文档介绍：2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答
案）
姓名： 考号：
题号 -' 二 三 总分
得分
评卷人 得分
_、单选题
对于比较优柔寡断的客户，客户经理可以使用（）。
双选促成法
欲擒故纵法
循循善诱法
直接=国债本金X分档利率归65X实际持有天数
客户如果对这些产品不太了解，就不容易接受它们，客户经理可以使用（），将银行 产品“实证”化。
现场演练法
直接请求法
优惠诱导法
投石问路法
如果客户此次不打算办理业务，也不要灰心，可以（）。
放弃这个客户
营销其他客户
与客户约定下次拜访的时间
改天再来
可行性研究是通过前期对市场、技术、风险等多方面的科学论证，是衡量营销能否获 取最佳（）的有效方法。
社会效益
经济效益
品牌效益
形象效益
理财经理的（）对外币理财业务的发展具有十分重要的影响
专业能力
沟通能力
服务水平
A 和 C
日日升人民币理财产品在机构客户赎回时有（）金额的上限控制
100 万
1000 万
2000 万
3000万
我行针对高净值的个人及机构客户发行的人民币理财产品是（）
代销信托系列
财富债券系列
财富御享系列
金苹果系列
小华月投资1万元，报酬率为6%, 10年后累计多少元钱
李氏夫妇目前都是50岁左右，有一儿子在读大学;拥有各类型态的积蓄共40万元;夫妇 俩准备65岁时退休。则根生命周期理论，理财客户经理给出的以下理财分析和建议不恰当 的是
李氏夫妇的支出减少，收入不变，财务比较自由
李氏夫妇应将全部积蓄投资于收益稳定的银行定期存款，为将来养老做准备
李氏夫妇应当利用共同基金、人寿保险等工具为退休生活做好充分的准备
低风险股票、高信用等级的债券依然可以作为李氏夫妇的投资选择
下列话术采用了最后时限法的是（）。
早些办理就早些获得收益。
您正好赶上我们活动期，过了这个活动期，就没有礼品赠送了。
您是选择定投基金A还是基金B ?
这两个产品都是免申购和赎回手续费的，您要不要看看？
请判断：“X先生，既然您对这个产品这么感兴趣，我看您可以先填一下这张申请单 To ”属于（）促成方法。
快刀斩麻法
双选促成法
建议尝试法
直接请求法
信托的基本职能是（）
财产管理
融通资金
中介服务
社会投资
下列组织不能作为货币资金供方或需方而参与金融市场交易的是
中央银行
财政部
证监会
私营企业
截至2012年5月31日，我行共有基金客户（）户。
271万
371 万
471 万
571 万
若理财客户的投资目标是获得较稳定的但是超过银行存款的收益，则以下哪个投资工 具最适合他（她）
债券
股票
股指期货
认股权证
关于宏观经济状况对个人理财策略的影响描述中，不正确的有
在经济增长比较快时，个人和家庭应考虑买入对周期波动比较敏感的行业资产
在经济扩张阶段，特别是成长性、高投机性股票价值表现良好
当经济处于景气周期时，个人和家庭应考虑增持固定收益类产品
当经济衰退时，企业亏损，股票的收益和价值显著下降,可能引发熊市
现年45岁的李先生决定自今年起每年过生日时将10000元存入银行直到60岁退休;假 定存款的利率是3%并保持变，则退休时李先生将拥有多少的银行存款可用于退休养老之用
191569元
192213 元
191012 元
192567 元
下列理财产品不能用来保本的是（）
国债
股票市场基金
货币市场基金
央行票据
范
客户经理在职期间应签订（），对自身所掌握的一切信息保密，不得私自查询及泄露各类 信息资料。
合同
责任书
保密协议
保证
一般来说，送礼品应该有明确的目的性，需要根据不同的（）选择礼品。
馈赠目的
礼品价格
身份地位
送礼场合
在促成营销的话术中，用暗示启发的手法点明产品优势、亮点，只要客户表示赞同就 达到促成目的的方法是（）。
暗示启发法
利益促成法
最后时限法
逆转法
对于（），要以更积极的态度、投入更多的精力和时间，分析客户对银行产品需求， 研究如何能够为客户提供更有
价值产品
所有客户
普通客户
高价值客户
低价值客户
在沟通的过程中，如果发现你的客户有如下特征：看书时坐立不安，难以专心听讲， 喜欢实地感触学****则下列通方法中，（）更为有效。
反复说明内容
注重图表与照片显示
提供口语指示
提供实际操作的演练
投资者赎回本理财计划时，银行于赎回确认日后（）将本金与理财收益划转至投资者 指定账户，逢