文档介绍：金融风险管理与银行法律风险防控
沈雅琴教授

沈雅琴
复旦大学经济学硕士
复旦大学经济学博士
北京大学应用金融学博士后、教授
中国工商银行总行投资银行部金融研究员
中国工商银行信贷管理部研究员
北京华夏基石IFM项目金牌讲师
清华大学金融研究中心顾问、客座教授
中国财政部财政科学研究所客座教授
中国银监会新资本协议专家
出版专著4部,编著5部,在国家核心期刊上发表文章近50篇,参与国际与国家级、省级科研课题多项。参与7项中国工商银行改革发展重点课题。具有多年的***教学经验,授课效果好,深得学员欢迎。
曾在北京大学、复旦大学、清华大学、人民大学、郑州大学等大学;江苏三毛集团、阳光集团、春兰空调、中国银行、国家开发银行、中国农业银行、中国建设银行、中国银行、山东潍坊银行、广西北部湾银行、福建海峡银行、中石油、中海油、山东东营胜利油田、财政部财政科学研究所、长春一汽集团、内蒙古蒙古王集团、伊利集团、河套老窖、鄂尔多斯集团等多家企业进行授课,具有多年***教学经验。
金融风险管理与新资本协议
一、金融风险管理案例分析
二、新资本协议对中国银行业的意义
银行法律风险防控
一、关于银行法律风险的概述
二、决策中法律风险的防控
三、经营中法律风险的防控
四、银行的法律文化建设
五、银行法律风险防控的实践与经验
六、案例分析
巴塞尔协议对于法律风险的定义
对操作风险的定义:“操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、人员及系统或外部事件所造成损失的风险。本定义包括法律风险,但不包括策略风险和声誉风险。认为法律风险是操作风险的一部份。较为狭义。
广义的法律风险的定义:“由于违法违规或对决策、经营、操作的合法合规性评估失误而可能造成损失的风险,以及因对上述失误法律后果认识不足、处理失当而可能扩大损失的风险”。
法律风险包涵的内容
第一,决策中未充分考虑依法合规性,经营、披露、宣传中因内外因素造成声誉损失,而由策略风险及声誉风险转化而成的法律风险;
第二,由不完善或有问题的内部程序、人员及系统或外部事件所造成损失的法律风险,包括依法合规经营、人员授权控制、业务管理控制出现问题及外部法规变动带来的法律风险;
第三,由信用风险及市场风险转化而成的法律风险,包括授信管理、准入推出制度、授信制度、风险政策及风险目标出现问题以及交易性风险、流动性风险及利率风险控制失当带来的法律风险。
决策中法律风险的防控
在决策法律风险防控中引入首席法律顾问负责制、
法律顾问委员会制、
法律风险管理体系及危机管理合法性措施
经营中法律风险的防控
包括在制度上建立授权制度、合规制度,
对业务中的法律风险采取事前、事中、事后的全程管理,包括法律风险评估、法律尽职调查、法律合规咨询、合同全程管理、外部法律资源整合、诉讼仲裁管理、审核信息披露等等;