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银行业风险合规心得体会范本
根据省行开展“人人遵章、全行整改”的主题教育活动的精神,在分行相关部门的宣传、____和动员下,我认真、深入地参加了这次全行开展的“遵章、整改”学****活动。通过这次主题教育活动,进一步提高了我的风险防范意识,强化了合规操作的观念,并且明晰了岗位的责任以及这次主题教育活动的意义和重要性。
本人认真学****____在全行开展依法合规专题教育活动和落实省行案件防范工作整改方案____》文件,通过学****进一步认识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性,深刻认识到违规经营,案件高发的危害性。南海“光华”案件,顺德支行账外经营案件和省行去年通报的案件再一次向我们敲响警钟,今年分行对案情的通报,使我更加认析到当前内控管理工作面临的严峻形势。作为一名管理人员,我深知依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则,也是坚持正确的经营方向的保证,更是金融企自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在。因此,在经营管理工作中,必须做好以下几项工作,才能确保我处各项工作健康快速发展。
一、提高员工思想素质,增强员工依法合规经营的理念
加强员工的法律法规、规章制度学****加强思想教育,这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。加强对银行员工的风险防范教育,使大家都认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性,认识到银行本身就是高风险行业,必须把风险防范放在第一位。版权声明:依法合规建设学****心得由中国人才指南网原创首发,作者:绩东一分理处周豪恩,禁止用作商业用途,转载请注明出处。每天从自己的岗位做起,自觉遵守各项规章制度,自觉抵制各种违纪、违规、违章行为,要根除以信任代替管理,以****惯代替制度,以情面代替纪律,珍惜自己的职业生涯,视制度如生命,纠违章如排雷,增强风险防范意识和自我保护意识,提高规范操作,从源头上预防案件的发生。
二、建立建全各项规章制度,加强内控管理
从近几年金融系统发生的经济案件来看,“十个案件九违章”有章不循,违规操作,检查不细,监督不力,实属重要根源,无数案件、事故、教训,都反应出内控管理还存在一定的漏洞。正是制度的不完善,才导致一些人有机会钻空子,从而给国家资金造成损失。我们应该吸取教训,不断健全完善各项规章制度,并将内控管理当作风险防范的前提条件,要认真扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定,促进内部防范机制的强化与完善,努力做到在规范的前提下发展业务,在发展业务的同时,加强规范管理,以保证各项业务的流程和规章制度的约束之内进行。
银行业风险合规心得体会范本(二)
“细节决定成败,细节决定存亡”,这一点对高风险的金融行业尤为重要。古语有言“千里之堤,溃于蚁穴”。从巴林银行的一个基层交易员对一个帐户的管理失控,到一个具有____多年历史的“龙字号”银行的轰然倒下,银行放松的每一个小细节,都有可能成为使“牢固大堤”轰然崩溃的“蚁穴”。在农发行加速发展的关键时期,开展合规管理年活动对于增强农发行业务合规经营管理意识,培育良好合规文化,促进农发行事业的健康成长,提高防控金融风险的能力有着很强的现实性和必要性。通过这次认真学****都感悟颇多,现将我个人的学****心得汇报如下:
一、认真学****提高思想素质,增强依法合规经营的理念。
要加强法律法规、规章制度的学****提高思想素质,这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。银行员工加强对风险防范知识的学****就能认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性,认识到银行本身是高风险行业,必须把风险防范放在第一位。每天从自己的岗位做起,自觉遵守各项规章制度,自觉抵制各种违纪、违规、违章行为。要根除以信任代替管理,以****惯代替制度,以情面代替纪律的弊端,视制度为生命,纠违章如排雷,增强风险防范意识和自我保护意识,规范操作,从源头上预防案件的发生。
