文档介绍：第八章中央银行
本章重点问题:
中央银行是国家赋予其制定和执行货币政策,对国民经济进行宏观调控和管理监督的特殊的金融机构。
目前,世界上大多数国家都建立了自己的中央银行制度。
各国的中央银行或类似于中央银行的金融管理机构均处于金融体系的核心地位,负责调节和控制全国的货币供应量以及金融监管,直接关系到一国经济状况的稳定与发展。
第一节建立中央银行的必要性及途径
一、建立中央银行的必要性
在银行发展史上,各国在相当长的一段时间没有专门的中央银行。中央银行是银行业发展到一定阶段之后的产物,具体说来它的产生是适应了以下几个方面的需要:
1、满足政府融资的需要
英国于1694年通过法案建立英格兰银行。英格兰银行成为历史上第一家具有“政府的银行”职能的银行。
2. 统一银行券发行的需要
金属货币银行券“发行的银行”的职能
3. 最后贷款人的需要
“银行的银行”的职能
4. 建立票据清算中心的需要
“银行的银行”的职能
5. 统一金融管理的需要
二、建立中央银行的途径
◇就世界范围来说,中央银行的形成与建立经历了一个漫长的过程,中央银行最早发源于17世纪后半期,以瑞典国家银行和英格兰银行的建立为标志,而中央银行制度的形成则在19世纪初期,主要是以英格兰银行独占发行权为标志,最终建立真正意义上的中央银行制度是在20世纪初,主要是以美国的联邦储备系统的成立为标志。
◇纵观中央的发展过程,中央银行的建立途径主要有两种方式,一种是由一般的商业银行演变而成,如瑞典国家银行、英格兰银行等;另一种则是在政府的设计下直接为担负中央银行职能而设立的,如美国的联邦储备系统,以及第二次世界大战后许多发展中国家建立的中央银行。
(一)由一般的商业银行自然演进而来(自然演进型的中央银行)
由一般的商业银行自然演进中央银行必须具备两个重要条件:
(1)与政府有着密切的联系,并能借助政府的力量,通过享有某些特权,逐步集中货币发行,垄断中央银行业务,行使中央银行的职能。
(2)自身实力强大,信用卓越,具有很强的竞争力。
产生过程是循序渐进的,其形成过程的组织程序轨迹大概是:货币经营业——高利贷银行——大银行——政府的银行——发行的银行——银行的银行——清算的银行——中央银行。
(二)由政府出面建立中央银行(创设型的中央银行)
创设型的中央银行在成立之时就履行中央银行职责,比如美联储。
第二节中央银行的性质和基本职能
一、中央银行的性质
中央银行是国家赋予其制定和执行货币政策,对国民经济进行宏观调控和管理监督的特殊的金融机构。
(1)和一般金融机构相比,地位特殊
(2)和一般金融机构相比,业务特殊
(3)和其它政府部门相比,管理手段
特殊
(4)中央银行与政府关系特殊
二、中央银行的职能
中央银行的职能是中央银行的性质在其业务活动中的具体体现。现代中央银行的职能主要表现在它是发行的银行、政府的银行、银行的银行三个方面。
1、发行的银行
所谓发行的银行,首先是指中央银行垄断纸币的发行权,成为全国唯一的现钞发行机构;其次是指中央银行作为货币政策的最高决策机构,在决定一国的货币供应量方面具有至关重要的作用。在现代银行制度中,发行银行是中央银行首要的、基本的职能。
2、政府的银行(国家的银行)
所谓政府的银行,指它同政府有着密切的联系,作为国家的一个特殊职能部门为政府提供各种服务,并代表政府执行金融管理和货币政策。
①代理国库。
②为政府提供资金融通。
③作为国家的最高金融管理当局, 管理国内外金融事务。