文档介绍：投资规划
投资规划概述
投资规划
投资
按照投资行为人的直接程度:直接投资和间接投资
金融体系的投资部门: 商业银行业务保险业务证券业务资产管理业务(基金管理/养老保险管理/保险资产管理/私人客户管理)
投资规划准备工作
投资规划流程
投资规划
第一节投资规划概述
一、投资规划
1、投资
2、按照投资行为人的直接程度:直接投资和间接投资
3、金融体系的投资部门: 商业银行业务保险业务证券业务资产管理业务(基金管理/养老保险管理/保险资产管理/私人客户管理)
二、投资规划准备工作
三、投资规划流程
客户投资偏好分类
类型
资产组合
增值能力
符合打勾
保守型
风险资产<30%
定息资产>70%
资产增值的可能性较小
轻度保守型
风险资产 30%~50%
定息资产 50%~70%
资产有一定的增值潜力
中立型
风险资产 50%~70%
定息资产 30%~50%
资产有一定的增值潜力和波动
轻度进取型
风险资产 70%~80%
定息资产 20%~30%
资产有较大的增值潜力和波动
进取型
风险资产 80%~100%
定息资产 0%~20%
资产增值潜力和波动都很大
第三节提供咨询服务
第一单元股票(考的很细) p364
一、股票的基本概念
(一)股票定义
(资金需求方)发行股票(资金供给方)
股份有限公司投资者(股东)
资金
注意:不能退股
虚拟资本
(二)股票性质
1、股票是反映财产权的有价证券(股东分红/派息)
2、证明股东权的法律凭证(公益权/自益权)
3、股票是投资行为的法律凭证(融资、投资)
(三)股票分类
1、按股东的权利分为普通股优先股
2、ABSHN股
3、按风险和收益标准
蓝筹股绩优股垃圾股
按受经济周期的影响不同
周期型股票防守型股票
(四)股票交易市场
1、按股票的交易方式来分:
一级市场(发行) 二级市场(流通)
2、按市场的组织形式来分:
场内市场场外交易市场
(五)股票价格指数
1、股票价格指数:描述证券市场上股票总水平的行情表,是用来反映不同时期股价变动情况的相对指数
2、我国主要指数:上证指数(基期指数定为100点)
二、基本交易规则
(一)交易时间与竞价时间
交易时间:周一---周五采用竞价方式
每个交易日9:15-9:25开盘集合竞价时间,14:57-15:00收盘集合竞价时间
9:30—11:30;13:00-14:57连续竞价时间价格优先,时间优先
(二)交易金额及涨跌副制度
(三)挂牌、摘牌、停牌、复牌
(四)ST、*ST、PT制度
(五)新股的发行、申购
(六)配股(向现有股东提出配股建议,老股东追加投资,也可以放弃此项权力)
(七)股票增发(上市公司再融资,股本扩大了,所有者权益增加了,老股东的股权比例下降)定向增发
(八)股份回购
(九)现金股利和股票股利
三、股票投资的收益和风险
四、股票投资程序和相关费用
固定收益证券
债券四大基本要素(面值、价格、期限、利率)零息债券、附息债券
赎回条款、回售条款、抵押担保条款
可转换债券、可分离转债
债券的各种分类
债券的偿还方式(到期、期中、展期)
交易方式(三先规则、净价交易、应计利息额)
债券的风险,主要是利率风险
债券与股票的区别(发行主体、关系、期限、价格稳定性、风险、会计处理)
基金
利益共享风险共担集合投资专家理财
基金与股票、债券区别(权利、风险、时间)
基金的各种分类
基金当事人(持有人、管理人、托管人、代理人)
基金的费用(管理费、托管费、营销服务费、认购费/申购费、赎回费、清算费)
基金净值计算、价内法
基金的买卖、收益和税收