部控制中的各种隐患,有效杜绝各类违规问题发生,才能赢得政府、投资者和社会各界对农行股份制改革发展的信心,促进股改顺利实现。同时,合规文化是企业文化的重要组成部分,它决定着企业、团队和员工的具体行为,营造良好的合规文化环境,强化全员合规意识,将使合规成为一种竞争优势。
(三)合规风险管理是注重发展质量、保证安全经营的最基本要求,也是提升内控能力的有效保证
只有各项业务发展的每个环节都能做到合规,