文档介绍：基金定投
——不积跬步,无以至千里
不积小流,无以成江河
1
什么是基金定投
基金定投对客户的好处
2
三
目录
一、什么是基金定投
基金定投是指开放式基金的定期定额申购
即:投资者委托基金销售机构,由受托机构在每月约定时间从投资者指定的资金账户上自动完成约定金额的扣款,自动申购约定基金产品的一种长期投资方式。
关键词:约定时间+约定金额+约定基金+自动完成
一、什么是基金定投
二、基金定投对客户的好处
定投优点话术速记
超低门槛百元起点
自动扣款省心省力
平均投资分散风险
长期投资复利获益
纪律投资避免择时
优点1
基金净值上涨时,购买量自动减少,有效降低持仓成本
优点2
基金净值下跌时,购买量自动增加,累积更多基金份额
期数/月
每期投资金额
基金净值上涨时
基金净值下跌时
(单位:元)
单位净值
购得份额数
单位净值
购得份额数
1月
1000
1
1000
1
1000
2月
1000

909

1111
3月
1000

833

1250
4月
1000

769

1429
5月
1000

714

1667
6月
1000

667

2000
总投资期间
总投资金额
平均持有成本
持有总份额
平均持有成本
持有总份额
6个月
6000
6000/4893=

4893
6000/4893=
8456
,分散风险
2、长期投资,复利获益
20歲
30歲
40歲
50歲
60歲
第
一
桶
金
、
留
学
基
金
子
女
教
育
基
金
环
游
世
界
旅
游
基
金
退
休
养
老
基
金
結
婚
、
买
房
购
車
基
金
每月投资500元复利收益计算表(单位:元)
年收益率
5%
8%
10%
12%
15%
总投资金额
期末资产总值
期末资产总值
期末资产总值
期末资产总值
期末资产总值
1
6,000
6,
6,
6,
6,
6,
2
12,000
12,
12,
13,
13,
13,
3
18,000
19,
20,
20,
21,
22,
4
24,000
26,
28,
29,
30,
32,
5
30,000
34,
36,
38,
40,
44,
6
36,000
41,
46,
49,
52,
57,
7
42,000
50,
56,
60,
65,
73,
8
48,000
58,
66,
73,
79,
91,
9
54,000
68,
78,
87,
96,
113,
10
60,000
77,
91,
102,
115,
137,
15
90,000
133,
173,
207,
249,
334,
20
120,000
205,
294,
379,
494,
748,
25
150,000
297,
475,
663,
939,
1,621,
30
180,000
416,
745,
1,130,
1,747,
3,461,
复利的魅力——定期定投
投资风险之最低点
乐观
兴奋
热血沸腾
忘我境界
忧虑
拒绝承认
害怕
沮丧
惊慌
投降
意志消沉
心情低落
希望
松一口气
乐观
投资风险之最高点
噢, 我对这项
投资满意极了
“也许我不应