文档介绍：个人理财产品培训材料
中信银行
总行零售银行部资产管理部
2008年2月20日
培训内容
我行不同类型个人理财产品设计理念、风险控制策略
每类个人理财产品的卖点、风险收益特点和目标客户群
如何做好每类个人理财产品的风险揭示
如何运用资产配置方法营销个人理财产品
突出各产品特点,强化客户经理对各类产品概念的认识
突出各产品风险、特点、投资策略等差异,强化客户经理对整个理财产品线风险级别和产品区别的理解
强化统一营销口径的传导
培训目的
我行中信新股系列人民币理财产品保持了领先同业的创新和推广力度,从产品的创新性、推出频率、管理规模、实现收益等指标均居业内前列,显示出领先的创新能力和品牌效应。
我行首创产品:新股计划、双盈计划、基金计划、新股支支打、新股月月打、新股增强型、锦绣系列、定额投资计划、蓝筹计划等
中信银行个人理财业务情况简介
2006年7月,率先推出打新股系列产品“双季计划1号、2号、3号”
2006年10月,率先推出中信个人理财产品风险分级标识系统
2006年12月,率先推出产品期限一年的打新产品“新年计划1号”
2007年1月,率先推出以新股发行及基金投资为目标的双盈计划
2007年4月,率先推出以基金组合投资为目标的基金计划
2007年4月,率先推出了投资股权的锦绣1号
2007年6月,率先推出高流动性的“新股支支打”
2007年7月,率先将打新与信贷结合的“新股增强型计划4号”
2007年11月,率先推出高流动性的“定额投资计划”
2007年12月,率先推出投资蓝筹股的“蓝筹计划”
中信银行零售理财产品创新之路
“中信理财”在第三届中国最佳品牌建设案例评选中荣获10大中安、中国移动、中国银联、招商银行、蒙牛股份等并列成为十大知名品牌
中信银行理财产品营销案例获《经济观察报》“2006-2007年度营销案例”评选活动金融类二等奖
“卓越2006最受欢迎理财产品”评选活动中荣获“最受欢迎人民币理财产品”、“最受欢迎外币理财产品”和“最受欢迎银行卡产品”三项大奖
和讯网举办的“2007中国银行产品评测”颁奖活动中,中信银行荣获“人民币理财产品最具投资价值奖”和“外币理财产品最具投资价值奖”两项大奖,我行以绝对优势获得了人民币理财产品的排名冠军,并获得外币理财产品的第四名。
中信银行个人理财产品获奖情况
中信银行个人理财产品获奖情况
“2007搜狐金融理财网络调查报告”,中信银行“双盈计划”系列理财产品荣获“银行理财产品卓越创新”奖。
“2007中国年度理财总评榜”颁奖活动中,中信理财之“新股支支打”凭借独特的创新设计和营销模式荣获“2007年度最具创新的银行理财产品”奖。
由和讯网发起的“2007年度财经风云榜”颁奖活动中,我行一举囊括“2007年度中国银行业杰出服务奖”、“2007年度中国银行业杰出创新奖”、“2007年度中国银行业杰出营销奖”、“2007年度最具投资价值人民币理财产品奖”和“2007年度最具投资价值外币理财产品奖”等5项大奖,成为此次颁奖活动中的最大赢家。
中信银行资金资本业务领先之路
2000年,国内首家推出外币结构性存款产品
2001年,国内首家主承销人民币金融债券的商业银行
2004年,商业银行中较早获得衍生产品交易资格
2004年,首批具有远期结售汇业务试点开办资格的股份制商业银行
2005年,中国外汇交易中心外币对做市商业务首批三家国内银行做市商之一
2005年,国内首批两家获得人民币货币掉期业务资格的银行之一;并于当年7月9日完成国内首笔交易
2005年,国内首批获得人民币结构性理财产品资格的银行之一
2006年,首批银行间外汇市场做市商之一
理财产品
信托融资型集合理财计划
投资新股申购信托的新股理财计划
投资基金组合信托的基金理财计划
投资新股+基金组合理财信托的双盈理财计划
投资股权信托的锦绣计划
证券投资基金或证券集合资产管理计划包装产品
中信银行个人理财产品列表
资产快车理财计划
QDII产品
结构性产品:与利率、汇率、商品等挂钩
个人理财产品设计理念
关注不同类型市场投资机遇
寻找和把握市场热点
分析客户需求和同业竞争
设计产品并推出