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第一部分单选题(50题)
1、根据税法规定,下列说法错误的是()。
,没有扣缴义务人的,应当按规定办理纳税申报
(公司)、事业单位、机关、社会团体、军队、驻华机构、个体户等单位或个人
,必须依法履行
,如果取得的各项所得已足额缴纳了个人所得税,则无须在年度终了后再办理纳税申报
【答案】:D
2、信用和债务管理方面涉及的指标包括收入负债率、资产负债率、偿付比率、融资比率、自用贷款乘数等。其中反映客户家庭还贷能力的指标是()。
【答案】:D
3、商业银行应将理财业务的投资管理纳入总行的统一管理体系之中,实行( ),加强日常风险指标监测和内控管理。
、中、右分离
、中、后台分离
、后台分离
、中台分离
【答案】:B
4、《关于进一步规范商业银行个人理财业务报告管理有关问题的通知》规定,在发售理财计划(包括总行管理以及总行授权分行管理的理财计划)前( )日,统一由其法人机构将相关材料按照有关规定向负责法人机构监管的银监会监管部门或属地银监局报告。
【答案】:C
5、()是指税后工作收入减去相应的日常生活支出和专项支出后的盈余部分
【答案】:A
6、李刚的父亲早逝,立下遗嘱给他留下20万元遗产。三年后,李刚的母亲带着他再嫁给王某。此时李刚的姐姐已经出嫁,并未与王某形成抚养关系,而李刚由王某抚养至成人,李刚与母亲一直与王某住在一起。十五年后,王某去世,留下夫妻财产共60万元,王某的前妻带着王某的儿子王林向法院申请对王某遗产的继承权。
【答案】:D
7、计算资金需求和退休收入应当以()为参照指标。
【答案】:C
8、一般而言,下列可作为银行活期储蓄良好替代品的是( )。
【答案】:A
9、下列不属于客户忠诚度衡量指标的是()。
【答案】:D
10、王先生夫妇今年都刚过40岁,年收入20万元左右,打算60岁退休,估计夫妇退休后第一年生活费为10万元,考虑到通货膨胀的因素,夫妻俩每年的生活费用估计会以每年3%的速度增长。预计两人寿命可达80岁,并且现在拿出10万元作为退休基金的启动资金。夫妻俩均享受国家基本养老保险,退休后夫妻俩每年能拿到大约4万元退休金。夫妻俩在退休
【答案】:C
11、杨先生夫妇都是研究生毕业的医生,杨先生31岁,太太30岁,杨先生每月收入15000元,太太8500元。有一个2岁的可爱宝宝,目前的开销还不大,由父母带养,每月支出大概1000元;家庭的每月基本生活开销维持在7000元左右,有一套90平米的房子,房款80
【答案】:B
12、下列选项属于期末年金的是( )。
【答案】:D
13、人身保险新型产品的最大特点是():
,流动性强
【答案】:D
14、理财规划师在为客户进行教育规划时,估算教育费用第一步要做的是( )
【答案】:A
15、白先生的儿子今年刚上初一。白先生目前持有银行存款3万元。他现在开始着手为儿子的大学费用进行理财规划。目前大学一年的费用为10000元,通货膨胀率为6%。为此,他就有关问题咨询理财师。
【答案】:B
16、从事工业、手工业所取得的收入应按照()项目计征个人所得税。
【答案】:C
17、下列各项所得中,适用于减征规定的是()。
、薪金所得
【答案】:C
18、如果平均负债利率高于基准贷款利率的()以上,理财师需要提醒客户关注自己的财务负担
%
%
%
%
【答案】:A
19、从本质上说,回购协议是一种( )。
【答案】:A
20、遗嘱继承人放弃继承,其放弃继承的财产按照()。
【答案】:D
21、客户陈先生,系中国行业类500强企业区域负责人,妻子李女士,42岁,为家庭主妇,两人育有一个14岁女儿。4年后,女儿将就读大学本科,当前本科学费和生活费全部费用为20万元,计划女儿本科毕业后出国留学攻读硕士,当前留学学费和生活费全部费用为120万元。
【答案】:B