文档介绍：关于建立融资、放贷平台业务的理财公司
可行性分析报告
建立目的:
经过初步的调查研究,现拟市场分析和可行性规划与措施报告,对成立此理财公司所面临的问题及其解决办法进行初步设计及合理安排,明确在准备过程中和成立后所带来的经济效益。
建立背景:
在台、民间借贷等领域的业务增长速度也不断的加快,在国家继续实施积极财政政策和稳健货币政策的同时,增强宏观经济政策的弹性与灵活性,进一步释放市场主体的活力和潜力是国家对金融行业的发展与壮大有力保证。
集团涉及的领域目前共分为三大板块,有房地产板块、矿业板块和投资板块。这三大板块都在各金融领域上有着密切的往来,这在给我们成立理财公司上提供了有力的后续保障和人脉资源以及重要的资金支持。
团队人员组成:
林岚、陈宏忠、高炜、邵宁修、李长伟、刁云鹏、张晓伟、李春荣
经营目标:
在国家实施宏观调控政策和集团为了资金实力不断壮大的双重影响下,做到新公司前期优先保证不亏损并逐步占有一定市场份额,后期达到盈利模式并发展成多业务多客户,公司业务结构承阶梯式的一种面向市场的不同需求创造不同业务的一种理财公司。
经营策略:
(1)“私人银行”型:
私人银行服务是银行服务的一种,专门面向富有阶层,为富豪们提供个人财产投资与管理的服务,一般需要拥有至少100万以上的流动资产才可在较大型的国际金融公司或银行中申请开设此类服务。私人银行服务最主要的是资产管理,规划投资,根据客户需要提供特殊服务,也可通过设立离岸公司、家族信托基金等方式为顾客节省税务和金融交易成本。因此私人银行服务往往结合了信托、投资、银行、税务咨询等多种金融服务。该种服务的年均利润率可达到35%,远高于其他金融服务。
新的理财公司建立的模式可以在私人银行的业务构造上稍加以借鉴,比如说进行资产管理、项目投资、投资咨询、发行内部基金等这几方面。公司可以通过投资私有银行的高端理财产品、私募、信托等业务上赚取利差,既可以保证获取一定的收益,也能通过稳健的理财策略赢得顾客的信任,为自有项目的融资争取更多的客户。

(2)“合伙”型:
由于绝大部分的散户资金持有者都是比较富裕的个体商户者或者小型企业家,这些人群对非金融机构持有一定的怀疑态度或者是银行机构的坚决拥护者。如何能打消这些客户的防备心理并对新公司认可是一个很现实并且很艰巨的问题。
据了解,目前我国商业银行针对大中型企业都有着各种业务方面的合作,新公司在合伙人的建立上可以选择一些合作门槛较低的银行,即可以在影响力方面有更大的提升吸引更多的客户,也能优化新公司的业务结构。缺点在于合作成本大,难度高,各银行政策差异较大,难以把握。
除了与银行机构合作以外,还可以在金融机构中选择。比如说信托公司或者融资公司。这种合作一是难度较低,二是非银行金融机构的业务更广泛,更有利于我们在刚成立初工作的开展。缺点在于针对小型投资人非银行金融机构影响力较小,前期宣传成本较高,很难达到预期盈利目的,需靠客户长期的口碑积累。
在前期业务铺设方面,可以筛选出一些小型的、工期短、资金周转率高、周期短的项目,一方面有利于新公