文档介绍：农合合规风险与合规文化建设调研报告
培育良好的合规文文化是建设和谐银行的基础与与前提。《商业银行合规风险管管理指引》,“三会一层”、培育育合规文化、完善流程管理湖湖州市农村合作金融机构按照照《指引》要求,进一步完善善法人治理、强化内部管理,,不断加强合规机制建设。
合规建设现状
(一一)初步组建了合规管理部门门,明确合规职责。从湖州市市情况看,至2006年末,,各县(区)农村合作金融机机构在原风险管理部门的基础础上,组建了合规风险管理部部,其工作职能增加了与合规规风险管理相关的内容包括推推动本单位合规建设,识别、、计量与监测合规风险,组织织制定合规管理程序以及合规规手册、。
(二)配备了专职或兼兼职合规管理人员,强化合规规管理。..
支支行经营活动相关的合规风险险并提出纠正建议、参与本支支行合规手册、内部行为准则则和各项操作程序、为员工提提供合规咨询、。。
(三)逐步建立合规风险险管理制度,搭建合规管理运运作机制。目前,各县区农村村合作金融机构都针对自身实实际制订了《合规工作管理办办法》.对合规政策、合规管管理程序、合规指南以及合规规风险管理机制建设作出明确确的规定;同时。将管理办法法印发给辖内每个支行或信用用社,让每一位员工逐步树立立合规经营的理念
存在的问问题
(一)合规理念不到位位。主要体现在:。由于农农村合作金融机构,绝大多数数客户均为本地客户,,个别员工有章不循、、违章操作的情况时有发生三三是目前仍然是被动合规而不不是主动合规。~,,因此,。。四是从已配备的合规管理人人员看,真备律师等专业技术术资格的几乎没有,普遍缺乏乏对法律、监管规则的持续学学****和研究能力,合规风险管管理专业化程度不高
.对银行行经营决策难以提出有针对性性的防范合规风险的建议。
(二)合规机制不健全。((理)事会、经营管理层、专专业职能部门的职责不明确,,。二是是没有形成自上而下的合规风风险管理机制。部分农村金融融机构仅仅停留于在总部设合合规风险管理部门,没有将合合规风险管理有效地延伸到支支行。细化到员工。三是没有有形成自下而上的监督反馈体体系。一些员工对合规理念认认知不足,同时合规风险管理理停留在中层,没有深入到基基层,使一些问题屡查