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年保险销售2月工作总结
篇一：保险销售2月工作总结 一、分析一下我行保险代销工作的现状：
我个人认为:我行尚处于银行保险营销的初级阶段。为什么是初级阶段，而不是开展阶段或加速阶段呢?我们来分析一下我行现阶段的表现就知道保险说白了还是有钱的人才能买的产品，对穷人来说(也就是说最须要做保险投资的人)来说，由于没钱，保险只能是一种奢望。另外，保险是一项长期投资的产品，时间越长收益才能越高。作为短期投资者是不大可能成为保险公司的客户的。这是保险的本质确定的。
2、闲钱不多，但又贪图高收益的客户。有人说，这样的客户也不错啊，可以利用他的贪财心里，诱惑让他买保险。可是就是这样的客户退保率最高，给银行和保险公司造成的负面影响也最大。对待这样的客户，我们最忌讳的就是盲目夸张我们代销产品的收益，你极有可能会惹祸上身，并给建行带来麻烦。我建议你，接待这样的客户要慎重。
三、解决的方法：
目前，我国的城乡居民储蓄存款突破101亿元，而国家号召要大力开展干脆融资，其中，重点就提到了保险业务的拓展，说明：我国银行资金大量闲置，增加了银行的利息负担，增加了银行的经营风险。银行资源配置的实力还很低下，，要想从根本上提高银行资金的运用效率，代销保险业务是个重要手段。而代销保险业务又是实现银行利润最大化、增加网点中间业务收入的重要途径之一，并且保险还是代客理财的一个重要手段。作为建行的新兴业务产品和将来的中坚业务品种，我们只有切实提高网点代销保险业务的销售实力，促进代理保险费用收入快速增长，才能抢占市场份额，提高行业竞争力，这不管是长远规划还是近期要求都是急待解决的问题。对此，我谈谈个人的几点建议：
一、应提高网点员工代销保险业务的思想相识和工作踊跃性
提高网点员工代销保险业务的思想相识，首先应使网点员工在思想上充分相识到营销保险业务是利国、利民、兴行的优质业务品种。可以使客户获得较好的投资收益、意外保障和新的投资渠道;可以使银行网点获得低本钱、高收益的中间业务收入，增加效益;还可以使保险公司获得资金，使之投入到资本市场，促进国家经济旺盛。其次是应克制员工普遍存在的畏难心情。许多网点保险业务营销开展的不好的一个重要因素就是员工有畏难心情。应使员工要树立信念，银行精选的代理保险业务品种是针对银行客户的需求特殊推出的，首要的就是保障客户的利益;自己也应当喜爱上自己营销的产品。连自己都劝服不了的产品，如何去劝服别人。在做保险业务的时候，要给自己树立三心：即对自己营销的产品要有信念，对客户推销的时候要有耐性，对任务指标的完成要有决心。
二、应提高网点员工代销保险业务的营销实力和专业技能
在咱们网点前台保险营销的员工中，还普遍存在专业性不强，缺乏对自己要销售的保险险种的专业学问的理解和驾驭，营销手段单一，很难满意投保户需求的问题。因此我们要自觉进展保险专业学问的学习，这特别重要，因为保险代销业务在不久的将来将成为我们的主营业务之一，假如能很好的驾驭保险的销售技能和营销手段，无疑给我们自己的饭碗加上一道保险。并且你的个人收入也将会有天翻地覆的改变。另外还能从而幸免因为无知而造成的违规营销，还能完善我行的售后效劳功能，将银行柜台变成保险公司的前台，使客户真正享受到银行特有的增值效劳。
娴熟驾驭dcc业务的操作技能，详细工作方法是：保险收据应视同重空凭证管理，实行现用现领的管理方式。并通过7002和7003内部帐户记帐，在内部帐保险户中进展领入和支出。客户的投保现金入柜员尾箱，并挂入3140的保险费科目。再由储蓄柜员发起，会计人员记帐，通过同城交换系统转入到保险公司帐户。并随时登记《保险销售登记簿》以便备查，《登记簿》的必备要素：序号、日期、保险单号、保险收据号、销售金额、份数、险种、保户姓名、联系电话、住址及备注等11项内容。并且遵照代理保险的单位不同，可分别做帐。
三、应加大传播力度，解决销售手法单一的不利局面
俗话说：酒香还怕巷子深那，何况此时此刻人们的保险意识薄弱，不加大传播力度，希望客户主动找你买保险，明显不现实。并且保险也不是你跟客户一说，客户就都立马掏