文档介绍：信用社信贷工作整改报告
第一篇：信用社信贷工作整改报告
整改报告
今年7月，联社资金部及稽核部组织了人员到我社开展了全面的风险排查工作，检查时，稽核人员对我社信贷方面存在的问题及风险点一一告知并排列，不检查部知道，一没有按打算执行还款打算，我社将催促其按打算执行，并指定专人去跟踪落实其还款打算。
九、针对局部材料是复印件之复印件的问题，我社将加强贷款审核岗的工作，同时催促信贷员增加责任心，以负责的态度去组织整理好客户的各项贷款材料。
十、加大对贷款治理责任书的治理，落实各项签名及相应的责任，杜绝各种涂改现象。
??信用社二○一一年九月二十日
第三篇：信用社信贷现场检查整改报告
省联社办事处：
依据省联社《关于开展200x年制度执行年活动的通知》(川信联发〔200x〕61号)精神，联社领导高度重视，准时召开专题会议全面部署此项工作，成立由理事长xxx任组长，监事长xxx、主任xxx、副主任xxx任副组长，各部门负责人和各信用社主任为成员的制度执行年活开工作领导小组。制定了“xxx县农村信用社制度执行年活开工作实施方案”，详细工作由稽核监察部牵头、行政人事部帮助，主要负责本次活动开展的组织学****培训、考核、会议筹备以及资料的收集汇总上报工作。现将此次活动开展状况报告如下：

一、活开工作的开展状况
(一)学****发动
1、200x年6月11日，联社组织召开了由各信用社主任、客户经理、联社本部全体员工参与的“制度执行年活动”发动大会。会上组织学****省联社《关于开展XX年年制度执行年活动的通知》、《xxx县农村信用社制度执行年活开工作实施方案》，全面安排部署了我县制度执行年活开工作，联社领导对制度执行年活动提出了详细要求。
2、各社准时召开了职工大会，组织员工学****了省联社成立以来出台的制度、方法和相关的金融法律、法规，使大家明确了开展制度执行年活动的目的、意义，同时对制度执行年活动开展进展了全面部署。
(二)自查自纠
1、根据《xxx县农村信用社制度执行年活开工作实施方案》要求，全县信用社干部员工对比自己岗位职责仔细开展自查，对履职状况做出了自我评价，对执行制度的薄弱环节和违规违制行为提出了整改措施。

2、各信用社和联社各部门在自查的根底上将自查发觉的问题及整改措施书面上报了稽核监察部。
3、各社对比四川省银监局《200x-200x年对全省农村信用社各项现场检查发觉的主要问题》和省联社《200x年7月-200x年3月各类检查发觉的主要问题》中所列示问题，自查是否存在类似问题。
二、自查发觉的问题
(一)制度执行不力。联社虽然制定了《强制休假制度》、《重要岗位定期轮岗制度》等治理制度，但由于人员编制紧急、工作量大等因素，导致执行力度不够。
(二)未严格执行“会计、出纳根本制度”、“四双制度”等内掌握度。
(三)结算帐户治理不标准，开户资料收集不完善。
(五)对帐频率不符合要求，对帐率未到达100%。局部信用社单位存款账户未坚持按月对帐。
(六)计算机运行日志、操作人员密码、抹账等未准时登记，计算机人员交接存在交接内容不完整等现象。
(七)贷款“三查”制度执行不力。一是贷前调查不深入，二是贷后检查滞后。
(八)信贷档案资料不齐。
三、整改措施
针对本次对全县xxx个法人社，xxx个营业网点自查发觉的问题,为仔细开展好制度执行年活动，全面提升我县信用社制度执行力，增加各社合规经营、合规操作意识，杜绝屡查屡犯、有章不循违规操作的行为发生，提高信用社案件防控力量。要求各社仔细做好以下工作：

(一)做好整章建制工作。联社将组织力气对现有的规章制度进展仔细清理，按制度执行年要求，对内掌握度存在的缺陷要尽快补充完善，特殊是会计、出纳、信贷等要害业务环节要制定具体的操作规程，进一步明确岗位职责，使每个岗位有规可依。
(二)加强信用社干部、员工对内控根本制度以及法律、法规学问的学****不断增加制度