文档介绍：风险合规心得领悟风险合规管理心得体会
二、成立建全各项规章制度,增强内控管理
从近几年金融系统发生的经济案件来看,“十个案件九违章”有章不循,违规操作,检查不细,监察不力,实属重要根源,无数案件、事故、教训,都反应出内控管理还存在必然的
风险合规心得领悟风险合规管理心得体会
二、成立建全各项规章制度,增强内控管理
从近几年金融系统发生的经济案件来看,“十个案件九违章”有章不循,违规操作,检查不细,监察不力,实属重要根源,无数案件、事故、教训,都反应出内控管理还存在必然的破绽。正是制度的不完美,才致使一些人有时机钻空子,进而给国家资本造成损失。我们应该吸取教训,不停健全完美各项规章制度,并将内控管理看作风险防备的前提条件,要认真扎实地贯彻执行案件防备责任制的规定,促进内部防备体系的增强与完美,努力做到在规范的前提下发展业务,在发展业务的同时,增强规范管理,以保证各项业务的流程和规章制度的拘束以内进行。
风险合规管理心得领悟篇三
“细节决定成败,细节决定生死”,这一点对高风险的金融行业尤其重要。古语有言“千里之堤,溃于蚁穴”。从巴林银行的一个基层交易员对一个帐户的管理失控,到一个拥有200多年历史的“龙字号”银
行的砰然倒下,银行放松的每一个小细节,都有可能成为使“牢固大堤”砰然崩溃的“蚁穴”。在农刊行加速发展的要点期间,展开合规管理年活动对于增强农刊行业务合规经营管理意识,培养优异合规文化,促进农刊行事业的健康成长,提升防控金融风险的能力有着很强的现实性和必需性。经过此次认真学习,都感悟颇多,现将我个人的学习心得报告以下:
一、认真学习,提升思想素质,增强依法合规经营的理念。
要增强法律法规、规章制度的学习,提升思想素质,这是从源泉上杜绝违规违章行为的重要手段。银行员工增强对风险防备知识的学习,就能认识到社会的复杂性和银行经营风险的宽泛性,认识到银行自己是高风险行业,一定把风险防备放在第一位。每天从自己的岗位做起,自觉遵守各项规章制度,自觉抵制各种违纪、违规、违章行为。
要除去以相信取代管理,以习惯取代制度,以人情取代纪律的缺点,视制度为生命,纠违章如排雷,增强风险防备意识和自我保护意识,规范操作,从源泉上预防案件的发生。
二、从严治行,增强内控,把细节管理融入长效体系建设中。抓住“防、查、建、纠”四个要点点,成立四种体系,实现四个转
变。
一要“防”。成立群防群治体系。从事后查向预先防转变。要发动全员力量,共同参加,齐抓共管,确实提升全行员工依法合规经营意识,增强执行力,严格落实内控制度,杜绝有章不循违规操作,工作中责权不分,职责不明,受权不清,反程序操作等现象。
二要“查”。成立监察检查长效体系。从集中检查向制度化经常化转变。稽核等相关检查部门要着重实效,提升科技手段在检查中的运用,实行要点检查与抽查相结合,现场检查与调取掌握监控相结合,对违规问题查实、查清、查准,检查不能够三天捕鱼两天晒网,要常抓不懈。被查部门要增强事后监察和事中复核,使“查”落实到每笔业务一直。
三要“建”。成立制度实时更新体系。从被动防向主动堵转变,充
分利用检查结果,超前规划,实时查补,实时拥塞破绽,拟定相关制
度时要由拥有必然实践经验的人员参加,出台的制度要易操作,易检
查,易评论。要加速机构扁平化改革步伐,确实解决基层机构多头管