文档介绍：银行内控合规自查报告及整治措施

　　今年以来，XX市XX区联社坚持“标本兼治、重在治本”的原则，紧紧抓住“制度、实行、监督”三个环节，以制度实行年活动为载体，从全面构建合规风险管理体系入手，狠抓“五个到位”，进一步夯实做好合规经营、，进一步加深对制度的理解和再结识。
　　四是运用鼓励机制，检查学****效果。10月中旬，采用自下而上层层选拔的措施，各信用社和联社机关推荐XX名职工进行了合规知识竞赛;11月下旬，组织全辖XXX名职工分岗位参与省联社的制度学****考试，考试成绩和职工目的责任考核和来年的岗位聘任挂钩，考试及格率达99%。
　　三、强化基本管理，岗位责任制贯彻到位
　　加强基本管理，规范临柜操作，是提高工作效率、减少差错、防备事故案件的永恒专项。年初，针对我区部分营业网点一线岗位人员严重局限性、规章制度难以贯彻实行的严峻现实。
　　联社一是本着精简、效能的原则，根据用工制度改革方案，综合全辖机构网点的经营规模、服务对象、业务量等因素，合理拟定岗位编制XXX个，撤并低效网点XX个。
　　二是面向社会，招贤聚才。公开聘任大、中专毕业生XX名为短期合同工，委托省联社招收计算机、法律、财务审计等专业技术人才XX人，通过岗前培训，所有充实到一线岗位，一定限度上缓和了人员紧缺和内控贯彻难的矛盾。
　　三是联社将《商业银行合规风险管理指引》的规定，设立合规风险管理部门或合规风险管理岗，制定合规风险部门职责和岗位职责。
　　四是打造“环节银行”。由稽核监察保卫部牵头，财务、信贷、人事、办公室等部门通力配合，重新制定了会计、出纳、信贷等岗位职责，根据“一项业务一本手册、一种环节一项制度、一种岗位一套规定”的规定，细化了每一笔业务的操作环节，防备违规操作，切实做到了有章可循。
　　四、狠抓制度实行，监督检查到位区联社一是抓自查。制定了《XX区农村信用社联合社合规经营、合规操作自查工作实行方案》，对自查工作的指引思想、工作目的和总体规定进行了明确，在全区信用社全面开展合规经营、合规操作自查工作。并对照-各项现场检查发现的核心问题，疏理了4个方面16个类型的问题，以文献形式印发各社，连同XX省银监局《-对XX省农村信用社各项现场检查发现的核心问题》、《省联社成立以来多种检查发现的核心问题》一并转发各社对照开展自查。各社也将辖内各营业机构自6月25日以来接受银监部门、省联社XX办事处、区联社及自查中发现的各类问题，梳理成条,分类整顿，印发给每一位职工，逐个整治。
　　二是抓专项检查。前后开展了上年度会计决算真实性、重空凭证管理、内控制度实行状况、贷款本息核对、财务收支，和合规经营、合规操作等专项检查，核心查找操作环节、管理环节漏洞和弊端，针对发现的问题，发出整治告知书XXX份，贯彻专人限期进行整治。
　　三是抓好稽核检查。联社稽核大队组建后，制定了《稽核大队管理措施》，实行分组划片包社，开展“突袭式”的检查，根据省联社提出稽核工作实行“序时稽核，业务全覆盖”的管理规定，已完毕对XX个网点的序时稽核，并对检查发现存在的问题发出了整治告知。同步，加强后续稽核，强化责任监督。对专项检查、现场稽核和序时稽核后的整治贯彻状况进行了复查，保证了稽核工作的严肃性。
　　四是抓账务会审，规范操作行为。各信用社按季将辖内分社的会计账务、重空使用、信贷资料进