文档介绍：理财基础真题
，人从出生到死亡会经历婴儿、童年、少年、青年、中年和老年阶段，结合不同的阶段制定理财规划非常必要，一般而言理财规
划的重要时期是指( )。
(A)
婴
儿、
里
年、
少
年
(B理财基础真题
，人从出生到死亡会经历婴儿、童年、少年、青年、中年和老年阶段，结合不同的阶段制定理财规划非常必要，一般而言理财规
划的重要时期是指( )。
(A)
婴
儿、
里
年、
少
年
(B)童年、
少年、
青年
(C)
少
年、
青
年、
中
年
(D)青年、
中年、
老年
、不同的家庭模型
相结合才能产生最佳的实践效果。王老先生即将
退休，他的理财规划重点应该是()o
现金规划 (B)消费支出规划
投资规划
(D)子女教育规划 (E)退休养老规划
3.、人生的目标多种多样，就一般意义上，
理财规划
的最终目标是要达到( )
(A) 财务独
(B )财务安全
(C) 财务自
主
(D)财务自由
4、客户周先生希望实现财产的增值，作为理财规划师
你应该为他主要进行( )的理财规划。
现金规划
风险管理与保险规划
投资规划
财产分配与传承规划
5、理财规划必须和不同的生命周期、不同的家庭模型
相结合才能产生最佳的实践效果，小张是一个刚刚走出打学校门的单身青年，他的理财规划重点应该是( )
现金规划
消费支出规划
投资规划
子女教育规划
退休养老规划
6、理财规划首先应该考虑的因素是风险，而非收益。
( )
7、在人的一生中，人们希望能够满足各个层次的需求:
人们在满足温饱的前提下，追求的是安全无虞；当基本的生活条件获得满足之后，则要求得到社会的尊重,
并进一步追求人生的最终目标一一（），而这一
切，无不与理财密切相关。
（A）财务安全（B）财务
传承
（C）自我实现（D）财务
自由
8、理财的目的，就在于追求更加丰富多彩的人生；个
人理财的终极命题，，就是如何有效地安排个人有限的财务资源，实现其一生（）的最大化。
（A）生命满足感（B）投资
收入
（C）X资收入（D）财富
在整个理财规划中，（）规划居于十分重要的地
位，该规划是否科学合理将影响其他规划能否实现。
因此，做好该规划师理财回话的必备基础。
（A）投资规划（B）养老
保障
（C）教育保障（D）现金
保障
10、处于退休期阶段的老年家庭，理财规划师应为其
重点关注的理财规划包括：（）o
（A）风险管理规划（B）现金
规划
（C）投资规划（D）财产
传承规划
（E）消费支出规划
11、个人理财规划要解决的首要问题是（）。
（A）财务预算（B）收支相抵
（C）财务安全（D）财务自由
12、在表示收入与支出的坐标轴中，当（）位
于支出线的上方时，我们说该客户实现了财务安全。
（A）总收入（B）投资收入
(C)工资收入 (D)其他收入
13、理财规划师进行任何理财规划前首先考虑和重点安排的目标是( )o
(A)投资规划 (B)养老保障
(C)教育保障 (D)现金保障
14、应对客户家族的亲友出现生产、生活、教育、疾
病等重大事件需要的紧急支援储备属于( )。
(A)日常生活覆盖储备 (B)意外现金储
备
(C)投资资金储备 (D)风险覆盖储
备
15、根据生命周期理论，将理财规划的重要时期进一
步细分，可以分为(
(A)单身期
事业形成期
(C)家庭与事业成长期
期(E)退休期
)°
家庭与退休前
)°
(B)提早规划(D)风险管理优
16、理财规划的原则包括(
(A)整体规划
现金保障优先
于追求收益
（E）消费、投资与收入相匹配
17、家庭与事业成长期指从结婚到新生儿诞生的这段时期，一般为］-3年。（）
18、考虑到家族观念对于中国人一直有着或多或少的影响，在理财中，（）的现金保障也包含了应对客户家族亲友出现生产、生活、教育、疾病等重大事件需要紧急支援的准备。
（A）日常生活覆盖储备（B）家
庭生活覆盖储备
（C）意外现金储备（D）医
疗现金储备
19、在生命周期理论中，（）时期的家庭成员不再增加，整个家庭成员年龄都在增长，经济收入增
加的同时花费也随之增加，生活已经基本稳定。
(B)
(A)家庭与事业形成期
家庭与事业成长期
(C)单身期 (D)
退休期
20、