文档介绍：2016 年内控知识网络考试试题库一、单选题 1. 李国华董事长在中国邮政储蓄银行 2016 年工作会议上讲到: “健全、有效的内控合规体系既是()和()的重点内容,也是一家现代商业银行自身发展的内在需要。”监管要求、投资者关注 B. 内控评价、投资者关注 C. 监管要求、内控评价 D. 经营管理、监管要求答案:A 2. 李国华董事长在听取案防工作汇报后的讲话中提到: “对于案件和严重违规问题,一定要从重、从严处理,要坚持()法则震慑他人,警示大家。” B. 热炉 C. 丛林 D. 海因里希答案: B 3. 根据《企业内部控制基本规范》, ()是指企业对建立与实施内部控制的情况进行常规、持续的监督检查。 A. 外部监督 B. 内部控制监督 C. 日常监督 D. 专项监督答案: C 4. 各级机构合规负责人是指合规管理工作( )和合规部门负责人。 A. 管理员 B. 检查员 C. 主管行领导 D. 行领导答案: C 5. 以下职责不属于各级法律与合规部应履行的职责是( )。 A. 向董事会或其授权的委员会提交合规管理报告,供董事会评价高级管理层合规管理的有效性 B. 协助高级管理层制定合规管理制度,设计并实施合规风险识别、评估、缓释、报告流程 C. 参与新机构、新产品、新业务、新服务研发,提供必要的合规支持 D. 就合规风险事件向业务部门提供合规风险缓释意见,跟踪和评估合规风险的缓释情况答案: A 6. 我行建立违规积分制度,对经营管理过程中发现的各类违规行为按照( )进行积分管理,并根据积分情况对相关责任人员进行责任追究和处理。 A. 统一标准 B. 上级要求 C. 监管标准 D. 检查要求答案: A 7.( )对本行经营活动的合规性负最终责任。 A. 各级法律与合规部门 B. 高级管理层 C. 监事会 D. 董事会答案: D 8. 以下不属于高级管理层应履行的内部控制职责是( )。 A. 制定系统化的制度、流程和方法,采取相应的风险控制措施 B. 负责明确设定可接受的风险水平 C. 负责建立和完善内部组织机构,保证内部控制的各项职责得到有效履行 D. 负责组织对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估答案: B 9. 客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后,应至少保存()年。 答案: B 10. 各级案件防控工作领导小组负责统筹管理全行案件风险排查工作, ()作为案件防控工作领导小组办公室。 A. 安全保卫部门 B. 法律合规部门 C. 风险管理部门 D. 办公室答案: B 11. 商业银行在中华人民共和国境内设立分支机构,应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额。拨付各分支机构营运资金额的总和,不得超过总行资本金总额的( )。 % % % % 答案: D 12. 商业银行及其分支机构自取得营业执照之日起无正当理由超过( )未开业的,或者开业后自行停业连续( )以上的,由国务院银行业监督管理机构吊销其经营许可证,并予以公告。 A. 3个月、6个月 B. 6个月、6个月 C. 6个月、 1 2个月 D. 3个月、12个月答案: B 13. 商业银行应当明确重要岗位,并制定重要岗位的内部控制要求,对重要岗位实行()制度。 A. 轮岗 B. 强制休假 C. 轮岗和强制休假 D. 轮岗或强制休假答案: D 14. 商业银行应当制定规范员工行为的相关制度,明确对员工的()规定,加强对员工行为的监督和排查。 A. 允许性 B. 选择性 C. 可为性 D. 禁止性答案: D 15. 商业银行应当根据业务经营和风险状况确定内部控制评价的频率,至少() 。 A. 每半年一次 B. 每年一次 C. 每季度一次 D. 每月一次答案: B 16. 商业银行应当建立健全外包管理制度,明确外包管理组织架构和管理职责,并至少()开展全面的外包业务风险评估。 A. 每半年一次 B. 每年一次 C. 每季度一次 D. 每月一次答案: B 17. 根据《商业银行合规风险管理指引》规定,商业银行应当确立全员主动合规、()等合规理念。 A. 合规至上 B. 合规创造价值 C. 合规与发展并行不悖 D. 合规人人有责答案: B 18. 商业银行在合规负责人离任后的()个工作日内,向银监会报告离任原因等有关情况。 答案: D 19. 内部控制检查监督部门的工作资料,包括内部控制检查监督工作报告、工作底稿及相关资料,保存时间不少于()年。 答案: D 20. 自助设备保险箱钥匙和密码应() 。 A. 分人管理,单线传递 B. 统筹管理,双线传递 C. 分人管理,双线传递 D. 统筹管理,单线传递答案: