文档介绍：保定市商业银行
项目融资业务管理暂行办法（试行）
第一条 为规范保定市商业银行（以下简称本行）项目融资
业务经营行为，促进业务健康发展，根据中国融资业务，应充分考虑和设计与项目
融资方案配套的综合金融服务方案：
（一）通过财务顾问服务、企业债券发行服务等方式提
前介入项目运作，及时与项目法人建立合作关系，对符合规
定的项目提供进一步的融资服务；
3（二）组合运用代收代付、远期结售汇、利率互换、债
务管理、远期利率协议、风险参与等保定市商业银行能够提
供的各种金融服务和金融衍生工具，拓宽金融合作范围，分
散或降低融资风险；
（三）将项目相关方可能发生的一揽子融资服务需求纳
入项目融资综合金融服务方案一并予以考虑。
第十四条 合同签订时，应按照《保定市商业银行固定资
产贷款管理暂行办法》有关规定落实账户管理、贷款资金支付、
借款人承诺、财务指标控制等重大约定事项，并视情况要求
借款人股东出具承担连带还款责任、贷款清偿前不分配利润
的承诺等。
第十五条 经办支行要按照《保定市商业银行固定资产贷
款管理暂行办法》有关规定，根据项目的实际进度和资金需
求，按照合同约定的条件发放贷款资金。贷款发放前，应当
确认与拟发放贷款同比例的项目资本金足额到位，并与贷款
配套使用，严防借款人直接或间接抽逃项目资本金。
第十六条 根据项目现金收支特点及风险控制管理需
要，要求借款人开立专门的贷款账户。采用贷款人受托支付
的，可要求借款人、独立中介机构和承包商等共同检查设备
建造或者工程建设进度，并根据借款人出具的、符合合同约
定条件的共同签证单进行贷款支付。
第十七条 项目融资业务应要求借款人设定专门的收入
账户，并要求所有项目收入进入约定账户，并按照事先约定
的条件和方式对外支付。
第十八条 办理项目融资业务，调查人员应主要就以下
内容进行尽职调查：
4（一）借款人提供的材料是否真实、完整和有效。
（二）借款人、项目发起人或主要股东的基本情况，包
括成立时间、注册资本、机构设置、治理结构；信用状况、
生产经营实力、财务状况、融资状况；股东的行业地位、资
金实力和经营管理水平等。
（三）贷款项目基本情况，包括项目建设的必要性、建
设内容、建设条件和可行性分析、项目建设进展情况、审批
核准情况等。
（四）项目市场分析，包括项目市场环境、供求关系和
未来变化趋势等。
（五）项目投资及偿债能力分析，包括项目投资构成、
资本金比例、自筹资金来源和项目预期未来现金流等。
（六）贷款担保情况。
第十九条 办理项目融资业务，贷款审查人员应以偿债
能力为核心对项目融资进行全面风险评价，审查内容重点包
括：
（一）项目建设和运营的合法、合规性。