二、从严治行,加强内控,把细节管理融入长效机制建设中。
抓住“防、查、建、纠”四个关键点,建立四种机制,实现四个转变。
一要“防”。建立群防群治机制。从事后查向事前防转变。要发动全员力量,共同参与,齐抓共管,切实提高全行员工依法合规经营意识,增强执行力,严格落实内控制度,杜绝有章不循违规操作,工作中责权不分,职责不明,授权不清,反程序操作等现象。
二要“查”。建立监督检查长效机制。从集中检查向制度化经常化转变。稽核等相关____部门要注重实效,提高科技手段在检查中的运用,实行重点检查与抽查相结合,现场检查与调取掌握监控相结合,对违规问题查实、查清、查准,检查不能三天打鱼两天晒网,要常抓不懈。被查部门要加强事后监督和事中复核,使“查”落实到每笔业务始终。
三要“建”。建立制度及时更新机制。从被动防向主动堵转变,充分利用检查结果,超前规划,及时查补,及时堵塞漏洞,制定相关制度时要由具有一定实践经验的人员参加,出台的制度要易操作,易检查,易评价。要加快机构扁平化改革步伐,切实解决基层机构多头管理,使制度执行能够“一戳到底”。
四要“纠”。实行属地、属下、属权管理。违规必纠,对于发现问题,绝不搞“下不为例”,对直接管理者要问责,对责任人要问责。通过加强教育,加强检查,及时纠错,严格问责等多手段的综合运用,培养全行员工合、规经营意识,建设合规文化系统工程,营造业务发展的良好内部环境。
三、正视问题,构建金融合规管理体系。
农发行成立已经快已经____年,已逐步形成了自己的管理模式和特点。但距离现代商业银行的要求还有相当大的差距。
一是风险意识淡薄。经营银行就是运营风险,任何金融业务都有风险,只有采取识别、计量、监测、控制的方法才能使风险得到有效规避。
二是不合规的现象较为严重。当前农发行最易出现问题和案件的最多点、最难控制点,莫过于前台操作中存在的问题和隐患。
三是
一、二级条线风险防范流于形式。检查走马观花,尽责不实。
四是针对发现的问题进行整改落实不够。针对这些差距,应该采取积极的对策和措施。一是建立条线的合规风险防控体系。各部门、各业务线都要有明晰的操作流程和风险提示以及对应的措施和方法。二是建立“三条五线”的合规防控体系。一条是前、后台业务操作的自我检查,及时整改责任体系;第二条是业务部门对前、后台业务的监督、检查、指导、帮促整改的体系;第三条是专职稽查____部门履职体系的进一步完善;三是加大对合规风险防控的考核。将责、权、利捆绑在一起,实行业务线、管理线“双线”问责;四是银企密切配合。按照国家有关法规,谁受益谁担责的原则,银企双方都应承担起管理的责任,而不仅仅是某一方面的责任,不仅不能削弱管理的职能,还要落实稽查检查人员,对稽查检查提供有力的支持和保障。如此,农发行的业务才会逐步走上规范化的轨道。
通过这次合规管理年学****让我树立起了“合规人人有责”、“合规从我做起”、“合规创造价值”和“合规促进发展”的理念。作为一名普遍员工,我应该在日常工作中将合规管理真正落到实处,自觉遵守合规经营,规范操作,踏踏实实地从每一项具体业务做起,真正将合规作为一种意识来培养,最终养成良好的工作****惯,为创造我们农发行更美好的明天贡献我的一份力量。
银行业风险合规心得体会范本(三)
____年____月____日我行展开了“合规管理年”活动的学____动员会。通过我们深入学****把理论具体化,根据实际建章立制,以规章制度管理人,以规章制度约束人,以规章制度培养人,以此我们要坚决遵循合规守纪的行为****惯。从“严”开始,抓实抓细,增强自己遵章守纪、依法合规经营的观念和抵御职务犯罪的能力。经过学****因此,我将自己的心得体会写下来勉励自己日后更加时刻提醒自己的主动合规“意识。
有这样一则笑话。一个人和他的女朋友逛街,看到红灯便闯了过去。女朋友说,你连红灯都敢闯,什么违法的事不敢做,就跟他分手了。他又结识了一个女友,逛街时,看见了红灯,便老老实实地等,女友不高兴了,说你连红灯都不敢闯,还能干什么事。
这虽是一则笑话,却道出了一个事实,就是一些人对法律、规则的漠视。事实上,在我们的身边,规则意识缺失的现象随处可见。小到闯红灯、轧黄线、随地吐痰、乱丢垃圾,大到随意违约、坑蒙拐骗、违法乱纪。对这些现象,有的人似乎已是____、司空见惯。殊不知,个人意志高于社会规则,个体行为凌驾于制度约束之上,这是一件非常可怕的事情。
