文档介绍：金融防诈骗案例讲座
金融防诈骗案例讲座
老人防诈骗案例
陷阱离我们究竟有多远
不听老人言，吃亏在眼前。”说的是老年人阅历丰富，见多识广，对事情的分析判断经验充足，不容易被表现所蒙蔽。然而，在现实生活中，老析与以往的短信诈骗案不同，以公安机关为名义进行诈骗，其欺骗性很强。虽然作案手法与普通短信诈骗案如出一辙，都是采用自助设备汇款转账的方式，但也添加了新障眼法，就是利用大多数中年人不懂英文，通过手机通话远程“指导”客户在自助设备的英文操作界面下操作，这样客户就在不知不觉中乖乖“中计”了。
案例三 电话诈骗你
2008年11月20日，一青年男子急急忙忙地来建行新城支行内勤主管处，称有人打电话给他，让他进行电话转账。此情况立即引起了该行员工警觉，经仔细询问，客户称其刚在松江购买一辆汽车并在江苏泰州办理上牌手续。当日，便有自称是泰州税务局工作人员打电话给他，，款项已存入为其办理的中国银行借记卡内，卡号:4563222555325587，密码为：123456，让客户通过“01051661052”客服热线，自行将该卡卡内余额转入客户自己的借记卡内。该行员工当即向客户指出，银行办理个人银行结算账户要本人凭有效身份证件亲自办理的，税务局不可能为其办理银行卡，而且办理退税等相关业务也不会是通过电话进行转账就能操作的。后经过证实，该电话是诈骗电话，该行员工立即阻止客户输入卡号和密码。
案例分析该诈骗案是根据客户购车的事实进行的诈骗，客户在上述案件中是收款方，更容易让人相信，使客户降低安全警惕性，但在所谓的电话银行操作过程中，也会要求客户输入自己的银行卡卡号和密码，从而使客户泄露了自己真实的卡号和密码。
◎ 提示
银行卡诈骗
六大惯用伎俩
日前，上海银监局专门发布防范提示，列出几种犯罪分子常用的“陷阱”：
虚构退税信息。
虚构亲人、朋友发生车祸的求助信息。
虚构事主身份信息泄露，并被不法分子利用，造成高额欠费，诱骗事主转账存款到指定账户，以消除不良记录。
虚构事主身份信息被人冒用，银行存款安全将受到威胁，诱骗事主转账存款到所谓的“安全账户”。
虚构事主的账户被不法分子利用洗黑钱，诱骗其将资金转入所谓“警方账户”，作资金冻结。
虚构信用卡透支信息。
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案例四
升级版“猜猜我是谁”冒充亲友诈骗案例
骗子A致电事主B家里的固定电话，接通话后骗子A会直接喊事主B：姨妈、姑妈、舅妈、姨丈、姑丈、舅舅……等等亲戚的称谓。事主B通常会说：哦~是小明呀~~等等
骗子A均会称：是呀~~。
然后“小明”便会和B随便家常问候几句，并告诉事主B他的手机号码换了，要B记下他的新手机号，于是，B就会把原来真正的小明的手机号码修改成骗子的手机号码了。
如果此时事主B提出：怎么你的声音变了？骗子A会讹称这两天感冒了，让你深信不疑他就是小明。
第二天，骗子B就会化身成“小明”，用手机致电A称自己昨晚在花都或东莞等地和朋友喝酒，并找了***小姐或去了嫖娼，后被公安抓了，现在要交纳罚款、或保释金、或人情费等等才可以出来。请求B帮忙，还再三交待要代为保守秘密，不能告诉他的家人和其他亲戚，怕造成影响。反正现在就开始向B借钱了，并要求B到银行转账到某人的账户上就行了，（当B质疑收款人的名字时，“小明”会讹称是其朋友的账户，此事由其朋友在代办）。
等B转账完第一笔钱后，一般是5000块，“小明”又会讹称其他朋友都要交了钱公安才会一起放人，通常还要再交3位也就15000块，如果B称不够钱，或无力筹钱，“小明”会要求B有多少先转多少给他。至此,B通常会在筹款期间被人提醒或事后联系亲戚发现被骗。
有时“小明”也会讹称是暑假从外地来广州市玩，约好B明天到她家去，到了第二天约定的时间，B不见“小明”到访就会主动联系“小明”，此时“小明”就会顺理成章称自己昨晚和朋友玩疯了，然后集体去嫖娼并被公安抓了……等等。
分析：
近期这种升级版“猜猜我是谁”冒充亲友的诈骗，其手法与过去的冒充电信局通知你电话欠费，冒充法院给你传票是相同的，选择侵害的对象基本都是老年人和妇女。作案时间选择上班时段。案情的经过必定会转账。
近期南校之所屡屡有人上当，其一是校内的固定电话前4位都是相同的，骗子这种鱼翁撒网的猎物方式很容易使同一范围内的居民中枪。其二是校园教职员工生活比较单纯，富同情心，容易相信人，不忍心拒绝亲友的求助。其三是很少关注日常生活常识。
防范：
1、对于突然来电称换了电话号码而你又不能100%确认其身份的，应