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工作报告之金融许可证自查报告
金融许可证自查报告
【篇一：存款自查报告】
为促进信用社提高存款业务内操纵度创办的模范及有效性，加强服务收费管理案件防检查工作，现就工作开展处境汇
报如下：
一、加强领导、用心组织
（一）为了确保我县农村信用社存款业务自查工作的有序开展，县
联社成立了以理事长为组长，其他班子成员为副组长，各科室负责
人为成
员的工作领导小组，领导小组办公室设在稽核监察科，负责组织协
调各部门，班子成员带队
下乡到各营业网点，自查工作全面开展。为确保工作落到实处，领
导小组下设督导和检查工
作小组，由分管领导包片负责对各部门、各营业网点工作开展处境
的现场检查和督导。
（二）制定了《***县农村信用社存款业务检查工作实施方案》
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（]**农信联社字[2022]**号），明确了此次活动的工作目标与要求，
概括实施的
时间与步骤。
二、工作的开展处境
按照市办工作实施方案要求，由监事长带队，抽调财务会计、业务
拓展、风险合规、稽核监察等部门人员，成立检查工作小组，机关
各科室、
部门负责对本部门包片网点的检查工作，对全县]**个营业网点逐一
开展了检查。各营业网点
负责人为第一责任人，指定了专人负责照实填报检查附表，实时形
成自查报告，并对检查报
表数据的真实性与完整性负责。同时，由各班子成员根据各自包片
网点带队深入基层网点督
促指导。在检查过程中，实时梳理存在的问题和风险隐患，标本兼
治提出整改观法和概括整
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改措施，确保风险点实时摈弃。本次存款业务检查主要是对以下内
容举行重点排查：
1、制度创办：一是存取款业务制度。对于超过5万（含5万）大额存取款现金举行预约登记制度，超过10万（含10万）大额支取现
金业务上
报联社筹划信贷科审批，超过20万（含20万）大额支取现金业务
上报联社筹划信贷科及分
管领导审批，并预留客户身份信息。对于办理开户务必供给本人及
其代理人身份证件。各项
存取业务均建立了完善的业务操作流程和内操纵度，有效防范了存
取冒名业务风险。二是“四
项制度”。对重要岗位人员强制轮岗(休假)、干部交流、亲属回避、
员工亲属经商办企业等情
况举行全面检查，对员工奇怪行为的监测分析处境及对“九种人”监
督处境举行检查，按照
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“四项制度”规定逐一举行排查，截止]**月末，我社共有员工]**
人，]**人待岗，在岗人员]**
人，根据在同一部门同一岗位任职达五年的网点（含分社）的主任
和科室负责人务必交流，
在同一岗位任职达三年的会计和信贷员务必交流，对在同一网点工
作满一年的柜员务必轮岗的原那么，截止到报告日，共计对**人举行了
干
部交流，**人举行了轮岗，**人实施了强制休假，**名员工举行了亲
属回避。
2、岗位设臵：我联社共有员工**人，**人待岗，在岗人员**人，其
中正股级干部**人，
副股级干部**人，委派会计**人，信贷员**人，柜员****人，科员**人。基层网点设有主任
1人、委派会计1人、信贷员1-2人、柜员2-3人，岗位职责明显，业务流程科学。根据不
同业务才能和岗位要求，各基层网点柜员、信贷员岗位设定了一级
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权限2名，三级权限1名，
主任和委派会计权限为四级，符合我县实际业务进展和风险防范要求，有效达成风险有效制
约和操纵。
3、存款考核与问责机制：联社制定了存款考核方案，按月对每个员工举行考核，并与绩
效工资挂钩。在网点大厅内重要的醒目位臵挂有《***省农村信用社“二十条禁令”》和《七
不准规定公示牌》等规章制度宣传牌，有效的做到了客户对网点工
作人员的监视，防止工作
人员违规等经营