文档介绍：2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答
案）
姓名： 考号：
题号 -' 二 三 总分
得分
评卷人 得分
_、单选题
“金种子”产品成立之初初始投资的投资起点是
5万元
30万元
50万元
100万元
下期贷款购买一辆小汽车
你在银行购买了 9800元的短期国库券
普通股价格上涨，为此你买入100股这个公司的股票
你获得了一笔收入，买入15000元证券投资基金
金苹果理财产品目前可以定制的最短期限为（）天。
10 天
20 天
30 天
40 天
下列对货币市场的特征的描述正确的是
风险性低，收益高
收益高，安全性也高
流动性低，安全性也低
风险性低，流动性高
当客户发出了成交信号，但是意图不确定，不显著，客户经理难以确定的时候，可以 通过设计提问来激发客户的应，根据客户的反应做出相应的回应，这是（）。
优惠诱导法
投石问路法
双选促成法
欲擒故纵法
电话约访时，首先要确定客户（A）。
通话是否方便
对产品是否有兴趣
是否听说过自己
是否有时间见面
个人客户是指在业务活动中直接以个人身份出现，在法律关系上以（A）为资格条 件，与商业银行进行业务往来的户。
自然人
法人
身份证
户口簿
客户如果对这些产品不太了解，就不容易接受它们，客户经理可以使用（），将银行 产品“实证”化。
现场演练法
直接请求法
优惠诱导法
投石问路法
如果客户此次不打算办理业务，也不要灰心，可以（）。
放弃这个客户
营销其他客户
与客户约定下次拜访的时间
改天再来
可行性研究是通过前期对市场、技术、风险等多方面的科学论证，是衡量营销能否获 取最佳（）的有效方法。
社会效益
经济效益
品牌效益
形象效益
某客户于2011年7月18日投资10万元购买鑫鑫向荣，2011年10月23日全部赎 回。% （费后）， 则客户收益的具体金额为：
元
元
兀
元
商业银行只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品，属于 什么原则？（）
风险稳健原则
合规性原则
风险匹配原则
审慎性原则
在理财生涯规划中，子女高等教育基金和退休基金的筹措属于（）。
短期理财目标
中期理财目标
长期理财目标
永久理财目标
下列有关保证收益型理财计划，描述不正确的有。
商业银行使用保证收益理财计划附加条件所产生的风险由客户承担
在固定收益理财计划中，由于资金运营得当，超过固定收益部分的收益归商业银行所有
最低收益理财计划是银行向客户支付最低收益,产生超出最低收益的部分由银行和客户按 合同约定分配
在最低收益理财计划中，最低收益水平是以同期的银行定期存款利率为下限的
小华月投资1万元，报酬率为6%, 10年后累计多少元钱
我行的“金种子”人民币理财产品属于（）类型的产品。
TOT
FOF
类 TOT
伞形结构化
投资者预期某股票价格将上升，于是预先买入该股票，如果股票价格上升，便可以将 先前买入的卖出获利。这种易方式成为()
现货交易
期权交易
空头交易
多头交易
下列关于结构性理财计划的论述中，错误的一项是
结构性理财计划的最终目标是实现客户理财效用最大化
结构性理财计划需综合考虑各种投资理财手段
结构性理财计划的收益率通常与银行定期存款利率相等
“量身定做”是结构性理财计划的一个重要特征
范
道德风险是指客户经理在追求自身利益最大化时，做出有损于()的行为。
国家利益
公众利益
社会利益
客户利益
与客户确认来访前，如果正是客户较为繁忙的时间，也可以通过()简要说明来意。
电话
信件
短信
拜访
()是业务发展的根本
产品
服务水平
人才
专业能力
甲是一名公务员，未婚，有3年的股票投资经验，因担心在投资过程中赔钱而影响工 作，目前只将钱存入银行；是一名个体工商户，有一女儿正在上幼儿园，一年前开始炒 股，对于股市的大涨大落，乙并不是很在意。关于甲、
乙的风险承受能力和风险容忍态度，下列说法正确的是（）。
甲的风险承受能力高于乙，风险容忍态度高于乙
甲的风险承受能力低于乙，风险容忍态度高于乙
甲的风险承受能力低于乙，风险容忍态度低于乙
甲的风险承受能力高于乙，风险容忍态度低于乙
以下行为中，符合基金销售费用规范的是（）-
在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业***
以排