没有规矩,不成方圆。法律和行业规则是社会运行、企业发展的基石,是社会有序运转、企业健康发展、人与人和谐共处的基本元素。合规是银行职业者的生命线。我们可以设想一下,如果法律富有弹性,形同虚设,社会必定混乱无序;如果规则可以灵活掌握,随意调整,人人不择手段,以实现一已私欲为目的,企业又会变成什么样子。
远的不说,从近年来,____储蓄所发生的资金案件,在社会上造成不良的影响,银行管理遭到质疑,员工法纪意识、道德水准遭到否定。究其原因来讲非常简单,“十案十违章”,有章不循,违章操作是发生案件的最主要原因。
以案为鉴,以过为镜,防微杜渐。勿以善小而不为,勿以恶小而为之。我们应该意识到在____储蓄银行改革和发展取得显著成绩,信贷业务发展的同时,提高现代经营理念,深入推进违规积分,切实强化案件防控的重要性、紧迫性。它是搞好内部管理的中心环节。旨在提倡高标准的职业道德行业规范,弘扬诚信、合规、尽职等职业价值理念,提高银行业从业人员的整体素质和职业道德水准。应该意识到,规矩不是阻碍个性发展的枷锁,却恰恰是个人想取得成功,企业稳健经营的核心环节和可持续发展的内在动力。
诚然,我们谁也不希望,一场运动式的教育活动之后,违规操作的问题卷土重来;不希望因为个别人的随意操作和小问题不断,使全行员工的利益受到牵连;不希望再有惊天动地的案件发生,却只能在事后感慨万千。因此,凡事坚持以人为本,建立起防范“人”险的长效机制,最为一名信贷员,我应该从自身做起,从小事做起,从经办的每一笔业务做起,从这一分钟做起。做一名合规守纪的信贷员,关健要树立四种意识、做到两个加强。四种意识为:一树立合规办事意识,坚决剔除凭感觉办事、凭经验办事、凭****惯办事的陋****摒弃片面强调业务发展,忽视风险管理;片面重视市场开拓,忽视规章制度建设的陈腐观念,从管理的结构和细节中加强风险管理和防控。二树立责任意识,信贷员应本着对事业负责任、对领导负责任、对自己负责任,认真执行各项规章制度,处理业务要认真审核各项要素。用制度规范工作和业务操作,将安全经营贯穿于业务始终,杜绝风险控制“盲区”,有效防范操作风险。
三树立监督意识,员工相互之间不能盲目信任,领导和员工之间的信任必须建立在遵章守纪、按章办事的基础上,我们在处理问题的时候一定要形成自觉监督的意识,养成相互监督的****惯。
银行业风险合规心得体会范本(四)
一年来,在县行党支部的正确领导下,办公室在任务重、人员少、岗多事杂的情况下,克服重重困难,认真学****和实践____的重要思想,充分发挥办公室职能作用,强化服务意识,较好地完成了各项工作任务,为全行各项经营目标的圆满实现尽了应有的贡献。
一、狠抓学****教育,提高全体人员整体素质
办公室人员如果没有较高的素质、良好的工作作风、过硬的本领就谈不上为领导、为各部室、为职工出谋划策,搞好服务。
为此,我们首先从思想建设入手,开展经常性的政治理论学****以加深对党在新时期的路线、方针、政策和____的理解,以提高全员的政治素质,使每个职工进一步端正了行业作风,增强了金融服务意识,职工的一言一行都在体现着农发行的行业精神,干实事、务实效、求实绩,成为办公室全体人员的共识,干部职工的精神面貌有了新的变化。
二是开展警示教育。利用反面典型采取集中学****讨论。深刻剖析其犯罪原因和造成的后果。通过教育,全体人员的遵纪守法、廉洁自律意识得到进一步的加强和提高。
三是开展业务知识与专业知识的学****以提高政策理论水平和专业技能。组织全体人员深刻学****银行公文处理办法》,使全体员工熟悉和掌握了公文的发文程序和发文格式,行文规则,发文处理等工作程序,为有效提高学****质量还进行了测验。
通过开展一系列学****教育,大大提高了办公室人员的综合素质,一个敬业爱岗、团结协作、奋发向上的群体脱颖而出。
二、搞好协调,为全行工作服务
首先是协助行领导组织抓好县行机关的办公程序。通过做好会议组织、综合协调、督促查办、公文处理等日常工作,并对工作中出现的各类情况和问题积极出主意想办法,共提出合理化建议10条,使全行工作健康有序、扎实有效的顺利进行。
其二,是协助党支部加强目标管理。根据与市分行和县政府签订的责任目标,办公室及时了解和掌握有关情况,并积极向领导反馈目标工作中存在的问题和出现的新情况,为领导正确决策提供科学依据。同时切实与县目标督察办联系,按时上报目标完成情况,完成市分行和县政府下达的目标任务作出了积极贡献。
