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【导读】西安银行承兑汇票贴现?西安银行承兑汇票贴现是什么?假如需要办理
西安银行承兑汇票贴现应当怎么做?我司是一家迅速成长的金融机构,致力于从
事各样金融服务,是以金融服务为主导的全方向金融公司,专业从事银行承兑汇
票贴现等业务,相信好多读者关于西安银行承兑汇票贴现有诸多疑问,那么承兑
汇票贴现究竟是什么呢?今日小编就针对西安银行承兑汇票贴现为大家整理汇
总了有关的业务方面的资讯和知识,希望当网民碰到西安银行承兑汇票贴现方面
的问题时候,能给大家帮助;
贴现业务受理流程
、持票人向开户行申请银行承兑汇票贴现,银行市场营销岗位客户经理依据持票人提出的
业务种类联合自己的贴现业务政策决定能否接受持票人的业务申请。
、银行客户经理依照持票人的业务种类、限期、票面状况联合本行拟订的有关业务利率向客户作出业务报价。
、持票人接受业务报价后,银行正式受理业务,通知持票人准备各项办理业务所需的资料。此中包含:
申请人营业执照副本或正本复印件、公司代码证复印件
(初次办理业务时供给
);
经办人受权申办拜托书
(加盖贴现公司公章及法定代表人私章);
经办人身份证、工作证
(无工作证供给介绍信
)原件及经办人、法定代表人身份证复印件;
贷款卡原件及复印件
;
加盖贴现公司财务专用章和法定代表人私章的预留印鉴卡
;
填写完好、加盖公章和法定代表人私章的贴现申请书
;
加盖与预留印鉴一致的财务专用章的贴现凭据
;
银行承兑汇票单据正反面复印件
;
单据最后一手背书的单据复印件
;
填写《银行承兑汇票查问申请书》
;
由客户经理持银行承兑汇票复印件和填写完好的
《银行承兑汇票查问申请书》
交清理岗位办
理查问。
、清理岗位依据承兑行确立的查问方式,属本行的在系统内网上查问,属他行的填写银行
承兑汇票一式三联查问书,经过互换向承兑行查问单据的真切性。
、收到会计结算部门供给的承兑人查回信后,市场营销岗位换人进行电话复查,查对汇票
的票面因素,复查无误后通知贴现公司,持贴现所需的资料和已背书完好的承兑汇票前来办理业务。
、初次办理业务的贴现公司,需持开户资料(申请人营业执照副本或正本复印件、公司代码证复印件)至银行会计部门办理开户(暂时帐户)手续。
、客户经理进行票面初审,检查银行承兑汇票背书能否完好;审察完成后客户经理填写单据
收执,陪伴客户将银行承兑汇票移交给单据审察岗位;单据审察岗位在查对单据原件和单据收执后,在单据收执上加盖收讫章,交由客户保存。
、客户经理对客户供给的单据交易文件进行初审,客户经理填妥《商业汇票贴现申请审批
书》并署名,负责电话查复的客户经理在电话查复一栏中署名。营销主管进行复审并在审批
书中署名确认。若有特别状况,则需客户经理在特别事项说明一栏中注明,并由营销主管签
字确认。营销主管复审完成后,客户经理交各项跟单资料至风险审察岗位,并办理交接手续。
资本申报
客户经理测算业务资本需求,提早向资本运营部门申报预定资本。
单据审察
单据审察岗位对贴现单据进行票面审察。审察完成后,实时通知客户经理单据瑕疵状况和退
票状况,由客户经理负责与客户进行交流,商议对瑕疵单据能否出具说明。单据审察岗位在
审批书中署名。
单据交易文件审察
风险审察岗位对单据交易文件和资料进行审察,并对公司贷款卡进行查问。查问完成后,实时通知客户经理单据跟单资料瑕疵状况和退票状况,由客户经理负责与客户进行交流,商议对跟单资料瑕疵的办理方法。风险审察岗位在审批书中署名。
数据录入、贴现凭据制作
客户经理在单据业务系统中录入贴现业务数据,并打印制作贴现凭据。
复核利息,计算实质划款金额
单据审察岗位剔除因票面因素和跟单资料因素没法办理贴现业务的单据后,对节余的单据依据交易文件审察后均合格的单据的贴现凭据、经有权人署名确认的申请审批表等进行利息复
核,并计算本次业务的实质划款金额。单据审察岗位在审批书中署名。
签批
客户经理将已填写完好的申请审批表交受权签批人或最高签批人签批。
合同盖印
客户经理填写用印单,将已填写完好的贴现协议书同已签批的申请审批表交风险审察岗位盖
章。
支付流程
客户经理将依照填写完好并经过最后签批的申请审批表和贴现协议书一并提交资本调拨岗
位,资本调拨岗位依据交易合同上的户名、开户行、帐号及申请审批表上的实质划款金额填
写资本调拨通知书。
单据审察岗位向客户回收已加盖转讫章的单据收执,清理岗位依据资本调拨通知书填制会计
凭据,并向客户划付资本。
业务办理完成后,客户经理将已加盖转讫章的贴现凭据第四联和一份已填写完好的交易合同
交给客户。
信贷台帐登记
业务办理完成后,由风险审察岗位负责信贷台帐的登记和到期收妥资本后销账的工作。
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