文档介绍：天津商业大学金融系曲婷婷

金融监管学
参考教材
《金融监管学》(第三版)中国金融出版社,2014年
《金融监管学》(第二版)中国金融出版社,2009年
希望大家这学期,结合我们所学内容,多关注国内外金融监管方面的信息和变化,以加深对金融监管的认识和理解。
学****金融监管学的意义
通过对金融监管发展历程,监管的领域和范围、方法、手段等问题的学****和研究,增加对金融体系发展和变化过程的理解,这是一个全新的角度,使认识更加全面。
深入理解金融监管对我们生活的重要性
从大的角度讲,金融监管可以保护国家的经济发展成果、维护经济安全和经济发展秩序、维护公平正义。
从小的角度讲,金融监管可以保护个人和家庭的财产安全,提供一个公平的投资环境。
课程内容
第一篇金融监管基础理论
金融监管导论
金融监管与金融风险
金融创新与金融监管
第二篇金融监管体系
金融监管体制(监管当局、体制变迁、我国情况)
金融机构的内部控制制度(国内外情况)
其他监管防线(行业自律、市场约束、存款保险制度)
金融监管的外部支持(法律、会计、统计支持)
课程内容
第三篇金融监管实务
银行业监管
证券业监管
保险业监管
对其他金融机构的监管(信托、租赁、财务公司等)
金融市场监管(货币市场、外汇市场、衍生品市场)
第四篇金融监管合作与发展
金融监管协调
金融监管国际协调与合作
第一章金融监管导论
金融监管的含义,金融监管的本质
金融监管的要素、历史演变
金融监管的必要性和作用
金融监管的目标、原则、
监管法律法规体系、组织体系、内容体系
金融监管的方法
西方发达国家和我国银行的主要监管方法
如何形成有效的金融监管方法体系
监管的本质
所有监管本质上都是由于市场的不完全性,需要政府或其他部门对市场参与者进行管理,金融监管也不例外。
由于金融市场机制的失灵,导致政府有必要对金融机构和市场体系进行外部监管。
金融是现代经济的核心,随着现代科技的发展和金融创新的不断涌现,金融业务之间的界限不断被打破,不同金融机构之间和不同金融工具之间的区别日益模糊,金融国际化和国际资本流动不断扩张,与此同时,金融领域的风险也在急剧增大。由于金融业的特殊性和金融在经济体系中的地位显著增强,通过监管保证金融业的稳健运行日益成为经济与社会健康发展的关键。
金融监管的含义
金融监管:是指一个国家(地区)的中央银行或其他金融监督管理当局依据国家法律法规的授权,对金融业实施监督管理。其中,中央银行或其他金融监管当局是监管的主体,是作为社会公共利益的代表,运用国家法律赋予的权力去监管整个金融体系的特殊机构。
广义:除包括一个国家(地区)的中央银行或其他金融监管当局对金融体系的监管之外,还包括各金融机构的内部控制、同业自律性组织的监管、社会中介组织的监管等。
狭义:仅包括一个国家(地区)的中央银行或其他金融监管当局对金融体系的监管。
金融监管的要素
一个有效的金融监管体系必须具备三个基本要素:
监管的主体(监管当局):是指对金融业实施监管的政府机构或准政府机构。
监管的客体(监管对象):依照法律规定应当接受金融监管当局监管的金融机构。
监管的工具(方式、方法和手段)