文档介绍：外汇基础知识一、外汇基础知识外币&外汇?外汇是指以外币表示的可以用作国际清偿的支付手段和资产。包括: (1)外币现钞,包括纸币、铸币; (2)外币支付凭证或者支付工具,包括票据、银行存款凭证、银行卡等; (3)外币有价证券,包括债券、股票等; (4)特别提款权(5)其他外汇资产外币?外币是指本国货币以外的其他国家或地区的货币。是“外国货币”的简称外汇不等于外币外币不等于外汇 3 一、外汇基础知识外汇的分类?按照外汇进行兑换时的受限制程度,可分为自由兑换外汇有限自由兑换外汇记帐外汇 4 自由兑换外汇?自由兑换外汇,是指不需要外汇管理当局批准可以自由兑换成其他国家货币,或者是可以向第三者办理支付的外国货币及支付手段。?目前世界上有 50多种货币是可自由兑换货币,其中主要有美元、英镑、德国马克、日元、港币、瑞士法郎、新加坡元、加拿大元、澳大利亚元、丹麦克朗、挪威克朗、瑞典克朗、新西兰元等货币,以及用这些货币表示的汇票、支票、股票、债券等支付凭证和信用凭证,均为自由外汇。一、外汇基础知识外汇的分类有限自由兑换外汇?有限自由兑换外汇,则是指未经货币发行国批准,不能自由兑换成其他货币或对第三国进行支付的外汇。?国际货币基金组织规定凡对国际性经常往来的付款和资金转移有一定限制的货币均属于有限自由兑换货币。?世界上有一大半的国家货币属于有限自由兑换货币,包括人民币。一、外汇基础知识外汇的分类 6 记账外汇?有记账外汇,又称清算外汇或双边外汇,是指记账在双方指定银行账户上的外汇,不能兑换成其他货币,也不能对第三国进行支付。一、外汇基础知识外汇的分类 7 一、外汇基础知识外汇的代码和符号?为了提高外汇交易市场的运作效率,每种货币需要有标准代号和符号。这些代码是国际标准化组织( anization for Standardization )所规定的, 简称为 ISO 代号,由三个英文字母构成。下表为一些比较常用的 ISO 代号和符号。 GBP ￡英镑英国 CHF SF 瑞士法郎瑞士 SEK SKr 瑞典克朗瑞典 EUR €欧元欧元区 FRF FF 法国法郎法国 DEM DM 德国马克德国 JPY ￥日元日本 USD $ 美元美国 HKD HK$ 港元 Y RMB ￥人民币元中国 ISO 标准代码符号货币国家或地区 8 ?外币储蓄按存款账户的性质可分为现钞账户和现汇账户现钞账户在汇出境外和兑换***民币时都将比通过现汇账户办理增加一定的损失这是因为外币现钞不是中国流通的货币,需国内外汇指定银行将其送到国外进行买卖。在此过程中,经办行不仅要支付外币的保险费、运输费,还要损失利息以及承担一定的风险, 因此经办行要向客户收取一定的手续费。一、外汇基础知识现钞账户&现汇账户 9 购汇不取现一、外汇基础知识现钞账户&现汇账户现汇账户购汇取现现汇账户现钞账户持现存款现钞账户现汇账户境外汇入现汇账户目前银行系统保费扣款、付费只能是现汇账户汇户只能取钱、汇钱不能存钱 10 一、外汇基础知识现钞账户&现汇账户?将现钞通过银行汇出,经过前面所讲的审核程序后,在银行办理汇出手续,银行先要以现钞价买入你的现钞,再用现汇卖出价卖给你外汇,比如 10 月 28 日中国银行的现汇买入价是 1: ,但现钞买入价是 ,如果你在此日要将 100 美元现钞汇出,中行先用现钞买入价买入你的 100 美元,你的 100 美元变成了元人民币,然后中行再用现汇或现钞卖出价卖给你美元现汇,你的 100 美元就变成了 97 美元 35 美分。