文档介绍：中原银行客户预留印鉴管理办法(试行)
 
第一章  总则
第一条为加强我行客户预留印鉴的管理,保障客户资金安全,根据中国人民银行《支付结算办法》、《人民币银行结算账户管理办法》和《中原银行基本会计制度》等规章制度,制定本办法。
第二条客户预留印鉴(以下简称“预留印鉴”)是客户凭以办理支付结算的权利证明,也是银行办理支付结算的审核依据。
单位客户预留印鉴是指在我行开立单位银行账户(包括活期、定期、通知存款等)的客户所预留的财务专用章或公章加其法定代表人或授权代理人的签名或盖章,预留印鉴记载的单位名称应与账户名称保持一致。
个人客户预留印鉴是开户申请人的个人本名的印章。
同时采用支付密码方式的,签发错误支付密码的支付凭证,不论签章是否合法有效,均应予以退票。
第三条 客户预留印鉴管理包括印鉴的预留、变更、挂失补办、注销及日常保管、核对等内容。
第四条  我行使用电子验印系统进行印鉴保管及核印工作。
预留印鉴经客户在印鉴卡片上按标准要求加盖妥当并经委派会计主管审核签章后,由柜员扫描印鉴卡片、录入客户信息并上传影像完成预留印鉴建库工作。建库的预留印鉴电子版存储于电子验印系统的印鉴库,供支付结算等业务办理时核印使用。
客户办理印鉴预留、变更、挂失补办及注销等手续时,开户行需当日在电子验印系统中同步完成相应处理。
第五条单位客户办理印鉴的预留、变更、挂失补办以及注销等业务,应由法定代表人/单位负责人或授权代理人至开户行办理。授权他人办理的,除出具相应证明文件外,还应出具法定代表人或单位负责人的身份证件、被授权人身份证件及授权书。授权书应加盖公章及授权人签章。
个人客户办理印鉴的预留、变更、挂失补办以及注销等业务应由本人办理。
开户行受理上述业务时,应对客户提交的证明材料原件进行审核无误后方可办理。
本办法适用于中原银行各级营业机构。
空白印鉴卡片管理
第七条 印鉴卡的规格、样式由总行统一规定(见附件1)。
第八条  空白印鉴卡一式两联,一联为银行留存联,另一联为客户留存联。
第九条  空白印鉴卡纳入重要空白凭证管理,按每套(两联)1元的假定价格纳入“重要空白凭证-空白印鉴卡”表外科目核算。
第十条  空白印鉴卡的入库、调拨、发售、保管及检查核对等相关事项应按照《中原银行重要空白凭证管理办法》规定执行。
第十一条印鉴卡离柜的管理
(一)空白印鉴卡领取离柜的处理
因提供上门开户服务或根据客户要求,需将空白印鉴卡领取离柜的,应填写两联“空白印鉴卡领用申请表”(附件2),经委派会计主管、单位负责人审批同意后办理领用手续。
提供上门服务时应由我行人员双人办理。客户申请领取离柜的,申请书应注明授权经办人员姓名及证件号码。
印鉴卡离柜时经办柜员应在核心系统中进行登记,第一联申请表作表外传票,第二联作底卡。未上线新核心系统的应建立手工登记簿进行登记(附件3)。
(二)空白印鉴卡交回的处理
加盖印章后的印鉴卡应由客户亲自送交开户行,如委托他人办理的,应出具书面授权委托书(加盖公章)。
柜员收到领取离柜印鉴卡时,应和“空白印鉴卡领用申请表”底卡联信息进行比对,确认此印鉴卡是否为之前我行发出的印鉴卡,并办妥交接手续。同时在核心系统中进行登记,底卡联作表外传票。
(三)领取离柜的印鉴卡应自领取之日起一周内交回,异地客户应于两周内交回,逾期未交回的,开户行应及时进行催交,逾期一周未交回的应进行作废处理。如有特殊情况应报经分行业务主管部门和会计运营部审批后延期,延期最长不得超过一个月(自领取离柜之日起)。
 
第三章  客户印鉴的预留
 
第十二条  开户行应向客户提供空白印鉴卡以供客户办理印鉴预留手续,每个银行账户只能提供一套空白印鉴卡,预留印鉴手续原则上应在营业场所完成。开户行应告知客户印鉴卡片所设栏位及要求,妥善办理预留手续,并保证加盖印章的清晰、完整,符合建库要求。
第十三条  开户行收到客户办妥预留手续的印鉴卡后,应对下列内容进行审核:
(一)客户加盖公章、财务专用章的名称与客户单位名称是否一致; 预留银行签章中公章或财务专用章的名称依法可使用简称的,账户名称应与其保持一致,并在银行结算账户管理协议上明确简称的约定;
(二)客户加盖个人名章与营业执照记载或授权书记载的被授权人是否一致;
(三)客户加盖的印鉴是否清晰、完整、符合建库要求。
第十四条  开户行审核无误后,相关经办人员在印鉴卡正面下方签章,在印鉴卡骑缝处加盖业务公章,将客户留存联交至客户,银行留存联扫描录入验印系统后,交专人放入保险柜或带锁的铁皮柜保管。
第十五条  因客户加盖印鉴不够清晰、完整,或柜员操作失误导致预留印鉴达不到录入验印系统要求的,由柜员在印鉴卡上注明原因并经委派会计主管审核签