文档介绍：高端客户的银行
私人银行部/投资参谋
卢艺心
私人银行简介
第一部分
私人银行简介
私人银行的起源
一个因战争而开展起来的行业……
1、1095年“十字军东征〞——最早的私人银行业务
2、16世纪中期因宗教信仰不同引发的战争——
高端客户的银行
私人银行部/投资参谋
卢艺心
私人银行简介
第一部分
私人银行简介
私人银行的起源
一个因战争而开展起来的行业……
1、1095年“十字军东征〞——最早的私人银行业务
2、16世纪中期因宗教信仰不同引发的战争——第一代瑞士私人银行家
私人银行的定义
私人银行业务通常是指商业银行面向社会富裕人士提供的以财富管理为核心的专业化一揽子高层次金融效劳。
同时,对私人银行客户的非金融效劳日渐丰富和多样化,增加客户的尊贵体验。
综上,符合我国国情的私人银行业务是:集金融与非金融效劳为一体的一站式效劳。
私人银行简介
随着高净值人群的增加,私人银行逐渐被越来越多的金融机构追捧,竞争日渐加剧。我们总行私人银行部2021年正式开业。据总行统计,截至今年5月末,我行共维护私人银行达标客户10986户,较上年新增2686户,增幅32%。私银条线管理金融资产余额1798亿元,较上年新增517亿元,增幅40%。长春分行于2021年12月成立了私人银行部。2021年开始,正式步入建设高端客户的银行时代。目前,达标客户145户,。通过今天这个内容,希望能让大家全面了解我行私人银行业务开展阶段及开展重点,为今后共同促进业务开展奠定根底。
我行私人银行秉承“知您所需、为您所谋〞的效劳理念,依托我行良好信誉、丰富的产品、严密的风控系统,会聚国际视野与专业智慧为客户的财富保值增值保驾护航。
经营理念:“以投行的思路做私银、跳出银行做私银〞
私人银行简介
私人银行客户
银卡客户
金卡客户
钻石卡
客户
金融资产10万元以上
金融资产50万元以上
金融资产100万以上
金融资产800万元以上
私人银行简介
依托中国民生银行整体平台,为客
户提供高度私密性与个性化的金
融、非金融效劳
投资专家持续评估市场,确保客户
的投资组合产生强而有力并连贯一
致的成果
根据开放市场式货架模式,选择市
场最优产品提供给客户,也可量身
定制
我们的目标:打造领先市场的高端金融效劳品牌
私人银行简介
客户
资本市场专家
信托专家
财务专家
资产管理专家
策略专家
私人银行简介
根据民生银行与麦肯锡公司联合发布的2021年中国私人银行市场报告显示:
未来亚洲将成为仅次于北美的全球第二大财富管理市场,其中约有50%的成长将来自于中国大陆,未来三年中国高净值人数年复合增长率将到达20%。
中国高净值人士以40-60岁年龄的中年人士为主,多为“富一代〞,企业主和公司主管占比达73%,企业性质以民营为主。
中国高净值人士的理财目标以财富增值和财富保值为主,其资产配置以不动产和根底类金融产品为主,有62%的高净值人士希望增加创新产品〔例如:信托、PE等〕,57%的人士希望增加海外投资的比重。
中国高净值人士的关键购置因素主要包括金融产品类、投资咨询、渠道及便利性、非金融效劳、金融产品定价五个方面,其中有44%的高净值人士认为金融产品种类是其选择私人银行的首要购置因素,但仍有23%的人士认为投资咨询是其主要购置因素。
国内私人银行业务开展现状
私人银行简介
国内私人银行客户现状分析
企业家
管理人员及
专业人士
专业投资者
独立型富人
主要特点
需求差异巨大,往往取决于他们的事业阶段和所在行业
考虑组合规划,可能以私人银行为替代型投资渠道
主要特点
自身工作繁忙
对理财产品较为了解
依靠私人银行家提供投资建议或财务规划
要求高品质的效劳
主要特点
背景多种多样,需求各异
通常有较多时间来管理他们的资产,对咨询效劳有明确的需求
主要特点
要求高回报
积极跟踪市场状况,相信他们自己的判断
使用私人银行的效劳,以期获得市场信息和复杂型产品
大部分是第一代的财富创造者,增长潜力最大
规模相对较小,教育水平较高,收入主要来自自己的工作
财富源于父母资产继承或家庭成员赠予
占比较小,通过投资房地产、股票等积累财富
私人银行简介
国内私人银行客户现状分析
传统型
效劳导向型
产品导向型
综合型
主要特点
选择的主要标准是效率和渠道体验。
要求获得优先效劳,尤其是在传统网点。
主要特点
往往主要基于客户经理的素质来选择机构。
进入机场贵宾室候机以及医疗效劳等增值效劳也极其重要。
主要特点
兼有效劳导向型和产品导向型客户的特征。
在总客户群中占比不多。
主要特点
希望获得市场实时信息和产品信息。
更喜欢自己作出投资决策,不