文档介绍：授权管理操作流程
授权管理操作流程
目的
本文件规定了XX乡村银行（以下简称“本行”）授权管理的流程及控制要点，旨在加强统一授权管理，健全内控和自我拘束体制，保证业务经营、人事任基本规定
授权范围：
1）允许基本授权的权限包括：
资本组织管理权限；
资本计划管理权限；
授信管理权限；
财务管理权限；
结算业务管理权限；
代理业务管理权限；
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机构、人员和劳动薪资管理权限；
合规事务管理权限；
财产损失管理权限；
资本运营管理权限；
电子运行业务管理权限；
非业务活动管理权限。
2）允许特别授权的权限包括：
创新业务权限；
特殊项目融资权限；
诉讼、仲裁案件办理权限；
其他高出基本授权之外的事项。
3）临时授权合用于（转）被授权人因出差、学****或其他事由需走动工
作岗位3个工作日以上，经主管领导批准，将自己权限暂交由他人履行的情形。被授权人走动工作岗位不超过3个工作日的，原则上无需出具临时授权书，但需特别授权的事项除外。
4）本行的授权不得超过银行业监察管理委员会批准的业务经营范围，
转授权不得大于原授权。
授权管理操作流程
授权方式
1）授权应采用纸质授权形式，由（转）授权人与（转）被授权人在授
权书上署名或xx后生效。
2）授权可采用制度授权和授权书相联合的方式进行。本行的章程、波及授权权限内容的规章制度、人事任免xx、生效的部门职责和岗位职责等都是授权的有效依据。
3）针对不同性质的授权，授权人应签发不同的授权书：
基本授权应签发《XX乡村银行授权书》或《XX乡村银行转授权书》；
特别授权应签发《XX乡村银行特别授权书》，波及诉讼、仲裁案件的特别授权，按有关要求须签发、提交授权委托书的，应由本行签发；
临时授权应签发《XX乡村银行临时授权书》。
4）以规章制度、人事任免书等作为授权依据的，该文件应作为正式授
权书的附件。正式授权书为一式三份，由授权人、被授权人各执一份，此外一份报本行合规与风险管理部门备案。在发生对外往来时，被授权人应该向对方出示授权书以证明行为的效力。
5）临时授权，由授权人填写临时授权书申请，并注明临时授权的原因、
期限等，经授权人的主管领导审批后，由授权人及被授权人签署；波及本
行行长的临时授权由本行董事长批准。
授权管理操作流程
6）如遇紧迫情况且不实时授权办理将给本行名誉或财产带来严重影响
的情形时，可采用临时口头授权方式办理，过后由（转）授权人和（转）被授权人实时补签书面授权书予以确认。
授权的期限、更改与终止
1）本行授权的有效期最长为一年，期满后需从头授权。
2）本行应根据办法例定，成立被授权人查核指标体系，并根据查核情
况，定期调整授权。转授权人被授予的权限被调整时，其对转被授权人的
转授权也应作相应调整。
3）在授权期限内发生下列情况，授权人、转授权人可更改或撤除对被
授权人、转被授权人的授权（包括基本授权及特别授权）：
a)被授权人、（转）被授权人发生违法、违纪或重要xx行为；
因被授权人、（转）被授权人的失职造成重要经营风险；
国家进行政策性调整或经营环境发生重要变化；
本行内部机构调整和管理体系发生重要变化；
授权人、转授权人认为需要进行撤除或更改授权的其他情况。
4）授权、转授权的更改程序与授权程序相同，从头制作的授权书下发
至被授权人当日，被授权人应将原授权书退回授权人，交由本行合规与风
险管理部门归档保留。
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5）授权、转授权因发生下列情况而终止：
推行新的授权制度或办法；
受权权限被撤除；
被授权人、（转）被授权人发生疏立、归并或被撤除；