文档介绍：2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答
案）
姓名： 考号：
题号 -' 二 三 总分
得分
评卷人 得分
_、单选题
证券投资基金的收益来源不包括（）
证券买卖差价
证券价格波动率上升
红利收入
存款利息收日
4月10日；2014年4月10日
4月11日；2014年4月11日
我行“创富”系类产品的投资范围为（）的金融工具。
高风险、低收益
低风险、低收益
高风险、高收益
低风险、高收益
下列金融交易中属于货币市场交易的项目是B
你从银行获得了三年期贷款购买一辆小汽车
你在银行购买了 9800元的短期国库券
普通股价格上涨，为此你买入100股这个公司的股票
你获得了一笔收入，买入15000元证券投资基金
在接听对方电话时，力争在（A ）声之内接听。
3
4
5
6
个人客户是指在业务活动中直接以个人身份出现，在法律关系上以（A）为资格条 件，与商业银行进行业务往来的户。
自然人
法人
身份证
户口簿
客户如果对这些产品不太了解，就不容易接受它们，客户经理可以使用（），将银行 产品“实证”化。
现场演练法
直接请求法
优惠诱导法
投石问路法
如果客户此次不打算办理业务，也不要灰心，可以（）。
放弃这个客户
营销其他客户
与客户约定下次拜访的时间
改夭再来
日日升人民币理财产品在机构客户赎回时有（）金额的上限控制
100 万
1000 万
2000 万
3000万
商业银行应当向销售人员提供每年不少于（）小时的培训
10
20
15
25
国债质押贷款是指个人客户以其在我行持有的（）国债作质押，从我行取得人民币贷 款的业务。
未到期
已到期
全部
以上均错
下面对资产组合分散化的说法哪些是正确的
适当的分散化可以减少或消除系统风险
分散化减少资产组合的期望收益，因为它减少了资产组合的总体风险
当所有投资者的资产组合都充分分散化时，组合的期望收益由组合的市场风险解释
除非资产组合包含了至少30只以上的个股，否则分散化降低风险的好处不会充分地发挥 出来
对于大客户一定要进行（）研究，小客户则可以视情况省略。
可行性
需求
价值
流失
我行在销售外币理财业务时应严格遵守（）原则
风险最小化
利益最大化
风险匹配
A 和 C
2011年，我行共计发行()期外汇理财产品
15
16
17
18
基金投资者要缴纳的费用是()
申购费用
管理费用
托管费用
基金投机交易费用
理财产品宣传材料应当在醒目位置提示客户()
投资须谨慎
理财非存款
不保证收益
产品有风险
若客户甲将该笔20100203持有到期，资金帐户将收到的金额为为()
11129
11119
11180
11102
关于宏观经济状况对个人理财策略的影响描述中，不正确的有
在经济增长比较快时，个人和家庭应考虑买入对周期波动比较敏感的行业资产
在经济扩张阶段，特别是成长性、高投机性股票价值表现良好
当经济处于景气周期时，个人和家庭应考虑增持固定收益类产品
当经济衰退时，企业亏损，股票的收益和价值显著下降,可能引发熊市
下列有关投资的说法中，正确的是
经济繁荣时，应适当增持存款、债券，减少股票、房产等投资
经济繁荣时,增加长期储蓄和债券
经济繁荣时,增加长期储蓄和债券
经济衰退时,增加长期储蓄和债券
现年45岁的李先生决定自今年起每年过生日时将10000元存入银行直到60岁退休;假 定存款的利率是3%并保持变，则退休时李先生将拥有多少的银行存款可用于退休养老之用
191569 元
192213 元
191012 元
192567 元
下列哪个理财产品可以看作是债券与期权的结合
国债
认股权证
可转换公司债券
期货期权
下列理财产品不能用来保本的是()
国债
股票市场基金
货币市场基金
央行票据
CPI±涨了 5%,则债券投资者承担的风险是
价格风险
再投资风险
通货膨胀风险
违约风险
在促成营销的话术中，用暗示启发的手法点明产品优势、亮点，只要客户表示赞同就 达到促成目的的方法是()。
暗示启发法
利益促成法
最后时限法
逆转法
我行坚持服务()、服务中小企业、服务城乡居民的大型零售商业银行定位
西部
长三角地区
三农
弱势群体
()就是利用人们“怕买不到”的心理，人们常对越是得不到、买不到的东西，越想 得到它、买到它。
快刀斩麻法
欲擒故纵法
现场演练法
最后时限法
我行理财产品的开发以（）为原则
收益
发展
客户资金安全
稳健
信托公司依据信托计划文件管理信托财产所产生的风险，由（）承担