南宁市相思湖新区广艺地块项目定位分析.pdf

文档介绍：2017互联网金融风控
2017/12/3
目录
风险控制措施
II.
风控技术框架
III.
风控组织架构
IV.
金融风险
I.
总结
V.
2017/12/3
风控概述
2017/12/3
风控-风险分类
风险类别
信用风险
商户风险
P2P跑路
虚假资质
违禁商品
个人风险
白条类逾期
交易风险
套现风险
盗卡风险
异常订单
钓鱼网站
2017/12/3
风控-风险案例1
慎扫二维码,降低盗用风险
案例1:
某小姐经常网购。最近找到一家网店承
诺购物能返100元的红包。某小姐挑选了一
件500元的毛衣,并询问卖家如何获得红包
卖家给某小姐发送了一个二维码并称只要扫
描该二维码,就可以获得红包。某小姐扫描
后发现,红包界面并未出现。怀疑自己遇到
了骗子,于是急忙联系卖家,可卖家已下线。不久之后,某小姐发现自己的银行卡被盗刷,并立即报了警。经警方调查,当时扫描的二维码中含有木马病毒,盗取了某小姐的银行卡信息。
案件分析
不法分子提供的二维码其实是一个木马病毒的下载地址,这种病毒被下载后,可以自行安装,并不会在桌面上显示任何图标,而是潜伏在移动终端后台中运行,持卡人的信息就能悄无声息地被盗取。
2017/12/3
风控-风险案例2
慎用WIFI热点,降低盗用风险
案例1:
某先生为了上网方便,在手机里设置了
自动连接WiFi的功能。某晚某先生在外吃饭,
搜寻到一个不用输入密码直接登录的免费Wi
Fi,某先生就登录了手机网银,并输入了自
己的卡号和密码查询银行卡帐户余额。次日
凌晨时分,某先生被短信声吵醒了,通知他
的银行卡被消费了2000元;随后半小时内,又接连收到银行卡被转账或消费的信息。
案件分析
不法分子提供的二维码其实是一个木马病毒的下载地址,这种病毒被下载后,可以自行安装,并不会在桌面上显示任何图标,而是潜伏在移动终端后台中运行,持卡人的信息就能悄无声息地被盗取。
2017/12/3
风控-风险防范措施