文档介绍：2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答
案）
姓名： 考号：
题号 -' 二 三 总分
得分
评卷人 得分
_、单选题
对于比较优柔寡断的客户，客户经理可以使用（）。
双选促成法
欲擒故纵法
循循善诱法
直接合理论，以下说法不正确的是
资产组合的收益率等于各个资产收益率的加权平均值，权重为单个资产总值于资产组合 总值的比例
资产组合的收益率方差等于各个资产的收益率方差的加权平均值，权重为单个资产总值 于资产组合总值的比例
当资产组合中不同资产的种类越多，资产组合的收益率方差就越多地由资产之间的协方 差决定
投资多元化能降低风险，是因为当资产种类增多时，单个资产的收益率方差对组合的收 益率方差的影响逐渐减小
关于我行代理贵金属业务优势的说法错误的是：（）
交易渠道多样和手续费低都是我行的优势
具备夜市交易是属于我行的独有优势
客户可通过柜面、理财规划系统、个人网银等多种渠道进行交易
目前我行代理贵金属业务交易手续费在同业中处于中间位置
兼具债券和股票特性的融资工具是
商业票据
银行贷款
可转换公司债券
回购协议
销售人员在为客户办理理财产品认购手续前，不应当做以下哪个事项（）
告诉客户风险小，可以担保收益
向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等
了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求
确认客户抄录了风险确认语句
国债质押贷款是指个人客户以其在我行持有的（）国债作质押，从我行取得人民币贷 款的业务。
未到期
已到期
全部
以上均错
投资者预期某股票价格将上升，于是预先买入该股票，如果股票价格上升，便可以将 先前买入的卖出获利。这种易方式成为（）
现货交易
期权交易
空头交易
多头交易
范 道德风险是指客户经理在追求自身利益最大化时，做出有损于（）的行为。
国家利益
公众利益
社会利益
客户利益
下列话术采用了最后时限法的是（）。
早些办理就早些获得收益。
您正好赶上我们活动期，过了这个活动期，就没有礼品赠送了。
您是选择定投基金A还是基金B ?
这两个产品都是免申购和赎回手续费的，您要不要看看？
我行从事产品的研发、卖点分析、市场定位、推广方案策划等工作，提供业务支撑的 管理人员是（）。
客户经理
产品经理
大堂经理
营销项目团队
截止2011年末，我行客户经理队伍已近（）人。
1万
2万
3万
4万
对于大客户一定要进行（）研究，小客户则可以视情况省略。
可行性
需求
价值
流失
郑先生在房地产行业工作，积累了不少资金，也相信“钱财需要打理”，就主动向从 事金融业的朋友咨询硬座何投资，直至遇到了某银行理财经理李先生，听了李先生关于投 资的见解，他决定将自己财产的80%交给李先生全权打
理，则郑先生的理财性格属于（）。
私密型
依赖型
冲动型
纪律型
理财产品宣传材料应当在醒目位置提示客户()
投资须谨慎
理财非存款
不保证收益
产品有风险
理财经理应如实告知客户()
其它客户购买情况
自己的手机号码
银行每日理财产品的销售情况
理财产品风险评级情况，并建议购买相对应的产品
人生的不同阶段，需要应对的风险不同，保险需求也有所不同。通常来说，以下哪项 是错误的()O
婴幼儿时期，孩子是家里的掌上明珠，应考虑孩子的健康保障和家庭经济责任；
年轻时候偏重家庭经济责任，一旦发生风险，相关保险可以为父母、配偶等提供部分经 济支持；
中年时候偏重子女教育储备和养老储备，同时对于健康保障的需求也逐步增加；
老年时候偏重养老、健康护理和财产传承等
我行“创富”系类产品的投资范围为()的金融工具。
高风险、低收益
低风险、低收益
高风险、高收益
低风险、高收益
基金募集期限自基金份额发售日开始计算，募集期限不得超过()。
3个月
6个月
9个月
1年
基金管理人自收到核准文件之日起()内进行基金份额的发售。
3个月
6个月
9个月
1年
凭债提前兑取利息计算公式为：（）
提前兑取应付利息=提兑本金X分档利率/计息年度实际天数X实际持有天数
提前兑取应付利息=提兑本金X分档利率方65 X实际持有天数
提前兑取应付利息=提兑本金X适用利率/计息年度实际天数X实际持有天数
提前兑取应付利息=国债本金X分档利率/365X实际持有夭数
下列哪个理财产品可以看作是债券与期权的结合
国债
认股权证
可转换公司债券
期货期权
下列理财产品不能用来保本的是（）
国债
股票市场基金
货币市场基金
央行票据
范
客户经理在职期间应签订（），对自身所掌握的一切信息保密，不得私自查询及泄露各类 信息资料。