文档介绍：该【柜面合规与风险防控心得体会 】是由【烂叶子】上传分享，文档一共【4】页，该文档可以免费在线阅读，需要了解更多关于【柜面合规与风险防控心得体会 】的内容，可以使用淘豆网的站内搜索功能，选择自己适合的文档，以下文字是截取该文章内的部分文字，如需要获得完整电子版，请下载此文档到您的设备，方便您编辑和打印。本文格式为Word版,下载可任意编辑
柜面合规与风险防控心得体会
柜面合规与风险防控心得体会
当我们对人生或者事物有了新的思量时,心得体会是很好的记录方式,如此可以向来更新迭代自己的主意。则心得体会究竟应当怎么写呢?下面是我收集收拾的柜面合规与风险防控心得体会,仅供参考,大家一起来看看吧。
柜面合规与风险防控心得体会1
商业银行柜面合规操作与风险防控培训在德恩银行讨论院的精彩解说下顺利完结了,这两天聚拢了数家银行的精英,教师通过风趣诙谐的语言和生动好玩的小游戏,以轻巧快乐的氛围带着我们进入了学****的殿堂。让我们再次深刻认识到在工作中必需时刻保持清醒的头脑,不行掉以轻心,需进一步增添危机意识,增添对新状况、新问题的敏感性和预判力,摒弃各种麻痹大意的思想和错误的认识,时刻保持警觉,有效遏制各类风险案件的发生。对于以上存在问题,经过学****与思量,本人觉得可以从下列几方面入手,以提高案件防控的实效性。
一、树立“合规意识〞,提高思想教导水平。
案件防控工作教导活动,首要解决的就是一个人的意识问题,应当使员工们认识到,制度并不是用来看的,而是用来指导实际工作的。特殊是案件专项治理的典型案例,对每一位员工应当是有很强的震憾,模范地恪守内掌握度,不仅仅是对自身的爱惜,也是对他人的负责。在这个方面,应当将本项工作深入持久的开展下去,,真正使每一位员工从思想上重视,从行动上自觉。
二、加大监管力度,提高违章违纪的代价。
通过现场非现场不定时检查等措施加大对各个关键环节的把控,加强各项内掌握度落实状况的后续跟踪和监视工作,对于严重违背内掌握度的要严峻予以处理,要让每一位违章违纪的员工付出惨重的代价,严重的更应严厉 处理至警告等。
三、完美工作机制,防备道德风险。
道德风险是各项案件发生的一个重要因素。每一件有内部员工参加的案件背后,无不有作案人长久处心积虑的身影,他们正是利用了工作机制上存在的一些问题,细心预备,伺机作案。我们要通过工作机制的转变,来防备道德风险转化为实际风险。比如,在工作机制方面,可以以制度化的形式进行岗位轮换,以制度化的形式做好稽核监察工作,以制度化的形式作好员工的培训工作等等。
本文格式为Word版,下载可任意编辑
四、建设健全好各种规章制度。
加强制度建立,重视员工道德风险防备,严格操作流程,把对员工思想排查工作纳入议事日程;并做到紧密关注员工思想动态,将各种诱发案件的隐患毁灭在萌芽状态。
五、切实加强自身的素养学****br/> 通过各种学问的补充,特殊是加强规章制度的学****熟识和控制规章制度的要求,提高自身的综合素养和分析能力。仔细履行工作职责,将各项制度落实到业务活动中去。强化责任意识,要求自己爱岗敬业,仔细严厉 看待自己的职业,忠于自己的事业,勤奋工作,沉思慎行,将责任心融化于血液,体现于行动,陪同于身边。
这是一次心灵的洗礼,也是一场底线的告诫,让我们彻底明白了惟独坚守底线才干作出奉献。商业银行柜面操作作为风险辨认和防控的第一道门,我们必需知道“想干事、会干事、不出事〞九字方针,时刻以制度和道德约束自己,做一位合规合法的好员工,做一名实用的人。
柜面合规与风险防控心得体会2
银行是经营风险的特别行业,合规经营是银行稳健运行的内在要求,也是防备金融案件的根本前提。银行柜面的操作风险包含的范围格外宽泛,每个业务流程上的操作员都是一个极小的风险点,操作风险波及银行各条线、各部门,笼罩银行业务的每一个环节,渗透到银行每一个员工。其中柜面业务是银行经营中风险案件的高发部位,假如在治理中浮现偏差,风险隐患将无处不在。柜面业务操作风险掌握不好,就可能带来声誉影响、管理影响和进展影响。因而,对柜面业务风险进行有效的管理,已变得刻不容缓。
银行操作风险,是指由于内部程序、人员、系统不充沛或者运行适当,以及因为外部事件的冲击等导致直接或间接损失的可能性风险。客观地讲,农村信誉社近年来不断完美和加强内控管理,建设和完美了一系列管理制度,但在各道防线的执行、监视、考核及问责方面还存在疏漏和单薄环节。要尽量降低银行柜面的操作风险,要从下列几个方面进行掌握:管人、管章、管账、管库。
本文格式为Word版,下载可任意编辑
首先,要建设良好的风险防控文化气氛,加强人员管理。高层人员要以身作那么,主动哺育柜员养成积极合规的思想****惯,从思想上形成合力,在行动上付诸实施。一要树立合规办事意识。坚固树立“合规发明价值,平安就是效益〞的理念,坚定剔除凭感觉办事、凭阅历办事、凭****惯办事的陋****二要树立互相监视意识。同事之间的相信必需建设在遵章守纪、按章办事的根底上,发觉违背规章制度的行为要积极提醒、禁止,并视状况向所在机构报告,这是银行业从业人员与同事相处的根本原那么。
其次,对柜台的业务操作要进行全流程的监视掌握。对柜面业务办理的全过程要采取事前、事中、事后监视,即:事前监视——受理业务时,临柜人员要对业务的合法性、真切性、手续完好性及数据精确性进行仔细审查;事中监视——对会计处理的凭证、帐表内容和数据进行复核,对经办的一切帐、簿、证、据、表要进行逐笔审查和复核,未经复核的支款凭证不得付款,报表不得上报、单证不得签发。事后监视——对已经处理过的会计帐务采取再核对,必需保证全部柜员的业务操作均须有人在事后进行序时的不连续审查,检查中对重要业务的处理过程包括柜员流水中的授权授信特别业务进行重点监视,发觉问题准时纠正。
最后,还要制定标准科学、严密完美的内控机制,如岗位责任制、复核制度、审批授权制度等,将内部岗位进行职责细分,不同岗位职责分配要合理、科学,体现互相制约的目标,使每个员工在其岗,明其责,每一岗位必需对内控措施的落实承当责任,从而形成完美的岗位责任体系。