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营运部工作总结
资金营运部工作总结
2022年资金营运部大力开展组织资金的宣传及考核工作，进一步完善了考核鼓舞机制，调动了宏大干部职工的积极性，至年未各项存款组织资金数据统计上，更加重视了对数据的收集、分析。在上综合业务系统前，我们的数据采集主要依据各社分户帐数据形成的日报表。启用综合业务系统后，我们与省联社加强了沟通，通过省联社计算机中心每日在网上下载数据，数据的采集更加全面、快捷。依据这些原始数据，我们还建立了一套分析模型，每日可生成数据报表，并将报表制作成更直观、更便于分析的图示。依据经加工处理的数据，我们加强
了分析，找出存款变动的时间规律，找出组织资金工作中的薄弱环节，找出我社存款布局变化特征，对我社组织资金的重点和方向上的决策供给数据依据。对各基层信用社存款的变化，我们也加强了深入的研究，并将变化的趋势实时反应给基层社，以辅助基层社在组织资金工作中作出正确决策。对基层信用社的二次考核调配处境，我们通过其报送的《二次考核调配表》，掌管二次调配的数据，作为依据对作社的调配处境举行分析。
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本年，在联社领导的直接关切下，我们还利用《农村信用合作简讯》这个通讯平台，将我们的数据统计分析结果、各基层社组织资金工作进展处境及业绩报酬处境和一些新的同业动向，以组织资金简讯专刊的形式下发给各社，以辅助各社掌管了解全联社的组织资金进展处境，鼓舞员工、鞭策后进、巩固了各社员工的大局观念。
３、合理匡算头寸裁减现金和超额储蓄占款
从本年开头，联社将现金头寸管理工作划入我部。我们深感这是一项责任重大的工作，既要确保全市信用社现金、结算头寸使用不脱节，保证充沛的滚动性；又要保证库存现金和结算头寸在最经济、最合理、最安好的水平上运行。更加是10月末升息后，资金本金进一步加大，超额储蓄的本金也随之加大，加强资金头寸更显重要。本年，我们在制度上明确了现金头寸和结算头寸的管理手段，分别以资金营运部和联社名义发了《关于加强头寸管理工作的通知》和《关于加强资金使用筹划管理工作的通知》。两《通知》要求各信用社明确专人负责现金及结算头寸管理工作，要求各社匡算头寸时要力求切实、编报现金调拨筹划要实时、大额结算用款筹划要前提报告，并对编报头寸报表的时间、方式作
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了明确的规定。全年，未发生一次结算头寸透支或现金库存使用脱节的现象。
二、资金融通及债券投资方面
今年以来，我们共举行了信用拆借____笔，其中：拆入笔____万元、拆出____笔____万元；债券正回购____笔，总金额____亿元；债券分销____笔____万元；银行间市场卖出债券____笔____万元、买入债券____笔____万元；证交所卖出债券____笔共____万元。
截止到年末，我社投资余额为________万元，其中：银行间债券万元，证交所万元，其中：国债1万元，保证金万元，保险投资万元。实现投资收益________万元。
1、完善内操纵度创办，模范投资业务行为
今年以来，我们为了能更好地防范和化解债券投资风险，保证资金安好，对以往的债券投资方面的内操纵度举行了重新整理，修订了农村信用合作联社投资业务管理手段》，制定了《农村信用合作联社债券投资业务授权规定》、《农村信用合作联社业务操作流程》、《农村信用合作联社债券投资登记备案制度》、《农村信用合作联社货币市场风险定期分析报告制度》，通过内操纵度的进一步完善，保证债券投资工作的制度化、程序化和模范化，同时我们还定期开展内部管理制度执行处境的检查，防范各种违规以及经营风险的发生，结合检查对如何回避市场可能发生的风险举行总结归纳，以指导以后的业务操作。今年以来，在银行间市场交易及结算业务操作中未发生违规行为，未展现一笔过错。
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从今年起，联社的票据贴现业务管理成为我部门的一项重要的工作。本年，我们制定并下发了《票据贴现管理手段》，从制度
上模范我社票据贴现业务。按《管理手段》规定的职责分工，资金营运部负责依照货币市场处境制订贴现利率并在联社授权范围内对贴现业务举行审批。我们运用货币市场交易信息，适时跟踪资金利率的变化处境并实时调整联社的贴现利率。根据资金本金及头寸松紧处境，我们还适当的调整了贴现的规模。在审批过程中，我们严格把关，对贴现的票据举行专心审核，不符合贴现管理手段规定要求的票据，坚决不予批准贴现。全年我们共审批贴现票据近