文档介绍：银企直联业务管理办法
第一章、总则
第一条银企直联是指通过因特网或专线连接的方式，使客户内部业务系统与我行金融服务系统实现对接，客户使用自身业务系统接受我行提供的金融服务。
第二条为规范我行银企直联业务，有效控制风险，为客户提供申请表及相关协议；
2、经办人有效身份证件原件及复印件，复印件须加盖公章（如证件类型为身份证，需复印身份证正反两面）；办理业务的经办人员非法定代表人（单位负责人）的，须提供单位授权书。
第十二条无账户开户。
企业客户可到xx银行任一网点申请开通银企直联服务。递交以下资料：
1、法定代表人（单位负责人）或被授权人签章的、加盖企业公章和账户预留银行印鉴的申请表及相关协议；
2、经办人有效身份证件原件及复印件，复印件须加盖公章（如证件类型为身份证，需复印身份证正反两面）；办理业务的经办人员非法定代表人（单位负责人）的，须提供单位授权书；
3、有效的企业营业执照正本原件及复印件，复印件须加盖企业
公章；
4、印鉴卡。
第十三条企业客户在银企直联开户行任一网点柜台可办理如下业务：
1、变更银企直联开户签约资料；
2、开通、变更银企直联签约业务服务；
3、增加、删除或变更银企直联签约账户（含授权账户）信息;
4、企业Key盾、数字证书维护，如新增、减少证书，证书续期更新，证书恢复、补发、重发，证书冻结、解冻，证书撤销等；
5、终止银企直联服务；
6、其他服务功能。
其中第一项及第四项由柜台经办人员办理，其他业务由分行
GTS根据柜员扫描资料办理。
第十四条申请开通银企直联的企业客户必须是经工商行政机关（或主管机关）核准登记、具有规范的财务会计核算制度的企事业法人和其他经济组织。
第十五条开户申请流程
一、企业客户填写《XX银行银企直联服务申请表》，签署《XX 银行银企直联服务协议》，若涉及到子公司账户及资金归集服务，还需要填写《XX银行银企直联签约账户管理授权书》，到网点办理书面申请手续。
二、根据企业客户是否在我行已经开通结算账户，分别按照第十一条及第十二条要求提交开户材料。
第十六条网点受理流程
一、柜员需按照总行运营管理部相关操作规程认真审核相关资料；
二、经审核无误后，柜员在复印件加盖“与原件相符"章及柜员签章。
三、柜员在银企直联内管系统为客户开通银企直联服务，打印密码信封，配发key盾，下载数字证书并按规定收取相关费用。
四、将《XX银行银企直联服务申请表》及相关协议扫描并用邮件发至分行
GTS银企直联管理员。分行GTS银企直联管理员根据申请表内容进行签约业务维护。
第三节签约业务维护
第十七条分行GTS银企直联管理员在收到网点柜员邮件资料后，进入银企直联内管系统进行签约业务维护。
第十八条签约业务维护
（一）开通公司代付服务
公司代付服务是指企业可通过我行银企直联，向个人结算账户或对公账户划转工资、劳务费、保险费、差旅费等款项的业务。
（二）开通公司代扣业务
公司代扣业务是指企业委托我行代扣合作单位及个人的相关费用的业务。
（三）开通电子商业汇票服务
客户可通过我行银企直联办理电子商业汇票各项业务，包括出票申请、票据流转、票据签收或撤销、票据查询等。
1、企业客户可到银企直联开户行任一网点申请办理电子商业汇票服务，申请服务之前，须与我行签订《XX银行电子商业汇票服务协议》。
2、客户在以下电子商业汇票责任未解除前，不得撤销办理电子商业汇票业务的账户：
1）客户作为承兑人或承兑保证人的电子商业汇票尚未结清的；
2）客户在尚未结清的电子商业汇票中处于我行前手位置的；
3）客户在电子商业汇票贴现、转贴现、再贴现业务中负有赎回义务的（即未逾赎回截止日的）；
4）客户正处于被追索状态的。
3、电子商业汇票出票手续费
1）电子商业汇票是一项收费服务，由总行制定收费标准，全行统一执行。
2）出票手续费是我行对客户在出票环节收取的手续费，通过我行申请出票的客户，在完成出票信息登记后扣收客户账号资金。
3）出票手续费标准及优惠政策由总行环球交易服务部统一制订。
（四）开通理财业务服务
理财业务服务支持企业客户通过银企直联购买对公理财产品及进行在线定活互转。客户申请开通理财业务服务，需完成首次风险承受能力评估测试，且在对公理财产品销售系统完成签约。
（五）开通资金归集服务
资金归集服务业务的开通、变更、终止均统一由总部向其银企直联开户行网点申请，递交以下材料：
1、《XX银行银企直联服务申请表》
2、《xx银行银企直联签约账户管理授权书》。
分行GTS根据以上材料在现金管理系