文档介绍：公司银行开户业务经验
目 录
一、银行开户手续1
〔一〕人民币某某的开立1
〔二〕办理?外汇登记证?及外币资本金账户和外币结算账户开立2
二、外债的借入流程3
三、人民币结算方式及付款时间明细表4
四、外币结算方式5
五证；
7〕企业公章；
8〕除上述材料外，视情况要求补充的其他材料。
〔以上材料除第1、7项外，需带原件及复印件，复印件应加盖企业公章，确认与原件内容一致，验后返复原件，同时留存复印件。〕
2、办理资本金某某需要的资料：
1〕书面申请〔包括企业根本情况、开户原因、拟开户银行等内容并加盖公章〕；
2〕企业公章；
3〕外汇登记证；
4〕除上述材料外，视情况要求补充的其他材料。
〔以上材料除第1、2项外，需带原件及复印件，复印件应加盖企业公章，确认与原件内容一致，管理部验后返复原件，同时留存复印件。〕
办理完毕，发给?国家外汇管理局资本工程外汇业务核准件?一式三份，并于7日内办理银行开户事宜。
3、办理外币结算某某需提供以下材料：
1〕开户申请〔包括企业根本情况、外汇收支范围、开户银行、某某币种、某某限额等并加盖公章〕；
2〕企业公章；
3〕外汇登记证；
4〕经常工程外汇收入证明；
5〕除上述材料外，视情况要求补充的其他材料。
〔以上材料除第1、2项外，需带原件及复印件，复印件应加盖企业公章，确认与原件内容一致，管理部验后返复原件，同时留存复印件。〕外币某某
4、外币资本金某某结汇需要准备的资料
外汇登记证；
营业执照；
业务合同；
资本金结汇，外汇管理局已经授权银行直接办理，不再需要专门审批，通常两个工作日内即可完成。
5、外债专用某某的结汇
外汇登记证；
营业执照；
业务合同；
外汇管理局的结汇核准件；
获取外汇管理局的结汇核准件需要审批，通常需要两个工作日的时间。
二、外债的借入流程
1．根据合同和章程缴足资本〔对此要求不是特别严格，单方缴足，未缴方只要不超过缴付期，就可以申借外债〕
2．签订外债借用合同，合同根本条款应包括
借贷双方名称，法定注册地址；
借款金额及期限〔应有明确的截止日期〕；债务人借用一年期以上的中长期贷款，其中长期贷款的累计签约金额不得高于国家有关部门批准的总投资与注册资本的差额；
利率〔不得高于同期国际市场同类借款利率水平〕费用；
贷款用途〔如为循环贷款，须明确注明"循环"字样〕；
提款条款：需明确首次提款日；
还款条款：结息日；本金还款方案；其它条款〔如：提前还款条款〕；最终还款日；
其他条款：贷款合同签订后15日内需到外汇局办理外债登记手续；还本付息时需经外汇局核准；
陈述、保证及适用法律。
3．办理借入外债登记手续
，需提供如下材料：
外债登记申请〔债务人自行撰写并加盖公章，内容应包括债务人投资总额、注册资本等根本情况，以往外债借用及归还情况，已借入中长期外债累计发生额，本次债务主要情况，如金额、币种、期限、利率、用途等〕；
借款合同正本、副本〔如合同语言为外文的，应提供主要条款的中文译本并加盖债务人单位公章〕，
投资合同及公司章程原件及复印件；
会计师事务所为公司