客户实名制管理办法.ppt

文档介绍：客户实名制管理办法
责任单位和职责
福建省分公司客户实名制的管理由省公司客户服务管理部门负责；客户实名制的执行由各级出单机构负责；客户实名制的维护由省、市公司客户服务管理部门和各级出单机构共同负责。
省公司客户服务管理部门要设立客户客户实名制管理办法
责任单位和职责
福建省分公司客户实名制的管理由省公司客户服务管理部门负责；客户实名制的执行由各级出单机构负责；客户实名制的维护由省、市公司客户服务管理部门和各级出单机构共同负责。
省公司客户服务管理部门要设立客户资源管理岗，配备专门的客户资源管理岗位人员，专门负责客户实名制的管理工作。
地市级分公司客户服务管理部门要设立客户资源管理岗，负责客户实名制的管理、检查、指导和培训工作。
省公司客户服务管理部门客户实名制管理职责
（一）负责客户档案新增或修改的审批；
（二）负责客户档案的维护；
（三）负责所属分支机构客户实名制实施情况的检查、监督和考评；
（四）负责指导、培训下属分支机构客户实名制实施工作；
（五）负责落实总公司客户实名制实施的相关制度，并制定本省级分公司客户实名制相关规定。
地市级分公司客户服务管理部门客户实名制管理职责
（一）负责落实总公司及省级公司客户实名制实施的相关制度；
（二）负责对辖区内客户档案建立情况的监督、检查和考评；
（三）负责对各出单点出单岗人员的客户实名制的培训工作。
出单岗人员客户实名制职责
（一）负责对客户、业务人员提交的客户证件信息的审核，对不符合客户实名制要求的，要及时向客户及业务人员反馈，提出要求补充相关资料；
（二）负责客户的名称、证件类型、证件号码、联系电话、联系地址录入的完整性、规范性和真实性；
（三）根据客户实名制要求搜集并整理相关客户证件资料。
单位客户建档
出单岗人员提交建档申请时，须准确描述申请原因；并将建档所需相关资料以邮件或传真的形式发送至省公司客户服务管理部门
个人客户建档
由出单岗人员准确录入客户名称、证件类型、证件号码、中文地址和电话、手机。证件类型为二代身份证的，由系统自动校验号码的准确性和唯一性，校验通过后系统自动审核建档；证件类型为一代身份证、军官证、护照、港澳同胞证或返乡证的，由系统自动校验号码唯一性，校验通过后系统自动审核建档。
特殊情况处理
二代身份证号码和组织机构代码证确实真实、有效，但证件号码不符合业务系统校验规则时，按如下原则处理：
（一）二代身份证号码缩减成一代身份证号码建档（去年生日年份前两位和最后一位校验码），并将证件影印件传真至省公司客户服务管理部门留存；
（二）组织机构代码校验无法通过时，须向省公司客户资源管理岗人员申请新增档案，新增方式与其他单位客户档案申请方式相同。
客户档案修改
客户档案公共信息修改必须报省级分公司客户资源管理岗人员审核批准。公共信息包括：
客户档案修改
出单岗人员出单时必须核对客户的公共信息，发现客户档案的公共信息与客户提供的真实、有效证件不相符时或有遗漏时，由省级分公司审核修改。包括下列情况：
（一）客户档案库单位客户档案无组织机构代码时，但在客户投保时提供真实、有效的组织机构证，出单岗人员必须提交客户档案修改申请；
（二）客户档案库个人客户档案的证件为非二代身份证时，且客户在投保时提供真实、有效的二代身份证件时，出单岗人员必须提交客户档案修改申请。
客户档案修改
在修改客户档案公共信息时，出单岗人员须通过综合业务管理系统“单位客户代码申请”模块提交修改申请，在申请界面完整、准确录入客户信息，并在“联系方式（附言）”一栏准确描述申请原因，提交证件影印件。省级分公司客户资源管理岗人员在核对证件影印件无误后，直接修改客户档案公共信息，留存证件影印件备查。
客户档案的注销
出单岗人员发现“一户多档”或系统生成档案号不符合编码规则后，要及时提交注销归并申请，说明原因，由客户资源管理岗人员注销归并客户档案，客户档案注销申请提交方式与客户档案修改申请方式相同
业务系统操作
新增单位客户
修改注销单位/个人客户
联系方式（附言）中填写：错误类型，修改内容，注销原因，出单员联系电话
证件提交方式及客户档案号，填写不下部分，在证件影印件上注明。
证件提交方式
邮箱：(客户代码申请)
传真：[phone]
联系电话：[phone] 方惠颖
Thanks
培训结束
2022/6/25