文档介绍：2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答
案）
姓名： 考号：
题号 -' 二 三 总分
得分
评卷人 得分
_、单选题
小华月投资1万元，报酬率为6%, 10年后累计多少元钱
年宜。
]/2
1/3
祀
牺
以下对股票和债券特征的比较，其中不正确的是
股票的期限是不确定的，债券通常有确定的到期日
普通股票所有者可以参与公司决策，债券持有者则通常无此权利
股票不具有偿还性，而债券到期时发行人必须偿还债券本息
股票和债券都是权益证券
以下费用中，属于基金的运作费用是（D）。
认购费
申购费
赎回费
托管费
衡量债券持有人按自己的需要和市场世界状况灵活地转让债券的难易程度的指标是（C）
偿还性
收益性
流动性
安全性
商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先 约定的投资计划和方式进投资与资产管理的业务活动是。A
综合理财服务
理财顾问服务
财务顾问服务
资投顾问服务
邮储银行的公司客户是指与我行发生业务关系的各企事业单位及政府机关，其中以
（A ）为主。
企业单位
政府机关
事业单位
国有企业
（）是客户经理日常客户关系维护实践中最常见、运用最为广泛的方法。
情感维护
上门维护
顾问式维护
超值维护
客户如果对这些产品不太了解，就不容易接受它们，客户经理可以使用（），将银行 产品“实证”化。
现场演练法
直接请求法
优惠诱导法
投石问路法
如果客户此次不打算办理业务，也不要灰心，可以（）。
放弃这个客户
营销其他客户
与客户约定下次拜访的时间
改天再来
日日升人民币理财产品在机构客户赎回时有（）金额的上限控制
100 万
1000 万
2000 万
3000 万
商业银行只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品，属于 什么原则？（）
风险稳健原则
合规性原则
风险匹配原则
审慎性原则
在理财生涯规划中，子女高等教育基金和退休基金的筹措属于（）。
短期理财目标
中期理财目标
长期理财目标
永久理财目标
我行第一只灵活期限滚动发售的人民币理财产品是
财富日日升
财富鑫鑫向荣
财富月月升
金苹果系列
CPI上涨了 5%,则债券投资者承担的风险是
价格风险
再投资风险
通货膨胀风险
违约风险
下列对货币市场的特征的描述正确的是
风险性低，收益高
收益高，安全性也高
流动性低，安全性也低
风险性低，流动性高
下列哪个理财产品可以看作是债券与期权的结合
国债
认股权证
可转换公司债券
期货期权
下列话术采用了最后时限法的是（）。
早些办理就早些获得收益。
您正好赶上我们活动期，过了这个活动期，就没有礼品赠送了。
您是选择定投基金A还是基金B ?
这两个产品都是免申购和赎回手续费的，您要不要看看？
我行从事产品的研发、卖点分析、市场定位、推广方案策划等工作，提供业务支撑的 管理人员是（）。
客户经理
产品经理
大堂经理
营销项目团队
截止2011年末，我行客户经理队伍已近（）人。
1万
2万
3万
4万
与客户确认来访前，如果正是客户较为繁忙的时间，也可以通过（）简要说明来意。
电话
信件
短信
拜访
客户经理争取某个团体或主管部门的同意，由它们向其所属单位推介银行的产品与服 务，这种方法是（）。
逐户确定法
客户自我推介法
拓展熟识人群法
群体介绍法
2011年，我行共计发行（）期外汇理财产品
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甲是一名公务员，未婚，有3年的股票投资经验，因担心在投资过程中赔钱而影响工 作，目前只将钱存入银行；是一名个体工商户，有一女儿正在上幼儿园，一年前开始炒 股，对于股市的大涨大落，乙并不是很在意。关于甲、
乙的风险承受能力和风险容忍态度，下列说法正确的是（）。
甲的风险承受能力高于乙，风险容忍态度高于乙
甲的风险承受能力低于乙，风险容忍态度高于乙
甲的风险承受能力低于乙，风险容忍态度低于乙
甲的风险承受能力高于乙，风险容忍态度低于乙
理财产品宣传材料应当在醒目位置提示客户（）
投资须谨慎
理财非存款
不保证收益
产品有风险
信托的基本职能是（）
财产管理
融通资金
中介服务
社会投资
我行“创富”系类产品的投资范围为（）的金融工具。
高风险、低收益
低风险、低收益
高风险、高收益
低风险、高收益
关于我行代理贵金属业务优势的说法错误的是：（）
交易渠道多样和手续费低都是我行的优势
具备夜市交易是属于我行的独有优势
客户可通过柜面、理财规划系统、个人网