文档介绍：反洗钱基础知识主题反洗钱事业概况什么是洗钱什么是反洗钱金融机构的反洗钱职责金融机构反洗钱的内部控制洗钱案例反洗钱事业概况世界反洗钱事业概况中国反洗钱事业概况世界反洗钱事业概况目前全球性的走私贩毒***金融诈骗等犯罪活动日益猖獗犯罪分子想方设法将黑钱洗白刺激洗钱活动空前繁荣全球每年的洗钱金额高达上万亿美元占全世界GDP的2--5仅次于石油纺织品贸易犯罪分子利用清洗后披上合法外衣的经济资源实施新的犯罪甚至恐怖袭击对一国的政治经济社会秩序金融稳定形成严重的威胁洗钱催生了反洗钱人们认识到只有切断经济来源才能从根本上打击各种上游犯罪和恐怖袭击切断上游犯罪和恐怖分子经济来源的过程就是反洗钱统计表明80以上的洗钱活动是通过金融机构进行的因此金融机构理所当然地成了反洗钱的主要阵地89年成立的FATF金融行动特别工作组成为最有影响力的国际反洗钱组织与此同时各种反洗钱的国际公约也纷纷制定和签签署其中FATF制定的《409条建议》是最有影响力的中国反洗钱事业现状中国的反洗钱事业起步较晚但进展很快成效显著《刑法》及其修正案确立了洗钱罪的罪名及相应的刑罚成为我国打击洗钱犯罪的刑事法律依据《中华人民共和国反洗钱法》于2007年1月1日起实施中国人民银行颁布了四道令对反洗钱的具体工作进行了细化一法四令成为金融机构反洗钱的基本依据确立了中国人民银行作为反洗钱的行政主管部门指导和监督金融机构的反洗钱工作成立了反洗钱监测分析中心对金融机构上报的数据进行分析和监测无庸讳言对于许多人来说反洗钱仍然是比较陌生的概念即使是金融机构从业人员对洗钱和反洗钱的基本问题都不是很清楚什么是洗钱洗钱的定义洗钱的来源和历史我国的洗钱活动洗钱的特征阶段和手法洗钱的定义洗钱是将上游犯罪所得的收益通过各种手段隐瞒或掩饰起来并使之在形式上合法化的行为上游犯罪包括七种犯罪行为即毒品犯罪***性质的组织犯罪恐怖犯罪走私犯罪******犯罪破坏金融管理秩序犯罪金融诈骗犯罪洗钱的来源和历史据说在20世纪20年代美国芝加哥一个犯罪集团的金融专家买了一台投币式的洗衣机开了一家洗衣店他在每晚计算当天的洗衣收入时就把其他非法所得的赃款加入其中再向税务部门申报纳税从而使非法所得变为合法收入这就是现代意义上最早的洗钱 20世纪50年代末洗钱从孤立的单独的无序的隐瞒黑钱演变为具有专门分工有组织的隐瞒清洗黑钱的完整体系经过多年的发展洗钱者隐瞒和掩饰犯罪收益的方法和技巧更加变化多端并呈现出专业化和行业化的趋势 20世纪70年代初美国总统查理·尼克松因水门事件而下台因为他的竞选班底将带有***性质的非法政治捐款通过清洗变为合法的政治捐款美国政府在调查这一事件时洗钱Money Laudering第一次作为一个法律用语在各大出版物正式出现被指隐瞒掩饰犯罪收益及其非法资金的行为 20世纪80年代洗钱活动已经完全突破传统方式跨国洗钱成为洗钱活动的主要形式我国的洗钱活动改革开放前中国不具备实施洗钱的客观环境可以说开放前的中国几乎没有洗钱活动改革开放后经济社会转型为国家带来了发展机遇老百姓也从中得到了实惠但是由于改革措施不配套某些方面的法制建设滞后一些不法分子利用我国监管的薄弱环节在境内大肆开展洗钱活动从上世纪九十年代洗钱活动开始蔓延每年的中国国际收支统计均存在大量的误差与遗漏约几百亿美元这被国内外很多理论和实际工作者视为衡量中国资本外逃规模的一项重要指标我国的