文档介绍：基金基础知识大全
证券投资基金基础知识
第一章证券市场基础知识
第二章证券投资基金概述
第三章基金的类型及分析方法
第四章基金市场参与主体
第五章基金的运作
第六章基金的市场营销
第七章基金的募集、交019年6、7月，南方稳健复制基金和富国天益基金分拆;
2019年8月，基金兴业封转开；
2019年7月，首个分级基金瑞福优先、瑞福进取设立；创新型封闭式基金大成优选设立；设有一年封闭期的工银红利设立
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银行仍为基金销售的主要渠道，多元化的销售渠道已经形成
截至2019年4月底，包括商业银行、证券公司、证券投资咨询公司在内共90家机构获得基金代销资格并展开业务，多元化的基金销售渠道正在形成。
商业银行
证券投资
咨询公司
证券公司
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我国基金业在金融体系中的地位和作用
基金业的发展改变了社会传统的理财观念和理财方式；
基金业的发展有力地推动了资本市场的制度改革；
基金业的发展促进了金融体系改革的深化；
基金业的发展促进了社会保障体系的改革
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第三章证券投资基金的类型及分析与评价
掌握基金的分类概述
掌握基金的分类与应用
熟悉金分析评价的基本方法
基金的分类概述
基金的分类与应用
基金分析评价的基本方法
证券投资基金的类型及分析与评价
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第一节证券投资基金分类体系概述
掌握基金的分类体系
了解基金分类的意义
了解我国基金业在金融体系中的地位和作用
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证券投资基金分类的意义
基金的一大特色就是数量众多、品种丰富，可以较好地满足广大投资者的投资需要
科学合理的基金分类无论是对投资者选择基金，还是维护基金业的公平竞争都有着重要的意义
掌握各种不同类型基金的概念，认识主要基金类型的风险收益特征，是对基金销售人员的基本要求
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基金分类体系
根据组织形式不同：契约型基金与公司型基金;
根据运作方式不同：封闭式基金与开放式基金;
根据投资目标不同：成长型基金、收入型基金、平衡型基金;
根据投资对象不同：股票型基金、债券型基金、混合型基金、货币市场基金;
根据投资理念不同：主动型基金、被动型基金;
根据募集方式不同分类：公募基金、私募基金;
特殊类型基金：伞形基金、保本型基金、FOF、ETF与LOF、QDII基金
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第二节基金的分类与作用
掌握各类型基金特点及在投资组合中的作用
掌握各类型基金的投资风险
熟悉各类型基金的风险及分析方法
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一、股票型基金
股票型基金将股票作为主要的投资标的进行投资，以追求长期的资本增值为主要目标
股票型基金具有高风险、高收益的特征，是有效抵御通货膨胀风险的投资工具之一，是投资者在进行资产配置时重要的组成部分
股票型基金在投资组合中的作用
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股票型基金与股票的不同及类型
风险不同
影响因素不同
交易价格披露不同
股票型基金与股票的不同
股票型基金的类型
按照投资市场分类
基金的投资风格分类
按照行业分类
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股票型基金的风险及分析指标
系统风险
非系统风险
管理运作风险
股票型基金的风险
股票型基金的分析指标
反映基金经营业绩的指标
股票型基金风险评价指标
反映基金运作成本的指标
反映基金操作策略的指标
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二、债券型基金
债券型基金主要以债券为主要投资对象，对追求稳定收入的投资者具有较强的吸引力
债券型基金也可以与股票型基金通过适当的搭配来进行组合投资，常常能较好的分散投资风险，因此债券型基金常被视为组合投资中的重要组成部分
债券型基金在投资组合中的作用
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债券型基金与债券的不同及类型
债券型基金收益的稳定性不如债券
债券型基金没有确定的到期日
投资风险不同
债券型基金与债券的不同
债券型基金的类型
持有债券发行者的不同
持有债券到期日的长短
持有债券质量的高低
二级市场能否买卖股票
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债券型基金的风险及分析指标
利率风险
信用风险
提前赎回风险
通货膨胀风险
证券市场的相关风险
债券型基金的风险
债券型基金的分析指标
久期：基金组合中各个债券的投资比例与对应债券久期的加权平均
债券信用等级：信用等级较高的债券收益率一般较低，同时信用风险较低；而信用等级较低的债券，收益率相对较高，而风险相对较高
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三、货币市场基金
货币市场基金具有风险低、安全性高和流动性好的特点
货币市场基金是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资的理想工具，一般作为流动性资产品种配置在基金组合里面
货币型基金在投资组合中的作