文档介绍:银行内控及案防自查报告计划及整改措施
银行内控及案防自查报告计划及整改措施
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银行内控及案防自查报告计划及整改措施
银行内控和案防自查报告与整改措施
一、存在的主要问题及原因
一是思想失防。少数领导与银行内控及案防自查报告计划及整改措施
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银行内控及案防自查报告计划及整改措施
银行内控和案防自查报告与整改措施
一、存在的主要问题及原因
一是思想失防。少数领导与员工,忙于存贷业务、无视内控内管,业务经营抓得多、抓得细、抓得实,案防工
作抓得少、抓得粗、抓得虚,且认为有了制度就可以抓好案防,还有局部员工和高管认为低头不见抬头见,你好我好大家都好,拉起架势搞监督似乎特别难为情,制约监督流于形式,订了制度束之高阁,在实际操作中,依然是凭经验、凭感情,我行我素,违规乱套。案件发现令几乎所有员工惊诧:这个地方怎么也出问题?
二是制度失灵。虽然根据上级有关规定制定了严格的管理制度,各行也按规定与有关责任人签订了责任书,但实际上,少数行对制度执行没有落实到行动上,我行我素。如,岗位轮换和强制休假制度执未能完全执行。局部网点均未解决电视监控问题。
三是监督失效。一是领导责任不到位。局部行没有严格履行对案防工作的领导责任,没有按规定每月对辖内内
控工作进行一次全面检查。二是监督责任不到位。
二、整改措施及努力方向
( 一) 严格责任追究。签订案防责任状,
明确负责人为案防第一责任人 ,履行教育职责、管理职
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责、 监督职责、检查职责、奖惩职责,经济上风险抵押、
管理上一票否决。
(二) 强化规章制度。对经营管理工作规程进行统
一与细化,明确管理责任人及责任,组织制定各岗位的操作
规程和考核暂行方法, 使每项工作、每个时点均有规可依。
(三) 突出案防重点。一是管员工,控制风险源。
对员工管理做到严把聘用关、管理关、教育关、奖惩关,构
筑起案防长城,对重点人物进行重点盯防,进行风险预警,
严控风险源。二是管机构,控制风