文档介绍：2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答
案）
姓名： 考号：
题号 -' 二 三 总分
得分
评卷人 得分
_、单选题
超过（）未进行风险承受能力评估或发生可能影响自身风险承受能力情况的客户，再 次购买理财产品时，应的话术中，用暗示启发的手法点明产品优势、亮点，只要客户表示赞同就 达到促成目的的方法是（）。
暗示启发法
利益促成法
最后时限法
逆转法
当客户发出了成交信号，但是意图不确定，不显著，客户经理难以确定的时候，可以 通过设计提问来激发客户的应，根据客户的反应做出相应的回应，这是（）。
优惠诱导法
投石问路法
双选促成法
欲擒故纵法
范
道德风险是指客户经理在追求自身利益最大化时，做出有损于（）的行为。
国家利益
公众利益
社会利益
客户利益
请判断：“X先生，既然您对这个产品这么感兴趣，我看您可以先填一下这张申请单
To ”属于（）促成方法。
快刀斩麻法
双选促成法
建议尝试法
直接请求法
截止2011年末，我行客户经理队伍已近（）人。
1万
2万
3万
4万
（）也就是让客户先买一点、投资一点试用看看的方法。
双选促成法
欲擒故纵法
建议尝试法
直接请求法
对于大客户一定要进行（）研究，小客户则可以视情况省略。
可行性
需求
价值
流失
客户经理争取某个团体或主管部门的同意，由它们向其所属单位推介银行的产品与服 务，这种方法是（）。
逐户确定法
客户自我推介法
拓展熟识人群法
群体介绍法
财富鑫鑫向荣赎回日（）进行赎回确认。
次日
下一工作日
当日
两个工作日之内
我行“创富”系类产品的投资范围为（）的金融工具。
高风险、低收益
低风险、低收益
高风险、高收益
低风险、高收益
截至2012年5月31日，我行共有基金客户（）户。
271万
371 万
471 万
571 万
以下对银行承兑汇票的特征的论述，不正确的是
票据的主债务人是银行
票据以银行信用为基础，信用风险较低
可以拿票据到中央银行贴现，流动性较高
票据的收益率较高
下列有关投资的说法中，正确的是
经济繁荣时，应适当增持存款、债券，减少股票、房产等投资
经济繁荣时,增加长期储蓄和债券
经济繁荣时,增加长期储蓄和债券
经济衰退时,增加长期储蓄和债券
以下我行哪一种人民币理财产品可每个工作日申购赎回
金种子
金苹果
日日升
月月升
一般来说，送礼品应该有明确的目的性，需要根据不同的()选择礼品。
馈赠目的
礼品价格
身份地位
送礼场合
以下投资工具中，不属于固定收益投资工具的是
银行存款
普通股
公司债券
优先股
如果使用各种技巧均不能打动客户，客户经理不妨孤注一掷，使用()。
现场演练法
投石问路法
快刀斩麻法
直接请求法
()就是利用人们“怕买不到”的心理，人们常对越是得不到、买不到的东西，越想 得到它、买到它。
快刀斩麻法
欲擒故纵法
现场演练法
最后时限法
外汇期货买卖最少()合同
一个
五个
十个
一百个
我行理财产品的开发以（）为原则
收益
发展
客户资金安全
稳健
超过（）未进行风险承受能力评估或发生可能影响自身风险承受能力情况的客户，再 次购买理财产品时，应当在业银行网点或其网上银行完成风险承受能力评估
半年
8个月
3个月
一年
若客户甲将该笔20100203持有到期，资金帐户将收到的金额为为（）
11129
11119
11180
11102
以有形的物质财富及其相关利益为保险标的的一种保险是（）
财产损失保险
责任保险
信用与保证保险
意外医疗保险
外汇理财产品不包括以下产品
个人外汇买卖
个人外汇期权
个人外汇远期
黄金
不对个人理财业务造成影响的经济环境因素是
货币政策
消费者收入水平
通货膨胀
国际收支
下列不属于理财顾问服务的业务是
向客户投资建议
财务分析与规划
存款业务
个人投资产品推介
在用电话进行沟通的时候，一般应该把时间控制在（）分钟以内。
15
10
5
3
（）是指客户经理可依据掌握的信息，对客户最基本的信息进行分类，便于日后地查 询或进行关联营销。
客户概况分析
客户需求分析
客户价值分析
客户流失分析
范
客户经理在职期间应签订（），对自身所掌握的一切信息保密，不得私自查询及泄露各类 信息资料。
合同
责任书
保密协议
保证
基金合同生效年以上但不满10年的基金，基金宣传推介材料登载过往业绩是业绩时间 段为（）。
应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩
应当登载最近5个完整会计年度的