文档介绍：2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答
案）
姓名： 考号：
题号 -' 二 三 总分
得分
评卷人 得分
_、单选题
国债正常营业时间为（）（发行文件中有明确时间规定的除外）
8： 30-17： 30
8： 0构客户赎回时有（）金额的上限控制
100 万
1000 万
2000 万
3000 万
商业银行应当向销售人员提供每年不少于（）小时的培训
10
20
15
25
国债质押贷款是指个人客户以其在我行持有的（）国债作质押，从我行取得人民币贷 款的业务。
未到期
已到期
全部
以上均错
下列有关保证收益型理财计划，描述不正确的有。
商业银行使用保证收益理财计划附加条件所产生的风险由客户承担
在固定收益理财计划中，由于资金运营得当，超过固定收益部分的收益归商业银行所有
最低收益理财计划是银行向客户支付最低收益,产生超出最低收益的部分由银行和客户按 合同约定分配
在最低收益理财计划中，最低收益水平是以同期的银行定期存款利率为下限的
李氏夫妇目前都是50岁左右，有一儿子在读大学;拥有各类型态的积蓄共40万元;夫妇 俩准备65岁时退休。则根生命周期理论，理财客户经理给出的以下理财分析和建议不恰当 的是
李氏夫妇的支出减少，收入不变，财务比较自由
李氏夫妇应将全部积蓄投资于收益稳定的银行定期存款，为将来养老做准备
李氏夫妇应当利用共同基金、人寿保险等工具为退休生活做好充分的准备
低风险股票、高信用等级的债券依然可以作为李氏夫妇的投资选择
当股票价格波动幅度非常大时，下列哪个期权投资策略的获利可能性高
买入看涨期权和买入看跌期权
卖出看涨期权和卖出看跌期权
卖出看涨期权和买入看跌期权
买入看涨期权和卖出开跌期权
下列对货币市场的特征的描述正确的是
风险性低，收益高
收益高，安全性也高
流动性低，安全性也低
风险性低，流动性高
对于大客户一定要进行（）研究，小客户则可以视情况省略。
可行性
需求
价值
流失
甲是一名公务员，未婚，有3年的股票投资经验，因担心在投资过程中赔钱而影响工 作，目前只将钱存入银行；是一名个体工商户，有一女儿正在上幼儿园，一年前开始炒 股，对于股市的大涨大落，乙并不是很在意。关于甲、
风险容忍态度高于乙 风险容忍态度高于乙 风险容忍态度低于乙 风险容忍态度低于乙
乙的风险承受能力和风险容忍态度，下列说法正确的是（）。
甲的风险承受能力高于乙，
甲的风险承受能力低于乙，
甲的风险承受能力低于乙，
甲的风险承受能力高于乙，
财富鑫鑫向荣赎回日（）进行赎回确认。
次日
下一工作日
当日
两个工作日之内
金苹果理财产品目前可以定制的最短期限为（）天。
10 天
20 天
30 天
40 天
以下对银行承兑汇票的特征的论述，不正确的是
票据的主债务人是银行
票据以银行信用为基础，信用风险较低
可以拿票据到中央银行贴现，流动性较高
票据的收益率较高
（）是指客户经理可依据掌握的信息，对客户最基本的信息进行分类，便于日后地查 询或进行关联营销。
客户概况分析
客户需求分析
客户价值分析
客户流失分析
目前，各家银行的个人外汇理财产品实际上都是()
证券投资基金
衍生金融工具
结构性存款
浮动利率债券
银行仅仅保证客户本金安全，这样的结构性理财计划是()
保本保收益型产品
保本浮动收益型产品
非保本浮动收益型产品
以上皆错
下列对综合理财服务的理解，错误的选项是
综合理财服务中，银行可以让客户承担一部分风险
与理财顾问服务相比，综合理财服务更强调个性化
私人银行业务属于综合理财服务中的一种
私人银行业务不是个人理财业务
在沟通的过程中，如果发现你的客户有如下特征：看书时坐立不安，难以专心听讲， 喜欢实地感触学****则下列通方法中，()更为有效。
反复说明内容
注重图表与照片显示
提供口语指示
提供实际操作的演练
信托的基本职能是()
财产管理
融通资金
中介服务
社会投资
人生的不同阶段，需要应对的风险不同，保险需求也有所不同。通常来说，以下哪项 是错误的()。
婴幼儿时期，孩子是家里的掌上明珠，应考虑孩子的健康保障和家庭经济责任；
年轻时候偏重家庭经济责任，一旦发生风险，相关保险可以为父母、配偶等提供部分经 济支持；
中年时候偏重子女教育储备和养老储备，同时对于健康保障的需求也逐步增加；
老年时候偏重养老、健康护理和财产传承等
不对个人理财业务造成影响的经济环境因素是
货币政策
消费者收入水平
通货膨胀
国际收支
对个人投资者而言，房地产投资的方式不包括
房地产购买
房地产租赁
房地产信托
购