文档介绍：如何撰写商业计划书
    在融资过程中,创业者如何与创业投资者接触并建立良好的合作关系,除了创业者与创业投资家的直接面谈,一份精美而详尽的投资计划书是必不可少的,即便创业者具有良好的口头表达能力和逻辑思维能力。投资计划书不仅可以介绍项目本身所具有的技术条件和市场前景,而且对项目的背景、公司的状况、产品的战略定位,领导者的管理思路及财务情况都能进行清晰的阐述并展示在投资者面前,使投资者能够对项目形成整体把握,认为创业者已为项目的实施做了缜密的准备,从而表明项目的运作已经具备了确凿可信的条件,投资者还会据此认为创业者具有良好的敬业精神。
    一份完整的计划书内容应包括如下主要部分:摘要;公司及未来; 管理; 财务说明危险因素;投资回报与退身之路;经营分析与预测;财务报告;预测; 图表信息。
对于各部分的编制要求我们作如下说明:
摘要:摘要是创业投资者首先看到的部分。通过摘要,创业投资者对你和你的计划书形成第一印象,所以摘要必须形式完美,叙述清楚流畅。
公司及未来:这部分要使创业投资者对你公司的几个主要项目及未来的发展战略有一定程度的了解,各专题既要独具特色,又要构成一个相关的整体。主要应介绍公司的自然情况、历史情况、公司未来的发展规划、唯一性(管理唯一、产品服务唯一或投资基础唯一等)、产品或服务介绍、行业情况、竞争者、销售策略、研发计划、税收情况等。
公司管理:该部分主要介绍公司的管理情况,领导者及其他对公司业务有关键影响的人。通常,小公司不超过三个关键人物。创业投资对关键人物十分关心。你应该从最高层起,依次介绍,而且注意,关键人物不等于有成就者。主要包括董事和高级职员、关键雇员、管理者之职业道德、薪金等方面。
投资说明:关于投资,你应该提出自己的融资方案,即对贷款、认股权、优先股、普通股等多种投资形式阐明自己的意见,意见要尽可能具体,使对方全面准确了解己方到底准备采用何种融资方式,并愿意付出多大代价。
风险因素:投资者向你公司投资可能会遇到何种风险?你应从政策、经营、资源、财务等各方面加以叙述。在说明过程中,只正面叙述,不做评论性说明,主要包括:经营历史的限制、资源限制、管理经验限制、市场不确定性限制、生产不确定性限制、破产对关键管理者的依赖程度等。
投资回报与退身之路:这是投资者非常关心的问题。因为大多数创业投资者并无真正意愿想长期持有公司的股权,而是希望能在条件成熟时“金蝉脱壳”,从而通过股票的增值获取收益。一般来说创业投资者可提出三种投资变现方式,主要包括股票上市,出售公司和买回等。你应指出自己希望采用何种方式。
经营分析与预测:该部分主要基于公司历史的经营业绩分析,据以预测未来的经营情况,这里主要应以公司过去财务数据为基础,预测未来经营可能的收入、成本与费用,同时,通过比率分析预测出未来经营效率的高低及经营成果的好坏。
财务报告:计划书中应包含你公司当前的财务报告,并附有适当的说明。无论如何,无当前财务报表的计划书是无法让人接受的。一份没有当年财务报告的项目是难以引起创业投资者的兴趣的。
财务预测:对公司未来5 年的财务状况进行预测,还需预测以年的资金