文档介绍：理财规划师课件 (财务与会计部分)
制作人:李来儿
11/11/2017
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一般知识
理财规划师是指运用理财规划的原则、技术和方法,针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标,提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划师职业培训与认证项目介绍资格等级:
助理理财规划师
理财规划师
高级理财规划师
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职业背景
随着我国金融服务业的发展,个人理财成为金融机构竞争的主要策略。个人理财业务能力将定金融机构的市场竞争力。因此,银行、证券公司、保险公司、投资公司等金融机构迫切需要专业的个人理财规划师及对其从业人员进行专业的理财培训。理财规划师(CFP)是一种权威理财规划职称。在国外,只有获得CFP资格的人员才能从事个人理财业务。像如何合理的避税、财务的管理、资产的投资配置。
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职业概况
现代理财规划业务最初产生于20世纪70年代的美国,隶属于银行、保险、证券、税务、法律等等各个独立体系的理财人员打破业务领域的局限,综合吸纳其他领域的知识和技能,开始为客户提供全面充分的理财咨询。
美国于1985年率先成立理财规划师协会,成为该行业第一个行业自律组织,理财规划师职业正式诞生。
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2001年,美国在包括总统等职位在内的“工作职位评鉴”排名中,理财规划师排名第一。
随着收入水平的持续提高,越来越多的国民将形成对理财规划的潜在需求。
横跨整个生命周期的个人理财在不同时间段对理财工具的需求则各不相同,从现金流管理到保险规划,从投资规划到税收筹划,从退休规划到不动产规划,乃至财产传承规划,理财规划变得日益复杂,专业性极强。
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2003年初,由劳动和社会保障部颁布了《理财规划师国家职业标准》,标志着理财规划师职业在国内成为了一个新兴职业。
获得理财规划师资格证书的人员可以从事以下三方面的工作:一是开办专业理财规划公司;二是成为专业的理财规划业务的人员;三是在积累丰富经验后成为理财规划师职业的培训人员。
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认证考试申报条件
申报条件:遵纪守法,具有良好的职业道德并具备下列条件之一者均可申报! 一、助理理财规划师:1、本科以上或同等学历应、历届学生;2、大专以上或同等学历并从事相关工作一年以上者;3、中专以上或同等学历并从事相关工作两年以上者。
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二、理财规划师:1、已通过助理理财规划师资格认证或取得中高级技术职称并从事相关工作一年以上者;2、研究生以上或同等学历并从事相关工作两年以上者; 3、本科以上或同等学历并从事相关工作三年以上者;4、大专以上或同等学历并从事相关工作四年以上者。
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三、高级理财规划师:1、已通过理财规划师资格认证或取得中高级技术职称并从事相关工作三年以上者;2、研究生以上或同等学历并从事相关工作四年以上者;3、本科以上或同等学历并从事相关工作五年以上者;4、大专以上或同等学历并从事相关工作六年以上者。4、大专以上或同等学历并从事相关工作六年以上者。
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理财规划师基础知识
理财规划基础
财务与会计基础
宏观经济分析
金融基础
税务基础
法律基础
计算基础
工作流程
助理理财规划师
理财规划师
现金规划
消费支出规划
教育规划
风险管理和保险规划
投资规划
退休养老规划
财产分配与传承规划
风险管理和保险规划
投资规划
税收规划
退休养老规划
财产分配与传承规划
综合理财规划
基础知识
专业知识(二级)
专业知识(三级)
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