三、积极做好信息宣传报道,广树银行良好的社会形象
为全面加强我行在农村和农业工作中做出的突出成绩,广树我行的良好社会形象,我们狠抓宣传报道工作。积极向行领导做好汇报,争得其理解和大力支持,并制定出台了《年度各类人员撰写文章考核奖惩办法》,对全体干部职工按行政职务或技术职称档次,明确写作任务,并定期考核,实行重奖重罚,进而调动了全员撰写文章的积极性,同志们也由过去的要我写转变为我要写,在我行已蔚然成风。
一年来,我们及时向上级行和地方党委、政府提供信息,被采用____篇,被市行采用撰写通讯报道和理论文章____余篇,被采用____篇,其中省级采用____篇,市级采用____篇。
辛勤付出的汗水,得到了丰厚的回报,通过我们多层次、多角度、多渠道的宣传我行,大大提高了我行在社会中的知名度。
为实现收购资金持续、稳定封闭运行营造了良好的理论环境,同时也加强了大家的参与意识和写作能力,激发了大家去研究、去探讨前进中的新情况、新问题,动脑子,想办法,为我行振兴做贡献。
四、搞好纪检监察工作,为业务经营顺利开展创造条件
积极协助党支部努力做好全行的党风廉政建设工作。首先加强制度建设,完善各项党风廉政规章制度。
根据中央及上级行党风廉政建设的要求,协助党支部进行量化党风廉政责任目标,使全行从领导班子到各部室,从班子成员到每个员工,层层落实了党风廉政建设责任制。
逐人签订了责任目标,把目标任务落实到各个部室和每个员工,进一步完善了股级以上干部党风廉政档案,从而强化了内控制约机制,预防了各类案件发生;其次是对领导班子及成员在车子、房子、机子方面进行监督,对领导干部落实配偶子女从业两不准规定及领导干部接收和赠送现金有价证卷进行自查和清理,经过自查我行领导干部均没有违法违纪行为。
并将监督检查结果向上级纪委和县行职工大会通报情况,确保廉政建设的落实。其次是加强对职工的法制教育,一方面是及时将有关法律条文印发到每个员工手中组织学****并进行多次测试,保证学****效果,另一方面结合反腐倡廉教育,在全体干部职工中深入开展以反面教材的警示教育,进一步提高了员工的法律意识和遵纪守法自觉性,全年我行无发生任何违规违纪案件。
五、加强安全保卫工作,确保安全目标实现
办公室作为安全保卫的主管部门,今年我们继续在全行开展了四无安全活动,努力做好新形式下安全保卫工作,一方面从加强干部职工安全防范教育入手,按照预防为主,群防群治的方针,努力提高安全防范意识,定期请公安局内保科消防科到县行防暴预案的演练和培训,进行消防知识的培训和实地操作辅导,全行共进行二次消防、安全保卫、社会综合治理等方面的知识测试和消防、防暴演练,有力的提高了全员的防范意识和应变突发事件的能力,做到了警钟长鸣。
同时还制定了四无安全目标责任书,层层落实安全防范责任制;另一方面加强安全设施建设,先后加固和安装了营业室互动联锁门,安装了安全电视监控设备,更换了******和消防器材及狼牙棒。同时加大对安全保卫工作的监督检查力度,狠抓安全消防措施落实,及时消除隐患,把一切不安定因素消灭在萌芽状态,全年实现了四无安全目标,保证了我行资产和员工的人身安全。
六、工会组织充分发挥职能作用,推进了全行民主管理和文明建设的健康开展
今年工会工作在市分行工会、县总工会的具体知道和县行党支部的正确领导下,以____和党的基本路线为指针,全面深入贯彻落实民主管理的各项工作,调动了广大干部职工当家作主的积极性和自觉性,为了增强政策金融机构的金融服务,在全行掀起了争创青年文明号活动,提高了全员的争创意识,改进了金融服务,促进了业务的开展。
为了进一步激发广大职工的主人翁责任感,在全行推行行务公开,开展民主建设,保证职工的知情权、参与权、决策权和监督权,凡上级行下达的各项责任目标,首先交职工进行讨论,制定出措施,以促进责任目标的实现;对广大职工挂心的热点问题,如重大决策事项、业务招待费用的使用、领导干部廉洁自律、职称评聘、工资晋升等,县行工会采取民主公开的形式定期向职工公开。既推动了领导班子的廉政建设,增加了工作的透明度,同时,也激发了广大职工的工作热情。
为了提高全员的业务素质和操作技能,在全行开展自学、培训等多种形式的活动,举办电脑、计划、信贷、会计、出纳、写作技能等培训班____多期,受训人员达____%人次。