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银行卡风险排查自查报告
近年来,银行卡在国内急速进展,已成为宏大人民群众购物消费、存取款、转账支付等金融活动的重要载体,但在银行卡业务快速进展的同时,也暴露出了诸多风险,有效地防范和操纵风
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银行卡风险排查自查报告
近年来,银行卡在国内急速进展,已成为宏大人民群众购物消费、存取款、转账支付等金融活动的重要载体,但在银行卡业务快速进展的同时,也暴露出了诸多风险,有效地防范和操纵风险是当前务必要解决的问题。根据粤农信联河源办发【20xx】14号文关于开展银行卡业务风险排查活动的通知,我社对银行卡业务的相关管理处境举行了自查,主要有以下几个方面:
一、关于制度创办和岗位设置方面:
县联社关于银行卡业务方面制定了细致的相关管理规定和操作细那么,我社根据县联社相关管理规定对我社银行卡业务涉及的各岗位举行了明确的岗位分工,组织员工学习了关于银行卡操作的概括流程、重点风险防范和操纵等内容,对于银行卡的开卡、收回、销卡等都设置了授权复核、专项登记等,务求达成外部监视和内控管理的有效结合,相互制约和防范银行卡操作风险。
二、关于业务管理处境方面:
对于银行卡的开销户、挂失、冲销、补正等分险类交易我社在实际业务操作中都严格按照县联社的相关管理规定举行操作,严格审查客户资料的真实性和有效性,杜绝违规操作,同时,我社也时常向客户派发关于银行卡安好用卡方面的宣传手册给前来办理业务的客户,向他们宣传有关防范银行业务风险的相关学识,确保我社银行卡业务健康安好地向前进展。
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三、关于自助设备业务管理处境方面:
目前我社还暂未安装有银行卡自助设备,因此我社暂无此项业务的相关内容。
四、关于银联pos业务管理处境方面:
由于此项业务目前主要是由县联社负责安装、维护和管理,因此我