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【篇一:保险建议书 (简化版模板)1】
保险建议书
(样本)
致客户书
(前 言)
尊敬的 xxx :
首先,我们真诚地感谢贵公司对中国人民财产保险股份有限公司的信任和支持。我公司非常珍惜这次为贵公司提供保险建议的机会,根据abc项目风险的特点和我公司在的保险经验,充分结合贵公司
的实际情况,体现“以市场为导向,以客户为中心的经营理念”,本着以合理优惠的保险成本获得最大安全保障的宗旨,我们为贵公司度身定制了本保险建议书以供参考、讨论和审议。
我公司非常重视以贵公司建立长期良好的合作关系,希望以国内首屈一指的实力和经验,竭诚为贵公司提供全面、周到、优质、高效的保险和风险管理服务,与贵公司齐心协力、风雨同舟,携手共同
为保障 项目的安全作出最大贡献。 顺祝贵公司兴旺发达,事业蒸蒸
日上!此致敬礼!
中国人民财产保险股份有限保险公司 xxx分公司年月日
重要事项说明
目录
第一部分公司介绍第二部分承保理赔经验第三部分风险分析第四部分第五部分第六部分
第一部分公司介绍
【篇二:人身保险建议书】
案例
建议书
规划一:王先生 主险保险金额增值:
每年按基本保险金额 3%递增,连续递增 20年,至投保时保险金额
的160%为止。即投保时保险金额为 80,000元,从第二个保单年度
开始,保额每年递增 2,400
元,连续递增 20年,达到128,000元,之后保持不变。 主险健康检
查保险金:
在合同有效期内,每三年给付相当于五倍每日住院津贴金额的健康检查保险金,即500元的健康检查保险金。
疗
住院治疗,且每类特定手
特定住院手施行合同所术给付以一按每日住院津贴金额术医疗保险列明的特定次为限,累的50倍给付,5,000金
手术项目之计给付以三元 /次一
次为限
健康关爱保65周岁后,在给付其他项目医疗保险金基础上,增险金规划二:王先生的爱人
由于王先生的爱人拥有一份中英人寿财智人生终身寿险(万能型)。但对于王先生爱人来说同样是也需要一份人身意外保障和医疗保障,
所以建议他爱人购买一份已她丈夫一样的一款保险。 规划三:孩子
由于孩子两岁,年龄还小,比较容易磕磕碰碰,所以意外的发生很
大,再加上小孩子的体抗力比较差比较容易生病,所以建议给孩子
上一份人身意外医疗保险。建议给孩子购买一份中英人寿喜富来人
身意外保险。
具体保障:
加给付该项保险金的 100%,即65岁后双倍给付
(一)意外身故保险金
如果被保险人遭遇意外伤害事故,并自意外伤害事故发生之日起
天(含)内,以此为直接且单独的原因身故的,我们将按主合同保险金额给付意外身故保险金,同时本合同终止。如果被保险人在身故前,已领取意外残疾保险金或意外烧烫伤保险金,我们在给付
意外身故保险金时将先扣除此2项已领取的保险金。(二)意外残疾保险金
如果被保险人遭遇意外伤害事故,并自意外伤害事故发生之日起
天(含)内,以此为直接且单独的原因残疾,并达到主合同所附《残疾程度与保险金给付表》所列残疾程度之一的,我们按该表所列之给付比例乘以主合同保险金额给付意外残疾保险金。如果自该意外伤害事故发生之日起180天(含)内治疗仍未结束的,按第
天的身体情况进行残疾鉴定,并据此给付意外残疾保险金。(三)意外烧烫伤保险金
如果被保险人遭遇意外伤害事故,并以此为直接且单独的原因烧烫伤,并达到主合同所附《意外伤害事故烧烫伤保险金给付表》所列
烧烫伤情况之一的,我们按该表所列之给付比例乘以本合同保险金
额给付意外烧烫伤保险金。 (四)特定意外伤害保险金
如果被保险人因以下任何一种或多种情形遭遇第 1至第3项保险事
故时,我们在给付意外身故保险金、意外残疾保险金或意外烧烫伤
保险金的同时,再按同等金额给付特定意外伤害保险金给相应的保
险金受益人。 1、以乘客身份乘坐公共交通工具时; 2、学校或医院
发生的火灾; 3、在特定节假日内; 4、在遭遇抢劫时。
【篇三:家庭投保建议书】
保险建议书
敬致:李先生
人生路漫漫,有爱人、小孩相伴,有父母朋友相随,
尊敬的李先生:
您好!
现在您看到的这份资料,就是我们在与接触了这么
多天后,根据您的现实保险需求和您的一些具体保障要求,而制定的一份保险建议书。
您现在正处于事业的巅峰时期,相信在您事业刚刚
起步时,您一定是承载着家人和朋友的期望,以及自己发自内心的挑战自我的决心。努力的奋斗,坚持的拼搏,让您终于达成了自己的人生目标。也许在过去的几年里,您忙于工作,挥洒着自己的精力,忽略过对亲人的关心,但是现在好了,您已有足够的能力来慰劳自己,补偿家人。我们华康保险代理公司制定的这份保险建议书中,已充分考虑到这些方面,为您和您的家人规划了全面、高保障、高质量的保险计划。
一份适合您的保险,可以是您接下来人生的幸福青
鸟,可以是您退休后悠闲生活的护航舰队,更可以是您表达对家人的爱的胸膛。
最后,华康真心希望我们有这个机会可以为您提供
服务。成为您在人生保障中的一个可以信赖的朋友。我们承诺:您
的幸福人生,将有华康,一路保驾!
