文档介绍：资产配置专题课件
（优选）资产配置专题课件
一个人一生能积累多少钱，不是取决于他能够赚多少钱，而是取决于他如何理财，人找钱不如钱找钱，要知道让钱为你工作，而不是你为钱工作。
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早在一千80-100% C、60-80% D、40-60% E、20-40% F、20%以下
相差5分以内：保持现有组合
高21分或以上：做好风险管理，低风险产品
2、你独自到国外旅行，刚巧碰到一个十字路口，你会选择冒险走其中一条路线，还是向别人问路？
A、20倍以上 B、15-20倍 C、10-15倍
8、你于上星期用50元买进一只，该现在涨到60元，而根据预测，该下周有一半的机会会涨到70元，另一半机会跌到50元，你现在会？
61-80分：进取型者
张先生爱冒险，在他的组合中，拥有市值70万元的，30万元的型，另外有数万元的存款。
低6-20分：增加一些风险较高的
张先生是一名律师，40岁，已婚，有一个孩子，是一个中产阶级。
D、5-10倍 E、2-5倍 F、2倍以下
者类型
目标
财富传承
目标
职业规划
目标
退休规划
目标
购车规划
购房规划
目标
换房规划
换车规划
子女教育规划
单身期
形成期
成长期
养老期
成熟期
人目标的确立
投资的
可获取性
投资的
安全性
投资的
流动性
投资的
收益性
投资的适宜性
人目标的确立
生活费用支出对收益的依赖程度等。
者及其家庭工作收入情况及其工作的稳定性、其他收入来源；
者年龄、健康、家庭情况及其负担情况；
任何可能的继承财产；
任何对本金的支出计划，如教育支出、退休支出或任何其他的大宗支出计划；
者客观风险承受能力的影响因素
类型
理财倾向
风险承受能力
获利期待
激进型
可接受高风险
极高
高报酬
进取型
接受新推出的金融产品
中高
中高报酬
平衡型
追求稳定报酬
一般
中等报酬
稳健型
以稳定为首要因素
中低
较低报酬
保守型
以安全为首要因素
极低
低报酬
者的风险类型
风险厌恶者
风险追求者
视风险为风险
高估风险
喜欢低波动性
假设最差的情景
悲观主义者
喜欢清晰
不喜欢变化
偏好确定性
视风险为机遇或契机
低估风险
喜欢高波动性
假设最好的情景
乐观主义者
喜欢模糊
喜欢变化
偏好不确定性

1、某大企业想邀请你做公司部门主管，薪水比现在高20%，但你对此行业一无所知，阁下是否会接受这个职位？
A、不用想立即接受 B、接受职位，但担心自己未必能应付挑战
C、不会接受 D、不肯定
2、你独自到国外旅行，刚巧碰到一个十字路口，你会选择冒险走其中一条路线，还是向别人问路？
A、自己冒险走 B、向他人问路
3、魔术师邀请观众上台参与魔术表演，你会立刻上台？
A、会 B、不会 C、视情况而定

4、你认为买期指一定比买更容易？
A、绝对是 B、可能是 C、可能不是
D、一定不是 E、不肯定
5、若你需要把大量现金整天带在身，你是否会感到非常焦虑？
A、非常焦虑 B、有点焦虑 C、完全不会
6、当你作出决定时，以下哪个因素最为重要？
A、保本 B、稳定增长 C、抵抗通胀 D、短期获利 E、获取高回报
7、哪一个因素最不重要？
A、保本 B、稳定增长 C、抵抗通胀 D、短期获利 E、获取高回报

8、你于上星期用50元买进一只，该现在涨到60元，而根据预测，该下周有一半的机会会涨到70元，另一半机会跌到50元，你现在会？
A、立即卖出 B、继续持有 C、不知道
9、同样的情况，你于上星期用50元买进一只，该现在跌到40元，而根据预测，该下周有一半的机会会涨到50元，另一半机会跌到30元，你现在会？
A、立即卖出 B、继续持有 C、不知道

A
B
C
D
E
1
15
11
0
6
2
11
0
3
11
0
5
4
7
5
2
0
3
5
0
3
7
6
0
3