公司简介:
华康保险代理是中国领先的专业保险中介企业 ,成立于2006年7月
日,是国内首家以寿险期缴业务为核心的专业化、集团化的专业保险中介企业。我们经营理念是“专业服务,价值成长”。华康的使命
是为客户提供一站到位的金融理财服务!为华康人提供伙伴式的终
身事业平台!
成立五年以来,华康已经成长为国内最具实力和发展潜力的保险中
介服务机构,覆盖了全国 16个省份,营业网点遍布中国 200多个城
市,拥有2万名专业保险营销员。
华康拥有雄厚的实力和领先的市场地位。在 2011年保监会发布的
《2010年保险中介市场报告》中,华康保险代理超越近 2000家代
理公司,夺得全国保险代理公司年度第一名的桂冠。 2011年8月,
保监会发布《2011年上半年保险专业中介机构经营情况报告》,华康蝉联行业第一名。
华康的成功源自于一个共同的梦想:坚信专业保险中介代表了中国保险行业发展的未来!
客户资料:
李先生今年38岁,已婚,成功的个体工商户。妻子今年 34岁,是
一个家庭主妇,没有工资来源。一个儿子,
今年9岁,读小学。先生时常需要出差。夫妻两人已有基本社会保
险。
李先生年收15万元。有车有房,房子价值 60万,需要每月还房贷
2000元,每月养车费 1000元。家庭生活每月平均总支出(生活费
和孩子教育费)4500。李先生投资每月平均 1500元。每月余额为
3500元。
总结:一、鉴于保费支出占年收入 10%—20%最合理,李先生投保
年保费应在 2万左右,平均月为 1700元。二、保额应为年收入的
倍。
8
设计根据:
妻子没工作,所以退休后,生活费不会太多。需要买足够的养老、分红类保险,来保障退休后的悠闲生活。
先生时常出差,面临的意外风险还是比较大的,因此,要买一定的意外伤害保险。
女性在家干家务,教育孩子,身体健康保障是关键。
儿子才上小学,将来教育的费用是一个难题,所以
要从现在开始准备教育金。
家庭财产安全也应受到重视。
合理避税。
产品组合:
著:李太太的是一年缴的,所以之后每年保费会少一点。
保障范围:
一:恒安标准浪漫金秋养老金累积式分红
保险(c款) 身故保障:如果李先生不幸在第一个保险年度内身故,
我们将给付 12万元保险金于受益人,保险合同终止。 如果是在第二
个保险年度到50岁保单领取之间身故,我们将返还保险单帐户价值加终了红利和与已经交纳保险出师表
两汉:诸葛亮
先帝创业未半而中道崩殂,今天下三分,益州疲弊,此诚危急存亡之秋也。然侍卫之臣不懈于内,忠志之士忘身于外者,盖追先帝之殊遇,欲报之于陛下也。诚宜开张圣听,以光先帝遗德,恢弘志士之气,不宜妄自菲薄,引喻失义,以塞忠谏之路也。
宫中府中,俱为一体;陟罚臧否,不宜异同。若有作奸犯科及为忠善者,宜付有司论其刑赏,以昭陛下平明之理;不宜偏私,使内外异法也。
侍中、侍郎郭攸之、费祎、董允等,此皆良实,志虑忠纯,是以先帝简拔以遗陛下:愚以为宫中之事,事无大小,悉以咨之,然后施行,必能裨补阙漏,有所广益。
将军向宠,性行淑均,晓畅军事,试用于昔日,先帝称之曰 “能”,是以众议举宠为督:愚以为营中
之事,悉以咨之,必能使行阵和睦,优劣得所。
亲贤臣,远小人,此先汉所以兴隆也;亲小人,远贤臣,此后汉所以倾颓也。先帝在时,每与臣论此事,未尝不叹息痛恨于桓、灵也。侍中、尚书、长史、参军,此悉贞良死节之臣,愿陛下亲之、信之,
则汉室之隆,可计日而待也 。
臣本布衣,躬耕于南阳,苟全性命于乱世,不求闻达于诸侯。先帝不以臣卑鄙,猥自枉屈,三顾臣于草庐之中,咨臣以当世之事,由是感激,遂许先帝以驱驰。后值倾覆,受任于败军之际,奉命于危难之间,尔来二十有一年矣。
先帝知臣谨慎,故临崩寄臣以大事也。受命以来,夙夜忧叹,恐托付不效,以伤先帝之明;故五月渡泸,深入不毛。今南方已定,兵甲已足,当奖率三军,北定中原,庶竭驽钝,攘除奸凶,兴复汉室,还于旧都。此臣所以报先帝而忠陛下之职分也。至于斟酌损益,进尽忠言,则攸之、祎、允之任也。
愿陛下托臣以讨贼兴复之效,不效,则治臣之罪,以告先帝之灵。若无兴德之言,则责攸之、祎、允等之慢,以彰其咎;陛下亦宜自谋,以咨诹善道,察纳雅言,深追先帝遗诏。臣不胜受恩感激。
今当远离,临表涕零,不知所言。